Mitä taloudellinen neuvonantaja tekee ja mitä tarvitsen?

Taloudellinen neuvonantaja voi olla jokin ihmisen tarjoama henkilökohtainen, käytännön hallinta, niin kutsuttu robo-neuvonantaja, joka tarjoaa automatisoituja, tietokonepohjaisia ​​ratkaisuja. Laaja valikoima sisältää yhä suositumman hybridimallin, joka yhdistää automatisoidut robo-neuvontapalvelut ihmisneuvonantajien kanssa, joihin voit ottaa yhteyttä, kun sinulla on kysymyksiä.

Seuraavassa tarkastellaan kaikkia kolmea taloudellista neuvonantajaa, ja voit valita kukin:

Mikä robo-neuvonantaja tekee

Jos haluat sijoittaa eläkkeelle tai toiseen tavoitteeseen, robo-neuvonantaja voi olla erinomainen ratkaisu. Ne ovat lähes aina edullisin vaihtoehto, ja niiden tietokonealgoritmit perustavat ja hallinnoivat sinulle sijoitussisältöä. Tässä on mitä odottaa robo-neuvonantajalta:

• Ensimmäinen vuorovaikutus on todennäköisesti kyselylomake yrityksestä, jonka olet valinnut palveluntarjoajaltasi. Kysymykset auttavat tunnistamaan tavoitteet, sijoittamalla mieltymykset ja riskinsietokyvyn.
• Tarjoamiesi tietojen perusteella robo-neuvonantajan algoritmi suosittaa sijoitussalkkua, joka on tyypillisesti rakennettu käyttäen edullisia vaihto- ja indeksirahastoja.
• Jotkut robo-neuvonantajat tarjoavat rahoituksen suunnittelun resursseja. Ja useimmat automaattisesti tasapainottavat investointisi ja ryhtyvät toimenpiteisiin investointiverolaskun pienentämiseksi.

Tarvitsetko robo-neuvonantajan?

Rohko-neuvonantajien edullinen ja helppokäyttöinen merkintä tekee heistä hyvän valinnan useille kuluttajille:

Sinun on aloitettava säästämisestä eläkkeelle mutta eivät ole varma mistä aloittaa.

Haluat alkaa hyötyä osakemarkkinoiden tuotosta mutta ei ole paljon aikaa tutkia, miten sijoittaa.

Sinulla on kiinteä summa, jonka haluat sijoittaa ja kasvaa yhdelle tai useammalle tulevaisuuden taloudelliselle tavoitteelle.

Voit aloittaa ensin robo-neuvonantajan kanssa ja sitten palkata ihmisen myöhemmin kokonaisvaltaiseen suunnitteluun.

»Valmis aloittamaan? Tutustu sivustoomme parhaisiin robo-neuvonantajiin.

Mikä inhimillinen taloudellinen neuvonantaja tekee

Sanahakuinen termi "taloudellinen neuvonantaja" tarkoittaa henkilöitä, joilla on useita nimityksiä, mukaan lukien sertifioitu rahoitussuunnittelija tai rekisteröity sijoitusneuvoja. Mitä odottaa:

• Tämä ammattilainen tarjoaa kokonaisvaltaista suunnittelua ja apua, joka auttaa sinua saavuttamaan taloudelliset tavoitteet. Henkilöstön palkkaaminen antaa sinulle mahdollisuuden siirtää joitakin (jos ei kaikkia) tehtäviä, jotka liittyvät rahoituksen hallintaan.
• Sinulla on syvällisiä keskusteluja taloudesta, lyhyen ja pitkän aikavälin tavoitteista, olemassa olevista investoinneista ja riskinsietojen suvaitsemisesta muun muassa.
• Sinun neuvonantaja tulee toimimaan kanssasi luomaan suunnitelmasi, joka on räätälöity tarpeidesi mukaan: eläkkeellepanon suunnittelu, sijoitusapu, vakuutusturva jne.

Tarvitsetko ihmisen taloudellisen neuvonantajan?

Ihmisen neuvonantajat yleensä maksa- vat enemmän kuin robo-neuvonantajia, mutta voitte päätyä siihen, jos tarpeesi ovat kasvaneet monimutkaisemmiksi:

Olet menossa tai suunnittelet suurta elämänmuutosta, kuten naimisiin tai avioeroihin, vauva, talon ostaminen, vanhempien vanhempien huolehtiminen tai yrityksen perustaminen.

Sijoituksesi ovat kasvaneet tai taloudellinen elämäsi on hankalaa sen lisäksi mitä robo-neuvonantaja tai hybridi pystyy käsittelemään.

Haluat jonkun pitävän sinut vastuullisena tai todellisuuden tarkistamisena onko rahoitussuunnitelma tarpeeksi kattava.

Vuokraa neuvonantaja, jonka kanssa olet mukava työskennellä, ja tietenkin, joka on pätevä - mieluiten luottamusmies, eli hän on velvollinen asettamaan etusi etusijalle.

»Mistä aloittaisit? Lue lisää taloudellisen neuvonantajan valitsemisesta.

Mikä hybridi taloudellinen neuvonantaja tekee

Useimmat robo-neuvonantajat tarjoavat nyt hybridi-palvelua, jossa yhdistyvät robo-neuvonantajan ja ihmisen neuvonantajan malleja. Odotat pääsyn pienipalkkioihin, salkun automaattiseen hallintaan päivittäin, ja pääset käsiksi ihmisten neuvonantajiin, jos tarvitset sitä enemmän henkilökohtaista apua.

Voit maksaa hieman enemmän mahdollisuudesta ottaa yhteyttä ihmisen neuvonantajaan. Silti kustannukset ovat paljon pienemmät kuin työskentelevät koko ajan ihmisneuvonantajan kanssa.

Tarvitsetko hybridi-robo-ihmisen mallia?

Joillekin ihmisille yhdistelmämalli sopii täydellisesti. Harkitse yksi jos:

Haluat säilyttää investointikustannukset alas ja keskustella asioista ihmisen kanssa, olipa kyseessä taloussuunnittelu, tavoitteiden esittely tai yksinkertainen varmuus.

Te pelaat taloudellisia tavoitteita ja rahaa. Robo-neuvonantajan käyttöliittymä, johon liittyy ihmisten neuvontaa, voi auttaa sinua asettamaan etusijalle.

Neuvonantajien määrä ja saatavuus voivat vaihdella palveluntarjoajien keskuudessa, joten harkitse kuinka usein haluat neuvoja ja miten - esimerkiksi keskusteluilla, sähköpostilla tai puhelimella.

»Kuinka hybridit, robo-neuvojat ja ihmisen neuvonantajat vertaavat? Etsi neuvonantaja, joka toimii sinulle.

Mitä seuraavaksi?

• Haluatko toimia?

  löytö oikea rahoitusneuvoja sinulle

• Haluatko sukeltaa syvemmälle?

  Oppia kuinka paljon taloudellinen neuvonantaja maksaa

• Haluatko tutkia asiaan liittyviä?

  nähdä kuinka paljon säästää eläkkeelle