Juhli SF: n talouden suunnittelupäivää ilmaiseksi taloudellisella neuvonnalla! - lauantaina 20. lokakuuta

Tämän lauantain San Franciscon asukkailla on mahdollisuus saada ilmaisen taloussuunnittelun neuvoja yli 100 Certified Financial Professionalista. San Francisco Financial Planning -päivää rahoittavat Certified Financial Planner Board of Standards, Financial Planning Association, Financial Planning Foundation ja Yhdysvaltain kaupunginjohtajien konferenssi. Yli 100 sertifioitua rahoitussuunnittelijaa on paikalla UC Hastingsissa kello 9-16, joka tarjoaa ilmaisia ​​taloussuunnitteluohjeita. Ilmainen taloussuunnittelu? Mikä on juju? Meillä oli Lynn Ballou, Lafayette-pohjainen Certified Financial Planner ja CFP: n hallituksen suurlähettiläs ja Ingrid Robinson, rahoituksen järjestäjäyhdistyksen järjestävä johtaja saadakseen vastauksia.

Ajattelin, että taloussuunnittelu oli vain ihmisille, joilla oli paljon investointeja. Aloitan vain, mitä rahoitussuunnittelu tekee minulle?

Lynn Ballou (LB): Uskomme, että taloudellinen suunnittelija on jokaiselle, joka tarvitsee apua. Työskentelen usein nykyisten asiakkaiden lasten kanssa, jotka valmistuvat korkeakoulusta ja auttavat heitä luomaan suunnitelman. Rahoitussuunnittelija on joku, joka voi tuoda kaikki taloudellisen elämän yhteen kaikki osat ja auttaa sinua saavuttamaan tavoitteenne. Ainoastaan ​​maksullisia suunnitelmia ihmisille, jotka haluavat vain apua erityistilanteista, ja NAPFA: lla on henkilökohtaisten talousneuvojien kansallisten yhdistysten jäsenten luettelo, joka koostuu pelkästään palkkiosta vastaavista neuvojista.

En halua olla myytäväksi, minulla on vain pari kysymystä, jotka häiritsevät minua - saavatko sertifioidut rahoitussuunnittelijat yrittää myydä tuotteita?

Ingrid Robinson (IR): Rahoitussuunnittelijat, jotka vapaaehtoisesti osallistuvat tähän tapahtumaan, eivät edes saa antaa käyntikorttinsa. Tämä on puhtaasti vapaaehtoinen tapahtuma, jossa yhteisö voi hyödyntää ilmaisia ​​taloussuunnittelupalveluita. Myös koko työpajapäivä on niille, jotka haluavat vain tulla kouluun.

Tarkastin ennen taloudellisen neuvonantajan saamista - kaikki näyttävät olevan jonkinlainen nimitys heidän nimensä, CFP: n, CFA: n ja ChFC: n jälkeen. On vaikea kertoa, kenen pitäisi luottaa. Miksi yhteisen kalastuspolitiikan on annettava minulle luottamus?

LB: Se on totta, siellä on niin paljon nimityksiä. Olen ensimmäisen sukupolven yhteinen kalastuspolitiikka, ja toivon, että yhteinen kalastuspolitiikka on lopulta valinnanvaraa, koska se merkitsee sitä, että joku on vapaaehtoisesti läpäissyt tiukan opetussuunnitelman, joka on saanut vähintään kolme vuotta suunnitteluun liittyvää kokemusta. itseään jatkuvaan eettisiin vaatimuksiin. Teollisuudessa, joka ei vaadi yhtä sertifikaattia, miksi joku haluaa vapaaehtoisesti tehdä työn selvittämiseksi, elleivät he ole sitoutuneet auttamaan ihmisiä?

Sanon siis, että olen vakuuttunut rahoitussuunnittelun tarpeesta, ja päätän alkaa etsiä rahoitussuunnittelijaa. Miten minun pitäisi miettiä potentiaalisten ehdokkaiden arviointia? En ole rahoittaja.

LB: Ehdotukseni on kolme:

1. Tee luettelo siitä, mitä haluat pois suhteesta neuvojasi kanssa. Onko tämä kertaluonteinen? (eli tehdä suunnitelma saada ulos velka) jatkuva suhde? (joku tarjota jatkuvia sijoitusneuvontaa?)
2. Ajattele omia näkemyksiään rahoista - mitkä ovat tavoitteet, joita yrität saavuttaa, mitkä ovat taloudelliset prioriteetit?
3. Tee lyhyt luettelo henkilöistä, jotka ovat päteviä alueellasi (voit käyttää CFP-hakemistoa) ja sitten perustaa puhelut / aloituskeskustelut heidän kanssaan. Kysy heiltä muiden vastaavien tilanteiden tapaustutkimuksia. Voit jopa pyytää puhumaan viitteissä.

Se on henkilökohtainen ja pitkäaikainen suhde, ja on tärkeää nähdä, jos tunnet, että on hyvä sovitus, joten on tärkeää, että live-puhelun / kokouksen.

Luulen, että voisin tarkastella Financial Planning Day -päivää. Mitä asiakirjoja minun pitäisi tuoda, jotta varmistettaisiin tuottava keskustelu suunnittelijan kanssa?

IR: Jos sinulla on veroilmoitus, tuo viimeinen veroilmoituksesi. Jos sinulla on velkaongelma, tuokaa, mitä tunnet, voi auttaa valaisemaan tilanteesi. Tärkeää on tuoda asiaankuuluvia asiakirjoja, joista haluat keskustella.

Investmentmatome-suositus

Tämä on loistava tilaisuus osallistua työpajoihin ja saada selvää siitä, mitä taloudellinen suunnittelija voi tehdä sinulle. Saattaa olla selvää, että sinulla on perusasiat ja et tarvitse jatkuvasti maksettua apua - mutta ehkäpä sinäkin. Tämän tapahtuman avulla voit tavata useita suunnittelijoita yhdessä paikassa, saada kysymyksiisi ja seurata tarvittaessa. Pääset Snodgrass Halliin UC Hastingsissa tänä lauantaina 20. lokakuuta!