Sijoitusneuvonantaja Määritelmä & esimerkki
Miten sijoitusneuvonta voi auttaa sinua vaurastumaan?
Sisällysluettelo:
Mikä se on:
Sijoitusneuvonta on koulutettu sijoitusalan ammattilainen, joka auttaa ihmisiä ja yrityksiä täyttää pitkän aikavälin taloudelliset tavoitteet
Miten se toimii (esimerkki):
Sijoitusasiantuntija on samanlainen kuin sijoitusneuvoja, rahoitussuunnittelija, sijoituspäällikkö tai taloudellinen neuvonantaja.
Sijoitusasiantuntija analysoi asiakkaan nykyisen taloudellinen asema ja auttaa asiakkaan asettamaan kohtuullisia, saavutettavissa olevia taloudellisia tavoitteita. Hän voi käsitellä laajaa joukkoa kysymyksiä osaavasti. Sijoitusneuvojat antavat myös sijoitusneuvontaa, antavat puolueetonta neuvontaa ja auttavat asiakkaita arvioimaan elämänpäätösten taloudellisia seurauksia.
Sijoitusneuvonantajilla on oltava asiantuntemusta verosuunnittelusta, omaisuuden kohdentamisesta, riskienhallinnasta, eläkesuunnittelusta ja kiinteistösuunnittelusta auttaakseen asiakkaita kaikissa elämänvaiheissa ja erilaisissa olosuhteissa. Joissakin tapauksissa asiakas laskee sijoitusneuvonantajansa toimeksiantajana, mikä tarkoittaa, että asiakas antaa konsultille luvan tehdä päätöksiä asiakkaan puolesta neuvottelematta asiakkaalta etukäteen hyväksyttäväksi. Sijoitusneuvojat usein joko veloittavat tunti tai laskuttavat asiakkaalle prosenttiosuuden hallinnoitavista varoista.
Miksi asiat:
Sijoitusasiantuntijat auttavat miljoonia ihmisiä taloudellisesti järjestämään ja auttamaan heitä tekemään koulutettuja elämänpäätöksiä.
Useimmissa valtioissa kuka tahansa voi kutsua itsensä sijoitusneuvojaksi, koska lisensointivaatimuksia ja vähän sääntelyä on vähän. Rahoituksen neuvonantajat voivat kuitenkin saada useampia valtakirjoja, ja yleisimpiä on Certified Financial Planner (CFP) -merkintä. Neuvonantajan on läpäistävä YKP-testi, hänellä on oltava asianmukainen edeltävä koulutus, allekirjoitettava eettiset säännöt ja hänellä on oltava useita vuosia todellista suunnittelukokemusta ennen YKP: n nimeämisen oikeutta.
Monet organisaatiot auttavat ihmisiä löytämään päteviä sijoitusneuvojia, kuten NAPFA: n, Financial Planning Associationin (FPA), ja sertifioidun rahoitussuunnittelukomitean.
