Välttämättömät Cashier's Check Fraud

Vaikka yleisesti pidetty turvallisempana kuin sähköiset maksut tai henkilökohtaiset tarkastukset, kassan tarkastukset eivät ole immuuneja petoksiin.

"Siellä on vilpillisiä kassatarkastuksia, ja vain siksi, että kassan tarkistus ei vapauta kuluttajaa" on vastuuta varmistaa, että se on oikeutettua, sanoo riippumattomien yhteisön pankkiiriliikkeiden maksu- ja teknologiapolitiikan varapuheenjohtaja Cary Whaley.

Seuraavassa on muutamia yleisiä kassan tarkistusloukkuja, kuinka välttää heitä ja mitä tehdä, jos olet löytänyt itsesi väärin. (Jatka eteenpäin nähdäkseen väärän tarkistuksen merkkejä.)

»Haluatko palata perusasiat? Opi, mitä kassan tarkistus on ja miten saada hänet

Yleiset kassan tarkistusyritykset

Kassan tarkistuspetoksi ei ole haastavaa ongelmaa. Kaikentyyppisten tarkastusten käyttö on vähentynyt, sillä verkkomaksut ovat entistä turvallisempia ja saatavilla useammille ihmisille. Mutta kassan tarkistuspetos on vaarallinen osittain siksi, että se ei ole jokapäiväistä tapahtumaa: et voi varoa sitä vastaan.

Whaley sanoo, että jotkut yleiset huijaukset käyttävät yhä vilpillisiä pankkitarkastuksia petkuttaakseen ihmisiä:

arpajaiset voitot ja yllätykset perinnöistä

Uhreille kerrotaan, että he ovat jossain määrin voittaneet arpajaiset maassa, jota he eivät ole koskaan käyneet tai ovat saaneet yllätysperintön.

Tätä huijausta voidaan käyttää huijaamaan sinua henkilökohtaisten tietojen, kuten pankkitilinumeroiden, paljastamiseen tai maksamaan takaisin pienen osan teoreettisesti vastaanottamistasi rahoista väärennetyn pankin tai kassan tarkistuksen muodossa. Maksu sinulle tietenkään ei mene läpi.

Miten välttää sen: "Niin paljon kuin uskot vieraiden ystävällisyydelle", Whaley sanoo, "sinun on todella sovellettava haju testi siihen." Kuten vanha mainos menee, jos jotain kuulostaa liian hyvältä ollakseen totta, se on todennäköisesti.

Mystery Shopper

Tämä yleinen harha haastaa usein haavoittuvassa asemassa oleville ihmisille, jotka etsivät työtä, etenkin työtä kotona tehtävistä töistä. Syytöö antaa sinulle pankkitarkastuksen aloitusmaksusta työstä, jonka olet vielä alkanut - mysteeriliike on tavallinen - ja pyytää sinua lähettämään osan rahoista aktivoimaan tilisi. Kun lähetät rahan, huomaat heidän maksunsa olevan väärä.

Miten välttää sen: Liittovaltion kauppakomissio suosittelee, että teet nopean Google-haun, jonka nimi on yrityksen nimi ja sanat "valitukset", "arvostelut" tai "huijaus". Älä liitä rahaa tai sitoudut käteisrahaa muukalaiselle. Älä koskaan maksa mysteeriliikkeeksi.

maksut online-ostajilta

Tämä on yleisempi kuin muut, Whaley sanoo. Tässä huijauksessa voit myydä kohteen Craigslistissa tai vastaavalla verkkosivustolla. Ostaja maksaa kassan tarkistuksen, vie kohteen ja on kauan poissa ennen kuin huomaat sekki ei ole hyvä.

Miten välttää sen: Älä ota pankkitarkastusta henkilöltä, jota et tiedä. Jos haluat, pyydä ostajaa menemään sinuun pankkiin, joka on myöntänyt tarkastuksen. Palkintolaajan pitäisi sanoa, onko sekki hyvä ja varat ovat käytettävissä.

»Tutustu muihin petoksiin meidän yhteenvedon 10 tavallisimmista huijauksista.

Merkkejä petoksesta