Parannus lisää hyväntekeväisyyteen annettavaa optiota
Pokemon XY [AMV] The Strongest Mega Evolution Act III
Sisällysluettelo:
- Verotuksellisen älykkyyden ankaruus
- Antakaa ja saatte … verotukseksi
- Muutama asia pitää mielessä
- Mitä seuraavaksi?
- Oppia mitä robo-neuvonantaja tekee
- Vertailla Robo-neuvonantajat
- Kohdistaa investoinnit arvoihisi
28. marraskuuta - aka Giving Tuesday - robo-neuvonantaja Betterment lanseeraa uuden ominaisuuden, jonka avulla sijoittajat saavat hyötyä lahjoittamisesta (lahjoittaa osakkeita hyväntekeväisyyteen) ja saada (hyvä karma verotuksellisena).
Parannus Hyväntekeväisyys antaa automatisoidun arvonlisäverotunnisteen lahjoitusprosessin 11 hyväntekeväisyysjärjestölle yhtiön verkossa.
Vapaa palvelu noudattaa pelikirjan robo-neuvonantajia - kuten Betterment, Wealthfront ja Personal Capital - luotu auttamaan massoja pääsemään ammattimaiseen varallisuuden hallintaan automaation avulla. Korkean nettotuloksen omaavat henkilöt ovat jo pitkään käyttäneet tätä veroa säästävää strategiaa; nyt se on kaikkien saatavilla.
Voit lahjoittaa arvostettuja investointeja hyväntekeväisyyteen omalla vastuullasi, mutta antakaa varokaa: se voi olla mukana.
Verotuksellisen älykkyyden ankaruus
Yksilö voi lahjoittaa arvostettuja investointeja hyväntekeväisyyteen ilman välikäsiä kuten Betterment. Mutta antaja varokaa: se voi olla mukana, koska hyvin, verot.
Parannus yksinkertaistaa tehtävää automatisoinnin kautta: Asiakkaat kertovat, kuinka paljon rahaa he haluavat lahjoittaa ja mihin syihin. Parannus laskee verovaikutuksen, tunnistaa parhaimmat lahjoitusten investoinnit (ne, joilla on arvostetuimmat osakkeet), myy nämä osakkeet ja siirtää rahat valittuun hyväntekeväisyysjärjestelyyn.
Katso robo-neuvonantajamme sivuilta lisätietoja siitä, mitä automaattiset neuvontapalvelut tarjoavat sijoittajille.
Antakaa ja saatte … verotukseksi
Sen lisäksi, että annetaan yksi lämmin sumeet, arvopapereiden lahjoittaminen arvokkaille syille antaa käyttäjille:
- Vältä sellaisten myyntivoittojen verojen maksamista, joita he olisivat joutuneet maksamaan myydessään. Vuosina, jolloin pörssi tuottaa erityisen vahvaa tuottoa, sijoittajat, joilla on verotettava tilejä, voivat kerätä vaikeita myyntivoittoja IOU: ita johtuen Uncle Samista, kun he myyvät osakkeita. Älä huolestu siitä, että hyväntekeväisyyteen kohdistuu välilehti - he eivät maksa veroa.
- Vahvista hyväntekeväisyyteen liittyvä vähennys. Osakkeiden osakkeiden antaminen on kuin kirjoittanut sekki tukemaan hyvää syytä IRS: n kirjassa. Molemmat lasketaan vähennyskelpoisiksi lahjoiksi ja alentavat verotettavaa tuloa vuodelle. Vähennyskelpoinen määrä perustuu osakekannan arvoon lahjoittamispäivänä.
Varojen vastaanottaminen parantamalla vähentää myös hyväntekeväisyysjärjestöjen hallinnollista taakkaa - ja kustannuksia. Koska he saavat myynnistä saadut tuotot (käteisvarat ja ei osakkeet), he välttävät lisämaksun omien osakkeiden myynnistä ja laskemalla osakkeiden arvon luovutushetkellä raportoimiseksi IRS: lle.
Muutama asia pitää mielessä
Parannuksen avustama palvelu auttaa poistamaan varaston lahjoituksen, mutta se myös vie osan sijoittajien valinnasta.
Tilinomistajat määrittävät, kuinka paljon rahaa he haluavat lahjoittaa, mutta Betterment määrittää, mitkä osuudet myydään, ja vain ne, joille on asetettu pitkäaikaisia voittoja - pidetään yhtä vuotta tai enemmän. (Huomaa, että asiakkaat ovat edelleen vastuussa oikaisujen tekemisestä omiin veroilmoituksiinsa, kun ne tallentuvat. Parannus antaa yksityiskohtaisen eritellyn kuitin kirjaamisvelvollisuudesta.)
Toinen rajoitus on se, että sijoittajat voivat lahjoittaa vain hyväntekeväisyysjärjestöille, joilla on Bettermentin hallinnoimat tilit. (Tämä mahdollistaa Bettermentin suoran talletuksen käteisellä osakkeiden myynnistä.) Asiakkaat voivat pyytää hyväntekeväisyysjärjestelyn lisäämistä Bettermentin alustalle, mutta 11 käynnistettävän organisaation käynnistämisessä:
- UNICEF USA
- Haavoittunut Warriors Family Support
- Tunnin lapset
- Malarian säätiötä vastaan
- DonorsChoose.org
- GiveWell
- Pelastakaa Lapset
- Amerikan ruokinta
- Big Brothers Big Sisters NYC
- Maailman villieläinten rahasto
- Rintasyövän tutkimussäätiö
Parempi hyväntekeväisyysavustus -ominaisuus on käytettävissä vain asiakkaille, joilla on verotettava tili. IRA: ille sijoitetut investoinnit eivät ole tukikelpoisia.
Charitable Giving -ominaisuus on Betteren toisen tarjouksen yhteiskunnallisesti tietoisille sijoittajille viime kuukausina. Sen yhteiskunnallisesti vastuullinen sijoitussalkku, joka käyttää tiettyjä sosiaalisia arvoja tukevia yrityksiä edustavia ETF: itä, oli ensimmäinen. Lue tarina saadaksesi lisätietoja sosiaalisesti vastuullisista investoinneista, joita kutsutaan myös arvoihin perustuviksi tai kestäviksi investoinneiksi.
