Taloudellinen neuvonantaja Määritelmä & esimerkki

Mikä se on:

A rahoitusneuvoja Miten se toimii (esimerkki): Taloudellinen neuvonantaja on samanlainen kuin sijoitusneuvoja, rahoitussuunnittelija, sijoituspäällikkö tai sijoitustoiminnan harjoittaja, joka auttaa ihmisiä ja yrityksiä asettamaan ja täyttämään pitkän aikavälin taloudellisia tavoitteita. konsultti

Rahoituksen neuvonantaja analysoi asiakkaan tämänhetkisen taloudellisen aseman ja auttaa asiakasta asettamaan kohtuullisia, saavutettavissa olevia taloudellisia tavoitteita. Hän voi käsitellä laajaa joukkoa kysymyksiä osaavasti. Rahoituksen neuvonantajat tekevät myös sijoitusneuvontaa, antavat puolueetonta neuvontaa ja auttavat asiakkaita arvioimaan elämää koskevien päätösten taloudellisia seurauksia.

Rahoituksen neuvonantajilla on oltava asiantuntemusta verosuunnittelussa, varojen kohdentamisessa, riskienhallinnassa, eläkkeelle siirtymisessä ja kiinteistösuunnittelussa auttaakseen asiakkaita kaikissa elämänvaiheissa ja erilaisissa olosuhteissa. Joissakin tapauksissa asiakas antaa taloudellisen neuvonantajansa toimimaan luottamuksellisena, mikä tarkoittaa, että asiakas antaa taloudelliselle neuvonantajalle luvan tehdä päätöksiä asiakkaan puolesta kuulumatta asiakasta etukäteen hyväksyttäväksi. Rahoittajat usein joko veloittavat tunti tai laskuttavat asiakkaalle prosenttiosuuden hallinnassa olevista varoista.

Miksi asiat:

Rahoitusneuvojat auttavat miljoonia ihmisiä taloudellisesti järjestämään ja auttamaan heitä tekemään koulutettuja elämänpäätöksiä.

Useimmissa valtioissa kukaan voi kutsua itseään rahoitusneuvojaksi, koska lisensointivaatimuksia ja vähän sääntelyä on vähän. Rahoituksen neuvonantajat voivat kuitenkin saada useampia valtakirjoja, ja yleisimpiä on Certified Financial Planner (CFP) -merkintä. Neuvonantajan on läpäistävä YKP-testi, hänellä on oltava asianmukainen edeltävä koulutus, allekirjoitettava eettiset säännöt ja hänellä on oltava useita vuosia todellista suunnittelukokemusta ennen YKP: n nimeämisen oikeutta.

Useat organisaatiot auttavat ihmisiä löytämään päteviä taloudellisia neuvonantajia, mukaan lukien NAPFA (National Association of Financial Advisors), Financial Planning Association (FPA) ja Sertifioidun rahoitussuunnitelman lautakunta.