Vaihtoehtoiset varat: sijoittaminen yli varastot, joukkovelkakirjat ja käteinen

Kiinnostus vaihtoehtoisten varojen sijoittamiseen - tai "alts", kuten teollisuus sanoo - on kasvanut finanssikriisin jälkeen.

Esimerkiksi suuri lama vahingoitti osakkeenomistajia ja joukkovelkakirjojen ostajia samanaikaisesti pudottamalla osakekursseja ja alentamalla tuottoja (korkoja) uusille obligaatioille. Kullan hinta nousi kuitenkin noin 800 dollaria unssilta lokakuussa 2008 yli 1,900 dollariunniin elokuussa 2011.

Mutta se on seesaw. Osakemarkkinat ovat sittemmin noussut historian toiseksi pisimmille bull -markkinoille, kun taas kullan hinta laski 1080 dollariin unssiksi joulukuussa 2015, ennen kuin se nousi jälleen arvoon. Vaihtoehtoiset sijoitukset voivat olla tehokas tapa monipuolistaa salkkua, mutta niillä on paljon suurempia riskejä ja turbulenssiarvoa.

Mitä olla varovaisia

Useimmat sijoittajat eivät koskaan kaupanna vakavasti vaihtoehtoisia sijoituksia, ja tämä on OK - alts ovat usein riskialttiita ja kevyesti säänneltyjä, jos ollenkaan. Tämä tarkoittaa sitä, että hinnoittelun avoimuutta voi olla vaikea ymmärtää, eli tietää, onko tämä hyödyke todella sen arvoinen, mitä maksat tai maksat. Alts ovat myös "epälikvidejä", joten ne ovat vaikeampia kääntyä takaisin rahaksi. Myytävän 1000 dollarin osake julkisen kaupankäynnin kohteena olevista osakkeista on suhteellisen helppoa; hinnoittelu ja 1000 dollarin harvinaisen kolikoiden tai levy-albumin myynti, vähemmän.

Niin varovaisuutta tarvitaan: Rahoituksen neuvonantajat suosittelevat, että vaihtoehtoiset investoinnit muodostavat enintään 10% viipaleita kaikista salkku, mukaan 2016 tutkimus sponsoroi Financial Planning Association.

Yleiset vaihtoehtoisten varojen tyypit

Suurin osa tämän spekulatiivisen alueen toimijoista ovat institutionaalisia sijoittajia tai hyvin rikkaita. Olet ehkä kuulleet hedge-rahastoja, vaihtoehtoista sijoitustoimintaa, joka usein käyttää riskialttiimpia rahoitusvälineitä, kuten johdannaisia, tasapainottamaan tai suojaamaan muita markkinariskejä vastaan. Hallituksen säännöt edellyttävät kuitenkin, että hedge-rahaston sijoittajat ovat ansainneet vähintään 200 000 dollaria kultakin viimeisen kahden vuoden aikana tai että heillä on miljoona dollaria varoihin ilman ensisijaista asuinpaikkaa. Yksityinen pääoma - ajatella enkelin sijoittajat, jotka tuottivat miljardeja yrityksiin - on myös keskimääräisen sijoittajan ulottumattomissa, ellei sinulla ole yksityisiä yrityksiä koskevia osakeoptioita ennen sen julkista ostotarjousta.

Vaihtoehtoiset varat yhteiselle sijoittajalle ovat:

• Kiinteistöt: Kiinteistöinvestointi on kiinteistön hankkimista tulojen tuottamiseksi sen sijaan, että sitä voitaisiin käyttää asuntona. Se voi ostaa kiinteistön ansaita rahaa tai ostaa osuuksia kiinteistösijoitusrahastoista, jotka sijoittavat yrityksiin, jotka rahoittavat tai hoitavat kaupallisia kiinteistöjä. Sijoittajat voivat ostaa julkisesti myytäviä REIT-palveluja verkkokauppiaiden kautta. (Haluatko tietää lisää? Katso tämän oppaan kiinteistösijoittamisesta.)
• Bitcoin ja muut salausvaluudet: Bitcoin hyppäsi alle vajaasta dollarista lähes 20 000 dollarin huippuun vuonna 2017, mikä kiinnosti suurta kiinnostusta sijoittajilta. Monet rahoituspalvelualalla kuitenkin uskovat, että on olemassa monia syitä olla varovaisia ​​sen noususta.
• hyödykkeitä: Lehmät, maissi, öljy, kulta tai muut välttämättömät raaka-aineet, joita kasvatetaan tai louhitaan, ovat hyödykkeitä ja niiden ostaminen ja myyminen on riskialtista, koska hinta voi vaihdella suuresti eri syistä. Kuivuus voi nostaa maissin hinnan tai öljyvierailuorganisaation järjestön päätös porautua enemmän voi laskea öljyn hintaa. Sijoittajilla on pääsy näihin markkinoihin rahastojen kautta tai raaka-aineisiin keskittyneillä pörssikaupoilla.
• Peer-to-peer (P2P) lainanantajat: Lending-klubin ja Prosperin kaltaisten yritysten johtamina P2P-lainanantajat sallivat yksityisten sijoittajien sijoittavan rahaa pankkialan yrityksiin, jotka antavat kaupallisia ja henkilökohtaisia ​​lainoja. Kriitikot ovat huolissaan siitä, että uudenlainen luotonanto on vielä testattava talouden laskusuhdanteella.

Muita vaihtoehtoisia sijoituksia ovat valuuttakaupankäynnit, hiililisäosat, taidetta, postimerkkejä tai muita keräilytuotteita, jotka voivat nousta arvostaan ​​ajan myötä.

Miten sijoittaa alts

Jotkin online-välittäjät ovat rajoittaneet kaupankäyntiään vaihtoehtoisten varojen tai niihin liittyvien varojen kaupassa. Mutta monien vaihtoehtoisten varojen, sinun täytyy ostaa suoraan rahaa johtajat ja varallisuuden hallintayritykset.Tämä johtaa korkeampiin maksuihin, jotka vaihtelevat omaisuuserästä riippuen.

Säännökset ovat harvinaisempia kuin perinteisemmät investointimuodot, kuten varastot ja joukkovelkakirjat, sekä julkisen tiedon määrä arvioitaessa omaisuuden arvoa murkier. Markkinoiden tunteminen ja mahdolliset riskit vaihtoehtoisille omaisuusluokille todennäköisesti vaativat enemmän kotitehtäviä (ja arvailuja) kuluttajalle. Joten varovaisuus "ostaja varoa" on erityisen totta, jos olet päätynyt alt investoivien maailman.

Mitä seuraavaksi?

• Haluatko toimia?

  Sijoittaa nyt: Parhaat välittäjät futuurikaupasta

• Haluatko sukeltaa syvemmälle?

  Tietää ennen kuin ostat: Vaihtoehtoiset sijoitukset

• Haluatko tutkia asiaan liittyviä?

  Ymmärtää kiinteistösijoituksia