11 Sääntöä ostajaryhmän ostamiseen - ja kardinaali sääntö myydä niitä

Monet teistä ovat todennäköisesti täyttäneet yhden "eläkkeelle suunnittelija" lomakkeet saatavilla verkossa. Runsaasti vero- ja kirjanpitosovelluksia on myös "Lifetime Planner" -jaksoja ihmisille selvittääkseen, onko heillä varaa jäädä eläkkeelle.

Tällaiset ohjelmat kytkeytyvät tiettyjä oletuksia kaavaan, kuten ennustettu inflaatioaste, eläketulot, ennakoidut menotasot ja salkun kasvunopeus. Kun olet lisännyt henkilötietosi, se kertoo kuinka paljon rahaa voit tuottaa vuosittain eläkkeelle siirtymisen aikana ja kuinka kauan se kestää.

Ensimmäistä kertaa, kun suoritin nämä numerot, ohjelma sanoi, että olin hyvä, kunnes 116 vuotta ikä. Tuolloin uskoin, että jos noudatamme suunnitelmaa, kuten esiteltiin, vaimoni ja minä emme koskaan olleet oikeita rahan huolia. Meidät asetettaisiin loput elämäämme ja voisivat ylpeänä jättää lapsiamme auttamaan heidän eläkkeellessään. Kuinka naivia minulle!

Asiat ovat varmasti muuttuneet paljon siitä lähtien.

Tuolloin arvioin inflaatiota 2%: n ja vähintään salkun 6%: n salkussa. Niinä päivinä se oli konservatiivinen. Inflaatio oli alle 2%, ja voit aina ansaita 6% huippuluokan joukkovelkakirjojen tai CD-levyjen kautta.

Monet eläkeläiset ja vauvamestarit pohtivat nyt koko eläkkeelle siirtymisprosessia. CD-levyt ja korkealaatuiset joukkovelkakirjat eivät enää maksa riittävästi aikaa inflaation pysyttämiseen.

[InvestingAnswers-ominaisuus: 5 parhaan osinkodin aristokraattisen osakekannan työntekijöille]

Näillä vaihtoehdoilla pois kuvasta ei ole ihme suurien, vakaiden ja osin maksettavien yritysten varastot ovat huiman. Sijoittajat, jotka haluavat ansaita korkeamman tuoton, kaatoavat rahaa heihin, toivoen pysyvän inflaation edessä.

Olen vakaasti uskovainen, että päivät, jolloin ostavat yrityksen varastossa, laittavat sen laatikkoon ja eivät enää huolestu siitä ovat ohi. Samaan aikaan ihmiset, jotka harkitsevat eläkkeelle siirtymistään, todennäköisesti ovat pitkäaikaisia ​​suhteita tiettyihin osinkoihin maksettaviin kantoihin.

Erityiskertomuksessamme työskentelemme rahaa joka kuukausi (voit pyytää kopion TÄSTÄ), johtajasi analyytikko, Vedran Vuk, näytti todella minulle, miten järjestellä satoja osinkoja maksavia varoja. Halusin jakaa joitakin vinkkejä prosessin aikana, joten tässä on ominaisuuksia, joita etsit etsittäessä parhaita osinkojen varoja.

Vinkki nro 1: Pitkä historia yrityksestä, joka maksaa osingon

Monet yritykset ylpeilevät vuosikymmenien ajan jatkuvasti maksamaan osinkoja. Monille se on vain osa yrityskulttuuria. Joka vuosi tietyn osan voitoista maksetaan yrityksen omistajille ja toinen osa säilytetään kasvua varten.

Vihje nro 2: Voiton osuus korkeammasta kuin 80% yhtiön osakekohtaisesta tuloksesta

Kun tiimimme laati luettelon osingoista maksetuista varoista, he listasivat ne tuoton mukaan, menemällä korkeimmasta alimpaan. Luonnollisesti menin suoraan listan kärkeen.

