Sijoittajapäällikkö Määritelmä & esimerkki
Sisällysluettelo:
Mikä se on:
Sijoittaja on koulutettu sijoitusalan ammattilainen, joka auttaa ihmisiä ja yrityksiä asettamaan ja
Miten se toimii (esimerkki):
Sijoitusjohtajan kaltainen sijoitusneuvoja, rahoitussuunnittelija, sijoitusneuvoja tai rahoitusneuvoja.
Sijoitusjohtaminen analysoi asiakkaan nykyisen taloudellinen asema ja auttaa asiakkaan asettamaan kohtuullisia, saavutettavissa olevia taloudellisia tavoitteita. Hän voi käsitellä laajaa joukkoa kysymyksiä osaavasti. Sijoitusjohtajat tekevät myös sijoitusneuvontaa, antavat puolueetonta neuvontaa ja auttavat asiakkaita arvioimaan elämänpäätösten taloudellisia seurauksia.
Sijoitusjohtajilla on oltava asiantuntemusta verosuunnittelusta, omaisuuden kohdentamisesta, riskienhallinnasta, eläkesuunnittelusta ja kiinteistösuunnittelusta auttaakseen asiakkaita kaikissa elämänvaiheissa ja erilaisissa olosuhteissa. Joissakin tapauksissa asiakas päättää sijoittajiensa toimivan luottamuksellisena, mikä tarkoittaa, että asiakas antaa johtajalle luvan tehdä päätöksiä asiakkaan puolesta kuulumatta asiakasta etukäteen hyväksyttäväksi.
Miksi asiat:
Sijoituspäälliköt auttavat miljoonia ihmisiä taloudellisesti järjestämään ja auttamaan heitä tekemään koulutettuja elämänpäätöksiä.
Sijoitusjohtajat usein veloittavat tunti tai laskuttavat asiakkaalle prosenttiosuuden hallinnoitavista varoista. > Useimmissa valtioissa kukaan voi kutsua itsensä sijoituspäälliköksi, koska lisensointivaatimuksia ja vähän sääntelyä on vähän. Rahoituksen neuvonantajat voivat kuitenkin saada useampia valtakirjoja, ja yleisimpiä on Certified Financial Planner (CFP) -merkintä. Neuvonantajan on läpäistävä YKP-testi, hänellä on oltava asianmukainen edeltävä koulutus, allekirjoitettava eettiset säännöt ja hänellä on oltava useita vuosia todellista suunnittelukokemusta ennen YKP: n nimeämisen oikeutta.
