Vapaan taloudellisen suunnittelun päivinä neuvonantajat näyttävät kuluttajille tietä

Tuhannet kuluttajat kaikkialla Yhdysvalloissa saavat ilmaisia ​​henkilökohtaisia ​​vastauksia taloudellisiin ongelmiinsa pätevistä ammattilaisista tänä lauantaina - mitään kielekkeitä ei ole liitetty.

Loka 25 pro bono -tapahtumat ovat nimeltään Financial Planning Days, ja ne tapahtuvat 13 kaupunkia eri puolilla Yhdysvaltoja. Yleisö on kutsuttu osallistumaan henkilökohtaisiin rahoitusalan työpajoihin ja hankkimaan rahoitustarjoilijan omat varainhoitoa.

Tapahtumat ovat samankaltaisia. Sivustomme Kysy Advisor-alustalta, jossa kuluttajat voivat esittää rahatarkastuksia varmennettuihin taloudellisiin ammattilaisiin ilmaiseksi verkossa. Taloussuunnittelupäivänä vuorovaikutukset tapahtuvat kuitenkin henkilökohtaisesti.

Painopiste on kuluttajansuojalla, sanoo San Franciscon taloudellisen suunnittelupäivän yhteispuheenjohtaja Marco Chavarin. Hän toteaa, että kun San Francisco oli ensimmäinen tällainen tapahtuma viisi vuotta sitten, useimmat ihmiset olivat kriisissä. Tänään hän sanoo, asiat ovat muuttuneet.

"Monet osanottajamme ovat nyt optimistisia", kertoo Chavarin, joka toimii myös talouspäällikön rahoituspäällikkönä ja koulutuspäällikkönä. "Ihmiset suunnittelevat tulevaisuutta."

Tänä vuonna hän odottaa ennätyksellisen paljon osanottajia tapahtumasta, joka järjestetään yhteistyössä Financial Planning Associationin ja San Franciscon kaupungin ja läänin kanssa. Neuvoa edustajat tapaavat ihmisiä, jotka tulevat ensin, ensin palvellaan, ja ne, jotka kirjautuvat verkkoon etukäteen, saavat etusija. Tapahtuma on osa Kalifornian Manage Your Money Week -tapahtumaa.

Koska taloussuunnittelupäivät keskittyvät kuluttajien puolueettomaan tukeen, neuvonantajat eivät saa jakaa markkinointimateriaaleja eikä heidän kanssaan oleviin ihmisiin ole velvollisuutta tavata heitä uudelleen tai palkata heitä tulevaisuudessa.

"Autamme ylläpitämään puolueettomuutta", toteaa Chavarin, ja huomauttaa, että kaupungin keskittyminen puolueettomien taloudellisten resurssien tarjoamiseen luo luottamusta asukkaiden keskuuteen.

Investmentmatomein vapaaehtoiset auttavat myös San Franciscon Financial Planning Day -päivässä, joka pidetään San Franciscon julkisessa kirjastossa. Yhtiö jakaa taloussuunnittelupäivän keskittymällä auttamaan kuluttajia tekemään parempia ja tietoisempia taloudellisia päätöksiä.

"Olemme hyvin linjassa tavoitteidemme kanssa", sanoo Cliff Goldstein, Investmentmatomein vanhempi osakkuus. Vapaaehtoistyöntekijät sovittavat osallistujia rahoitussuunnittelijoiden kanssa heidän tarpeisiinsa ja kysymyksiinsä.

Läsnä varainhoitopäivänä tarkista paikat ja rekisteröidy verkossa. Myös työpajan aikataulut on lähetetty. Tuo verotulot, sijoitustiedot ja tiliotteet niin, kun puhut neuvonantajasi yksi-to-one, hän voi saada hyvän tilannekuvan terveydentilastasi.

Jos et voi tehdä sitä tänä viikonloppuna olevalle rahoitussuunnittelupäivälle, älä jyritä. Rahoituskysymyksiin voi aina vastata Ask an Advisor -alustalla.

"Kysy neuvonantajalta on pohjimmiltaan 24/7/365 päivän versio taloussuunnittelupäivästä", Goldstein sanoo.

Valo tunnelikuvan lopussa Shutterstockin kautta.