Millennials pelkää tallettamalla verot enemmän kuin useimmat amerikkalaiset, Survey Finds

Millennials voidaan liimata niiden näytöille ja sosiaalisen median syötteille, mutta kun veroilmoituksia jätetään, nämä digitaaliset alkuperät alkavat todennäköisemmin kääntyä paperiin kuin mikään muu ikäryhmä, Investmentmatome-tutkimus löytää.

Yllättäen, millennials - 18-34-vuotiaiden ikäryhmän veronmaksajat - raportoivat Investmentmatomein tilaaman verkkokyselyn mukaan nopeammin postitusasiakirjojen tuottoa (17% vs. 8% 35-vuotiaiden ja vanhempien veronmaksajien keskuudessa). Harris Pollin mukaan yli 1600 Yhdysvaltain aikuista, jotka ovat jättäneet verot viime vuonna, ja aikovat tehdä veroja tänä vuonna.

Verohuollot

Kyselyssä kerrotaan, että tuhatvuotiset veronmaksajat ovat huolissaan verojensa valmistelusta - 80% ilmoittaa muun muassa virheen tekemisen, ei täyden hyvityksen tai liian paljon maksamisen (verrattuna 60 prosenttiin aikuisista yli 55-vuotiaista). Noin kolmannes (34%) tuhatvuotisia veronmaksajia kääntyy ystäville tai perheelle kysymyksillä verotuksen ammattilaisten sijasta (27%) tai online-lähteistä (20%).

"Kuka tiesi, että niin monet millennials olisi niin vanhanaikainen?" Sanoo Liz Weston, Investmentmatome kolumnisti ja henkilökohtainen talous asiantuntija. "Mutta jollakin tavoin on järkevää: Millennialsillä on taipumus olla vähemmän kokemuksia syvästi sekava verokoodi, vähemmän rahaa etsimään ammattimaista apua ja vähemmän tarvetta monimutkaisempia tuottoja, joilla lapset tai kiinnitys voi tuoda."

Tuen suunnitelmat

Tutkimuksessamme todettiin, että millennials ja ikääntyneet ikäryhmät sopivat yhdestä alueesta. Niiden amerikkalaisten veronmaksajien määrä, jotka uskovat, että heidän pitäisi säästää tai sijoittaa takaisinmaksunsa tänä vuonna, on kasvanut verrattuna siihen, kuinka tosiasiallisesti hän teki viime vuonna. Noin neljällä 10 veronmaksajalla, jotka saivat viime vuonna hyvityksen, sanovat säästävänsä tai panostaneet rahaa; mutta 54 prosenttia, jotka odottavat hyvityksen tänä vuonna, uskovat sijoittavansa tai säästävänsä tuhlausta.

Amerikkalaiset, joilla on varaa ammatilliseen neuvontaan verokauden aikana, voivat flirttautua vaarallisiksi ottaessaan veron valmistelijan. Vain alle puolet (49%) veronmaksajista, jotka palkkasivat verottajaa tekemään veronsa viime vuonna, ei esittänyt verotusta valmistelevien henkilöiden peruskysymyksiä, kuten varmentamista.

"Vain neljä valtiota on säännöksiä veronmaksajille", Weston sanoo.

"Kuten Pew Charitable Trust korostaa," itsenäiset valmistelijat ovat vähemmän säänneltyjä kuin kampaajat, "ammatti, joka vaatii toimilupia valtakunnallisesti", hän sanoo. "Joten tässä ostaja-varovaisessa ympäristössä kuluttajien on kysyttävä oikeilta kysymyksiltä."

Millennials: epävarmoja ja vanhanaikaisia?

Tutkimuksessa todettiin, että suosituin verotusmenetelmä viime vuonna kaikissa ikäluokissa oli verosovellusohjelmia, kuten TurboTax, TaxAct tai H & R Block: 36% tuhatvuotisista veronmaksajista käytti tätä menetelmää verrattuna 35%: n keskiarvoon kaikissa ikäryhmissä.

Mutta tuhatvuotiset veronmaksajat olivat todennäköisempää kuin minkä tahansa muun ikäryhmän toimittaessa paperin tuottoa: 17 prosenttia nuoremmista veronmaksajista osti palautuksensa postissa verrattuna 8 prosenttiin 35-vuotiaista ja sitä vanhemmista veronmaksajista.

