Mikä on IRS-verolomake 5498?

Brian Kuhn

Lisätietoja Brianista sivustollamme Kysy neuvoa

Toukokuun lopulla tai kesäkuun alussa joskus IRS-lomake saapuu postille. Miksi toinen veroasiakirja saapuu, kun verokausi päättyi kaksi kuukautta sitten? Joskus ihmiset huolehtivat siitä, että he unohtivat ilmoittaakseen tapahtumasta heidän paluutaan tai IRS yrittää ilmoittaa heille lisää veronalaisia ​​tuloja ja siten veroa. 5498: n tapauksessa kuitenkin onneksi he voivat olla varma siitä, että kaikki on kunnossa huolimatta postin outoa ajastuksesta.

IRS seuraa jokaisen yksittäisen sijoittajan IRA-arvoja ja näiden varojen sijainteja olemassaolon alusta asti edunsaajien viimeiseen jakeluun niiden kuoleman jälkeen. Miksi IRS tekisi tällaisen asian? Ota arvaus: verotulot. Voitteko kuvitella työvoimaa ja tietojenkäsittelyjärjestelmiä, joiden avulla voidaan seurata jokaisen IRA: n arvon ja sijainnin maassa yli sukupolvien ajan? Siellä 5498 tulee sisään.

Se ei ole täydellinen prosessi, mutta aina, kun IRA: n rahoitusosuus tehdään, tai työnantajasuunnitelma, kuten 401 (k), 403 (b) tai TSP, siirretään IRA: lle, vastaanottavan yrityksen on raportoitava omistajalle ja IRS: lle sen vastaanottamisesta käyttäen 5498: tä. Tämä toimii kompensoivana asiakirjana, mitä veronmaksaja asettaa palautukselleen tapahtumaa seuraavan vuoden aikana. Yleensä jos IRA: n rahoitusosuus tehdään, tämä vähentää verotettavaa tuloa ja myös veron määrää. Uudelleenjärjestelyssä IRS: lle näyttää, että rahat on poistettu pätevästä suunnitelmasta, joka on tähän saakka verotettu. IRS kysyy kysymyksiä, kuten: "Oliko kyseiset rahat itse asiassa IRA-tilille?" Ja "kun nämä rahat poistettiin pätevästä suunnitelmasta, meni se omistajan taskuun tai toiseen verovelkakirjaan?". Niin kauan kuin 5498 säilytetään asianmukaisessa verovuonna tiedostossa, sinun pitäisi olla kunnossa, jos IRS koskaan kutsuu.

Jos olet saanut 5498: n, se tarkoittaa, että olet tehnyt IRA: n rahoitusosuuden tai tehnyt sen viimeisen kerran. Molemmat näistä toimista yrittävät paremmin asettua itselleen tulevaisuuteen, joten sinun pitäisi kiittää. Jos haluat tehdä jotain näistä asioista, silloin joku, jolla on rahoitussuunnittelija, voi tulla sisään ja auttaa.

Monta kertaa vanha työnantajan eläkejärjestelmä ei ole vielä istumassa siellä, koska investointien valinnat on tunnustettu parhaaksi. Se on usein vain siksi, että parempaa vaihtoehtoa ei ole esitetty itsestään, tai että prosessointiprosessi on hämmentävä. Miten täytät lomakkeet? Mistä sait lomakkeet, koska et enää työskentele yhtiössä ja joissakin tapauksissa ei ole vuosia? Mistä lomakkeet menevät sen jälkeen, kun olet suorittanut ne? Miten varmistat, ettet ota vahingossa vastaan ​​rahoja, aiheuttaen verotettavaa tapahtumaa?

Oma talouden hallinta ei joskus koske monimutkaista sijoitusanalyysiä. Se on vain saada nopea, tehokas apu, jotta voit siirtyä elämäsi tehtäväluettelossa.