Ei rahastoista Määritelmä & esimerkki

Mikä se on:

A ei-rahasto ei veloita myyntipalkkiota sijoittajille.

Miten se toimii (esimerkki):

Oletetaan, että teet 10 000 dollarin investoinnin XYZ-yhtiön sijoitusrahastoon, joka on ei-rahasto. Jotta saavutettaisiin 11 000 dollarin arvo vuoden kuluttua, ei rahasto saa tuottaa 10% tuottoa. Jos rahastolla oli kuitenkin 4 prosentin taka-arvo, sijoittajan olisi maksettava 400 dollarin palkkio investoinnin myynnistä (10 000 x 104 dollaria) ja rahaston olisi tuotettava 14 prosentin tuotto vuodessa

Kun tarkastellaan rahastojen kaupankäynnin tietoja, käytetään symbolia "NL", joka ilmoittaa, että rahasto ei ole kuormitettu.

Miksi se koskee:

sijoittajat usein kaupankäynnistä rahasto-osuuksiaan, joka vaatii sijoitusrahastojen olevan huomattavia rahasummia käsi kädessä eikä sijoitettu. Yleensä kuormaa pidetään kuitenkin välittäjän asiantuntemuksen maksuna sijoittajan oikean rahastoon. Erityisesti on olemassa huomattava kiista siitä, ovatko kuormitetut varat parempia tai huonompia kuin ei-rahastoihin.

Sijoitusrahastojen on esitettävä esitteensä kuormat ja muut maksut, ja on tärkeää ymmärtää, että kuorman puuttuminen ei tarkoita sitä, että rahasto ei veloita muita maksuja. Siten sijoitusten vertailussa sijoittajien tulisi olla huolellisia arvioimaan kaikki investointiin liittyvät maksut, ei pelkästään kuorman koon. Lisäksi sijoituksen luonne, sijoittajan riskinsietokyky ja sijoittajan aikajakauma on aina otettava huomioon arvioitaessa investointeja.