Muut takeaways

• Neljä prosenttia vuosituhattavista veronmaksajista sanoo, että he kysyvät verotukseen liittyviä kysymyksiä ystävien tai perheen - verovelvollisen sijaan (27%), online-lähteistä (20%) tai IRS: stä (9%) - korko on lähes kaksinkertainen kansallisen keskiarvon ollessa 19 prosenttia. Valtakunnallisesti 38 prosenttia veronmaksajista kääntyy verovirkailijalle, jonka jälkeen ystävät ja perhe- ja verkkoyhteydet ovat 19 prosenttia, ja 10 prosenttia ottaa yhteyttä IRS: ään verotukseen liittyvissä kysymyksissä.
• Vuosituhannen verovelvolliset olivat verovelvollisen palkkaamisessa keskimäärin vähemmän todennäköisiä (17% verrattuna kansalliseen keskiarvoon 29%).
• Veroilmoituksen ympäröivä pelko on yleistä kaikissa ikäryhmissä: Lähes 7 10 veronmaksajasta (69%) on huolissaan verojen valmistelusta. Huippuasiakkaat tekevät virheen (17 prosenttia), jota seurataan tarkasti maksaen liikaa veroista (15 prosenttia), jolloin suurinta mahdollista tukea ei saada (14 prosenttia) ja tilintarkastus (11 prosenttia).
• Millennials ovat huolestuneempia veroista kuin muut ikäryhmät: Neljä viidestä (80%) tuhatvuotisesta veronmaksajista ilmoittaa verotukseen liittyvistä pelotteista - kuten erehdyksen (22%), ei suurimman mahdollisen hyvityksen (17%) tai maksamisen vuoksi paljon verojen (13%).
• Niistä, jotka saivat viime vuonna hyvityksen, yksi viidestä vuosituhannesta miehistä (19%) sanoo olevansa varma, että he saivat mahdollisimman suuren hyvityksen, kun vain viisi prosenttia 45-vuotiaista ja sitä vanhemmista miehistä, jotka eivät ole luottavaisia.

"Millennialsillä on eniten huolenaiheita veroista, mutta elleivät heidän ystävänsä ja perheensä ole kirjanpitäjiä, verovirastolle kiinnostuneet ystävät ovat vähiten luotettava lähde oikeille ja ajantasaisille tiedoille", Weston sanoo.

Hyvitys: säästää, pilkkoutua tai sijoittaa?

Ryhmänä useammat veronmaksajat sanovat, että he säästävät tai sijoittavat hyvitystään tänä vuonna verrattuna niihin, jotka tekivät niin viime vuonna. Kysyimme veronmaksajilta, kuinka he käyttivät vientitukea viime vuonna, ja mitä he aikovat tehdä tänä vuonna:

• 41 prosenttia viime vuonna saamasta veronpalautuksesta sai sijoittajia / tallensi sen; Kuitenkin 54 prosenttia niistä, jotka odottavat veronpalautusta tänä vuonna, uskovat investoivansa / säästävänsä.
• 50 prosenttia niistä, jotka odottavat veronpalautusta tänä vuonna, sanovat säästävän sen, verrattuna 37 prosenttiin viime vuoden aikana palautetuista ja tallentuneista.
• 7 prosenttia veronpalautuksen saaneista sanoisi, että heidän pitäisi sijoittaa palautuksensa pörssiin, kun 5 prosenttia, joka teki tämän, kun he saivat viime vuonna hyvityksen.
• Vielä niiden joukossa, jotka odottavat hyvitystä, viime vuoden aikana enemmän ihmisiä kertoo käyttävänsä sitä - 34 prosenttia haluaa viettää sen lomalla, kodin parannuksilla tai myymälässä, verrattuna 31 prosenttiin, joka sai viime vuonna hyvityksen ja sanoi heille käytti sitä.

