Luottamus tai soveltuvuus, jatkuva sarja

Tekijä Martin Weil

Lue lisää Martinista Investmentmatomein Ask Advisorista

Jokainen, joka on lukenut omat tietoni, tietää, että teen suurta osaa neuvonantajien ja välittäjien välisten hyvinvointivastuiden välisistä hyvin alittavien arvojen välisistä eroista. Rekisteröityjä sijoitusneuvojia pidetään luottamuksellisina, ja niiden on toimittava asiakkaan etujen mukaisesti. Välittäjät pidetään sopivuusstandardina ja välittäjän on kohtuullisesti arvioitava suositeltava sijoitus asianmukaiseksi. Vaikka tämä saattaa tuntua pieneltä kielenkäyttäjältä, käytännössä seuraukset sijoittajalle ovat merkittäviä.

Kun otetaan huomioon sijoitusneuvojien tiukemmat vaatimukset, ei ole juurikaan kysymys siitä, että luottamusstandardi suojaa paremmin yksittäisiä ja institutionaalisia sijoittajia kuin soveltuvuusstandardia.

Investopediasta

Kuluttaja, joka haluaa selvittää, onko jommankumman osapuolen todettu rikkovan jotakin näistä standardeista, voi tarkistaa seuraavista lähteistä: SEC: n neuvonantajan hakusivun rekisteröityneille sijoitusneuvojille ja FINRAs Broker Checkille varastovälittäjille ja jälleenmyyjille. Nämä sivustot kirjaavat, onko osapuoliin kohdistunut valituksia tai sääntelytoimia. Mutta pidä hetkenä, mitä tämä on?

Näyttää siltä, ​​että FINRA (välittäjä / jälleenmyyjien omaehtoinen jäsenjärjestö) yhä "pyyhkii liuskan puhtaaksi" välittäjille, joiden rekisterit sisältävät valituksia ja jopa oikeustoimia. Sanoi, että yksi asianajaja "kuluttajat käyttävät Broker Check as now like TripAdvisor … ja kukaan ei halua nähdä näitä punaisia ​​lippuja heidän kirjaansa."

Ottaen huomioon tämän viimeisimmän ilmoituksen siitä, miten välitysliike palvelee omia etujaan ensin, kuluttajia on suositeltavaa etsiä investointiammattilaisia, jotka ovat rekisteröityjä sijoitusneuvojia, jotka toimivat luottamusstandardin mukaisesti. Aina kysyvät ADV: n julkistamisasiakirjastaan ​​ja mieluiten ne, jotka on maksettu "Vain maksu" -järjestely, jotta eturistiriitojen mahdollisuus voitaisiin minimoida.

Aiheeseen liittyvät artikkelit

Mitä haluaisit neuvonantajaksi

Mitä tapahtuu, jos DOMA on kaatunut? Neuvoja punnitaan

Taloudellisen neuvonantajan löytäminen