Advisor Määritelmä & esimerkki

Mikä se on:

Rahoitusmaailmassa neuvonantaja Miten se toimii (esimerkki): Neuvonta on samanlainen kuin

sijoitusneuvoja, rahoitussuunnittelija, sijoitusjohtaja

on koulutettu sijoitusalan ammattilainen, joka auttaa ihmisiä ja yrityksiä asettamaan ja täyttämään pitkän aikavälin taloudellisia tavoitteita. tai sijoituskonsultti. Asiantuntija analysoi asiakkaan nykyisen taloudellisen tilan ja auttaa asiakasta asettamaan kohtuulliset ja saavutettavissa olevat taloudelliset tavoitteet. Hän voi käsitellä laajaa joukkoa kysymyksiä osaavasti. Neuvonantajat tekevät myös sijoitusneuvontaa, antavat puolueettomia neuvoja ja auttavat asiakkaita arvioimaan elämänpäätösten taloudellisia seurauksia. Ne myös auttavat asiakkaita järjestäytymiseen.

Neuvonantajilla on oltava asiantuntemusta verosuunnittelussa, varojen kohdentamisessa, riskienhallinnassa, eläkkeelle siirtymisessä ja kiinteistösuunnittelussa auttaakseen asiakkaita kaikissa elämänvaiheissa ja erilaisissa olosuhteissa. Joissakin tapauksissa asiakas antaa hänen neuvonantajansa toimimaan luotettavana, mikä tarkoittaa, että asiakas antaa neuvonantajalle luvan tehdä päätöksiä asiakkaan puolesta kuulumatta asiakasta etukäteen hyväksyttäväksi.

Asiantuntijat auttavat miljoonia ihmisiä taloudellisesti järjestämään ja auttavat heitä tekemään koulutettuja elämää koskevia päätöksiä.

In useimmat valtiot, kuka tahansa voi kutsua itsensä neuvonantajaksi, koska lisensointivaatimuksia ja vähän sääntelyä on vähän. Neuvonantajat saavat kuitenkin useita valtakirjoja, ja yleisimpiä on Certified Financial Planner (CFP) -merkintä. Neuvonantajan on läpäistävä YKP-testi, hänellä on oltava asianmukainen edeltävä koulutus, allekirjoitettava eettiset säännöt ja hänellä on oltava useita vuosia todellista suunnittelukokemusta ennen YKP: n nimeämisen oikeutta.

Useat organisaatiot auttavat ihmisiä löytämään päteviä neuvonantajia, mukaan lukien NAPFA (National Association of Financial Advisors), Financial Planning Association (FPA) ja Sertifioitu Financial Planner Board of Standards