Mutta analyytikot huomauttivat nopeasti, että jos yritys ansaitsee 0,50 dollaria / osake ja maksaa osinkoa 0,75 dollaria / osake, se voi olla vaikeuksissa. On tärkeää vertailla osakekohtaista tulosta ja sijoittajakohtaista osinkoa per osake.

Jos harkitset sijoittamista epätavallisen korkeaan voitto-osuuteen perustuvassa yrityksessä, tutki aina, missä rahat osinkojen maksamiseen tulevat.

Vihje nro 3: maailmanlaajuinen markkina-asema

Millerin Money Forever -tiimi on erittäin huolestunut Yhdysvaltain dollarin inflaatiosta. Yritykset, jotka toimivat kaikkialla maailmassa tarjoavat jonkin verran suojan inflaatiota vastaan. McDonald's (NYSE: MCD) , Coca-Cola (NYSE: KO) , Procter & Gamble ovat muutamia kotitalousnimiä, jotka tulevat mieleen. Vinkki nro 4: Vakaa tuotevalikoima Olipa olutta, elintarvike-, öljy- tai tietokonegrafiikka, yrityksesi, johon sijoitat, pitäisi olla ydinliiketoiminta, jolla on maailmanlaajuinen tuotetarjonta.

Vinkki nro 5: Paljon käteistä

Siksi ostin ja pidämme edelleen

Microsoft

(Nasdaq: MSFT) . Microsoftin kaltaisilla yrityksillä on runsaasti käteistä ja voivat maksaa laskuistaan ​​runsaasti rahaa jäljellä palkitsemaan osakkeenomistajiaan. Vihje nro 6: Yritys pysyy ydinliiketoimintaansa Internetin kasvun aikana monet yritykset vaihtelivat varastossa ja ostamassa yrityksiä ympäri paikkaa. Tähän päivään en ymmärrä, miksi AOL-Time Warner oli järkevä liike.

Voit aina seurata yrityksen edistymistä ja investoida, jos luulet, että se hallitsee uutta liiketoimintayritystä.

Vinkki nro 7: Stock-Price Stability

Benjamin Graham, "The Intelligent Investor" -kirjailija, suositteli varastojen ja laadukkaiden joukkovelkakirjojen valikoimaa. Hänen mallinsa mukaisesti siirrät osaa salkkusta edestakaisin näiden kahden välillä markkinatilanteesta riippuen.

Vaikka tämä on ehkä toiminut hänelle, korkosijoitusten tuotto ei nykyään enää salli sitä. Sinun on muistutettava jatkuvasti, että riippumatta siitä, kuinka suuri tai vakaa yritys, sen osakekurssi voi vielä laskea.

Turvallisuus on tärkein huolemme Millerin rahoille ikuisesti. Sinun pitäisi tutkia minkä tahansa varastosi historiaa nähdäksesi, kuinka epävakaa se on markkinoiden myllerryksen aikana.

Vihje nro 8: Diversification is good

Jotkut paremmista tuotoksista ovat aloilla, joilla on enemmän haihtuvuutta. Varovainen sijoittaja monipuolistaa osingot maksavia eri sektoreita markkinoiden heilahtelujen kokonaisvaikutusten vähentämiseksi.

Vinkki nro 9: Historia ostaminen takaisin varastossa

Se on iso lisä, jos yhtiöllä on tarpeeksi tuloa maksaa hyvät osingot ja ostaa takaisin varastossa samaan aikaan.

Vihje nro 10: Historia kasvaa osingoista

On yllin kyllin tarkistaa yrityksen osinkohistoriasta, onko olemassa kuvio.

[InvestingAnswers Feature: Kysy asiantuntijalta: Miten "osinkojen aristokraattiset osakkeet auttavat sinua voittamaan markkinat?"

Vinkki nro 11: Osinkotuoton prosenttiosuus 3% tai korkeampi

Hyviä osinkoja maksavia osakkeita on paljon, mutta sinun pitäisi ottaa huomioon minkä tahansa harkitsemasi yrityksen hinta.