Niistä, jotka saivat verohyvityksen viime vuonna *

• 37% veronmaksajista pelasti sen
• 5% sijoitti osakemarkkinoille
• 38 prosenttia maksoi velkansa
• 31% käytti sitä loma-, koti-parannuksiin tai loitsuihin

Niistä, jotka odottavat veron hyvitystä *

• 50% aikoo tallentaa sen
• 7% aikoo investoida osakemarkkinoille
• 41% aikoo maksaa velkansa
• 34% aikoo viettää sen loma-, koti-parannuksia tai roihua

* Huomaa: Kyselyn vastaajia pyydettiin tarkistamaan kaikki sovellettavat, joten luvut eivät ylitä 100: ää.

"Vastaus osoittaa, kuinka usein olemme rikki toisistaan, mitä haluamme tehdä tuloveron palautuksillemme verrattuna siihen, mitä meidän pitäisi tuntea", Weston sanoo. "Mutta tulokset osoittavat yleensä, että amerikkalaisilla on oikea käsitys veronpalautuksista: Prioriteettimme pitäisi ensin laskea korkean koron velkaa ja lisätä säästöjä."

Investointi on kuitenkin paras tapa veronmaksajille kasvattaa rahaa. Esimerkiksi viime vuonna keskimääräinen hyvitys oli vain alle 2 800 dollaria. Kun pitkän aikavälin investoinnit olivat keskimäärin 7% tuottoa, tämä luku lähes kaksinkertaistui kymmenessä vuodessa noin 5 500 dollariin, jos se sijoitettiin.

"Ne, joilla on kurinalaisuus ja kärsivällisyys sijoittaa hyvityksiä, saavat suurempia osinkoja alaspäin", Weston sanoo.

Kirjanpitäjän kirjanpito

Niistä, jotka palkkasivat ammattilaisen viime vuoden veroista (29%), kolmannes (33%) kysyi: "Mitä tilastotietojani perusteella mitkä verovähennykset täyttävät?"

Kyselyssä 23 prosenttia kertoo, että he pyysivät verottajaansa: "Oletteko edustat minua tilintarkastuksen yhteydessä?" Ja yksi viidestä kysyttiin: "Mikä on sinun sertifikaatti?" Ja "Oletko koskaan valmistanut veroja vastaavan tuoton tilanne?"

Mutta vain 8% kysyi kaikki nämä kysymykset ennen verovirkailijoiden palkkaamista, kun taas 49% veronmaksajista kysyi ei mitään näistä kysymyksistä.

"Et voi olettaa, että veroviranomaiset tietävät, mitä he tekevät", Weston sanoo. "Varmista ainakin, että sinulla on Valmistajan verotunnus, jota IRS vaatii nyt, ja asianmukainen sertifikaatti."

Investmentmatomein veronhuojennus

Hyvityksen saaminen? Tässä sivuston suosituksemme priorisoimalla veron hyvityskulut:

• Korota ensin korkean koron velka, kuten luottokorttilaskut.
• Sijoita rahaa IRA: han tai muuhun eläkesäästötilille.
• Luodaan hätärahasto.

Harkitse, haluatko saada hyvityksen. Sopeuttamalla pidättymistasi voit saada enemmän rahaa jokaiseen palkkatyöhön maksamaan velkaa tai lisäämään säästösi.

"Hyvityksen saaminen ei ole maailman pahin asia, mutta sinulla on luultavasti parempia asioita rahoillesi kuin antamalla Uncle Sam korottomana laina", Weston sanoo.

Tiedostoilmoitus palautetaan sähköisesti. "Sähköinen arkistointi on turvallisempaa ja tarkempi, koska sähköinen arkistointiprosessi saa paljon virheitä", Weston sanoo. "Lisäksi saat palautuksesi nopeammin."

Metodologia

Tämä tutkimus tehti internetissä Harris Pollin puolesta Investmentmatomein puolesta 20-22.2.2016, 2 046 Yhdysvaltain aikuisten 18-vuotiaiden ja sitä vanhempien joukossa. Kokonaistutkimuksesta 1 643 amerikkalaista maksoi verot viime vuonna ja aikoo maksaa veroja tänä vuonna. Tämä verkkotutkimus ei perustu todennäköisyysnäytteeseen, joten teoreettisen näytteenottovirheen estimointia ei voida laskea. Täydelliselle kyselymenetelmälle, painotusmuuttujat mukaan lukien, ota yhteyttä [email protected].

Kuva iStockin kautta.