Mikä on indeksirahasto ja sinun kannattaa sijoittaa yhteen?

Pikatietoa indeksirahastoista

• He yhdistävät rahaa useilta sijoittajilta yksittäisten osakkeiden, joukkovelkakirjojen tai arvopapereiden ostamiseen, jotka muodostavat tietyn markkina-indeksin
• Ne ovat hyvä tapa minimoida riski, koska ne seuraavat markkinoiden indeksiä, joka yleensä kohoaa arvostaan ​​ajan mittaan
• He ovat passiivisia investointeja, joilla on alhaisemmat palkkiot kuin ammattimaisten välittäjien päivittäiset rahasto-ohjelmat - ja he usein osoittavat parempia tuottoja
• Niiden mahdolliset voitot ja tappiot ovat vähemmän epävakaita kuin hallittujen varojen markkinat

Indeksirahasto on sellaisen sijoitusrahaston tyyppi, jonka omistukset vastaavat tai seurataan tiettyä markkina-indeksiä. Se on käytännöllinen, ja voit luoda monipuolisen salkun, joka saa kiinteät tuotot pääasiassa tämän tyyppisen sijoituksen avulla.

Tämä johtuu siitä, että indeksirahasto ei yritä voittaa markkinoita tai ansaita korkeampia tuottoja verrattuna markkinoiden keskiarvoihin. Sen sijaan nämä varat yrittävät olla kaikkien osakeindeksiin merkittyjen yritysten markkinat - ostavat osakkeita ja näin heijastavat koko indeksin suorituskykyä.

Indeksirahasto voi auttaa tasapainottamaan riskin sijoittajan salkussa, koska markkinan vaihtelut ovat yleensä epävakaampia indeksissä verrattuna yksittäisiin kantoihin.

»Valmis aloittamaan? Näin voit sijoittaa indeksirahastoihin

Avainasiat indeksirahastoista

Ne ovat välillinen tapa ostaa koko markkinat. Indeksirahasto ostaa arvopaperit, jotka muodostavat koko indeksin. Esimerkiksi jos indeksi seuraa Standard & Poor's 500 -indeksiä 500 suurimmista Yhdysvalloissa olevista yrityksistä - rahasto ostaa osakkeita kaikista indeksissä luetelluista yrityksistä. Sijoittaja puolestaan ​​ostaa osakkeita rahastolta, jonka arvo heijastaa seurattavan indeksin voitot ja tappiot.

Hyväksymällä tappion voit todella voittaa. Yksittäisten kantojen poimiminen, et todennäköisesti menesty markkinoita paremmin. Ei edes ammattilaiset: Tutkimukset osoittavat, että vuodesta 2001 vuoteen 2016 yli 90 prosenttia aktiivisista rahastonhoitajista oli heikompi vertailuindeksinsä. Joten markkinoiden saavutusten saavuttaminen on varmempi panos kuin markkinoiden voittaminen, ja juuri indeksirahastot on suunniteltu tekemään.

Indeksirahastot ovat yhä suosittuja sijoittajien keskuudessa. Morningstarin mukaan aktiivisesti hoidetut sijoitusrahastojen ja pörssissä noteeratut varat Yhdysvalloissa näkivät lähes 514 miljardia dollaria, kun taas passiivisesti hallinnoidut rahastot saivat lähes $ 1,6 triljoonaa uutta rahaa huhtikuusta 2014 huhtikuuhun 2017. Robo-neuvonantajien ja passiivisten sijoitusten nousu ovat yleensä auttaneet polttoainetta kiinnostavia.

Indeksirahastoja on saatavilla eri omaisuusluokissa. Sijoittajat voivat ostaa varoja, jotka keskittyvät yrityksiin, joilla on pieniä, keskisuuria tai suuria pääoma-arvoja tai jotka keskittyvät teknologian tai energian kaltaiseen alaan. Nämä indeksit ovat kenties vähemmän hajautettuja kuin laajimman markkina-indeksin, mutta vieläkin enemmän kuin jos aiot ostaa osakkeita muutamissa alan yrityksissä.

Mitä sinä olet?

Yksittäiset varastot voivat nousta ja laskea, mutta indeksit kasvavat yleensä ajan myötä. Indeksirahastoilla et saa bull-paluuta karhumarkkinoilla. Mutta et menetä rahaa yhdellä ainoalla investoinnilla, joka imeytyy, kun markkinat kääntyvät taivaalle. S & P 500: n keskimääräinen vuotuinen tuotto on ollut lähes 10 prosenttia vuodesta 1928 lähtien.

Indeksirahastoilla on vähemmän maksuja, jotka heikentävät tuottoa. Välityspalkkioiden ja tilinhallinnan kustannukset, jotka tunnetaan kuluraporttina, ovat indeksilainojen kannalta alhaisemmat, koska ne vaativat vähemmän työtä kuin hallinnoitavat tilit. Et maksa jollekulle, joka opiskelee tilinpäätöksiä ja soittaa puheluihin, mitä ostaa.

Indeksirahasto auttaa monipuolistamaan salkkua. Kaikkien sijoitusrahastojen tapaan indeksirahastot levittävät riskejä ja antavat sijoittajille entistä suuremman valinnan konservatiivisten ja riskialttiimpien investointien sekä laajemman yhdistelmän toimialoista ja omaisuusluokista.

Indeksirahastoja on helppo ymmärtää. Sijoitusstrategiat voivat olla erittäin monimutkaisia, mutta indeksirahastoilla on "mitä näet, mitä saat". He lupaavat vain seurata sen indeksin taloudellista etenemistä, johon he ovat kytkettyinä.

Joitakin muita resursseja indeksirahastojen ymmärtämiseen ja rooliin salkussa:

• Miten sijoittaa sijoitusrahastoihin?
• Googlingin parhaat ostetut varastot? Tarvitset indeksirahastoa
• Parhaat välittäjät sijoitusrahastoihin

Kevin Voigt on Investmentmatomein, henkilökohtaisen rahoituksen verkkosivuston henkilökunta. Sähköposti: [email protected]. Twitter: @kevinvoigt.