McDonald's,

Walgreen Co. (NYSE: WAG)

ja Shell ovat perinteisesti täyttäneet omat vaatimuksemme 3% tai enemmän. On olemassa kymmeniä muita hyviä yrityksiä, joilla on hyvä osinkotuotto. Set A Trailing Stop-Loss On aika muistuttaa itsestäsi uudelleen, että osingot maksavat varastot eivät tarjoa turvallisuutta huippuluokan joukkovelkakirjalainan tai FDIC-vakuutettujen CD. Koska eläkeläinen tai eläkkeelle perehtynyt pitää säilyttää investointisuorituksesi, se on tärkeintä.

Et halua ratsastaa varastossa vain nähdäksesi osinkotulosi, joka on syönyt päämiehen menetyksessä. Stop-loss auttaa pitämään tämän tapahtumasta.

Perinteinen stop-loss käyttää kiinteää hintaa. Jos ostat varastossa 100 dollaria ja asetat 20%: n stop-loss -arvon, sinulla on välitön myyntitoimeksianto, jos varastossa on 80 dollaria.

Myyntitilaus suoritetaan automaattisesti tietokoneella. Jos teet kaupankäynnin verkossa, on helppo päästä pysähtymisjärjestykseen, kun ostat varastosi.

Takapysähdystapahtuma on hieman hienostunut; se säätää aloituspistettä aina, kun kanta osuu uuteen korkeuteen. Tämä antaa sijoittajille mahdollisuuden lukita joihinkin voittoihin ja silti suojella itseään.

Oletetaan, että olet ostanut saman varaston 100 dollaria / osake ja laittoi jäljellä 20% stop-loss-järjestyksessä. Voit päätyä pitämään varastoa vuosia; kerätä osingot matkan varrella ja katsella varastossa arvoa.

Kuvittele, että varastossa osuu kaikkien aikojen korkein $ 200 / osake. Loppu-tappio käynnistää automaattisen myyntitilauksen, jos rahasto laskee 20%: sta 160 $ ​​/ osuuteen. Tässä havainnollisessa takapään tappiot suojaavat investointisi, mutta silti ansaitut 60 euron voitot ja plus vuosien aikana kerätyt osingot.

Kun annat stop-loss-järjestyksen, merkitse se "hyvä kunnes peruutettu." Oma online-välitys tulee jokaiseen tilaukseen päivään ja sitten peruuttaa sen, kun markkinat sulkeutuvat, elleivät he saaneet ohjeita syöttääksesi sitä toiselle ajanjaksolle.

Jotkut verkkokaupat toimivat eri tavoin. Jopa "hyvään asti peruutettuun" järjestykseen, jotkut peruuttavat tilauksen automaattisesti 60 päivän kuluttua, ja sinun täytyy syöttää se uudelleen. Se ei ole välttämättä huono asia, koska se on hyvä hetki tarkistaa investointisi joka tapauksessa.

Ota mukavuus suunnitellessasi

On mukavaa, että osa salkustasi sijoitetaan kiinteisiin yrityksiin, jotka maksavat mukavia osinkoja. Eläkeläisten on oltava paljon aktiivisemmin hallinnoitavissa rahoissaan kuin aiemmin.

Osallistuminen maailman hienoimpiin yrityksiin ja jakaminen voitoista on hauskaa.

sijoittaminen, oikeiden yritysten löytäminen ja niiden ostaminen oikealla hinnalla ovat tärkeimmät tekijät. Se vie vain vähän aikaa ja järkevää lajitella satoja hyviä mahdollisuuksia ja valita oikeat yksilölliseen tilanteeseesi.

Selvitä, miten aloitat suunnitelman tai vain saadaksesi "toisen lausunnon" nykyisestä

Dennis Miller on jäsenenä Mensa ja on kuullut mm. Fortune 500 -yritysten kuten GE: n, Mobilin, HP: n ja IBM: n kanssa. Hän on kirjoittanut "Retirement Reboot" ja julkaisee kuukausittaisen uutiskirjeensä "Money Forever" ja ilmaisen Miller's Money Weekly -lehden.

Tämä artikkeli julkaistiin alunperin Millerin rahoille ikuisesti:

12 sääntöä osingon ostamiseen varastot.