Mikä on yhteiskunnallisesti vastuullinen investointi?

Sijoittajat, jotka haluavat yhdenmukaistaa rahansa arvoihinsa, on historiallisesti ollut muutamia valintoja, joista suurin osa on huono. Tämä muuttuu sosiaalisesti vastuullisten sijoitusten lisääntyessä.

SRI - jota kutsutaan myös arvopohjaisiksi investoinneiksi tai kestäviksi investoinneiksi - on pidetty melko radikaalisena strategiana yhä useammin viime vuosina. Tämäntyyppiset investoinnit kasvoivat 33% vuosien 2014 ja 2016 välillä, äskettäin julkaistun Morgan Stanley -raportin mukaan.

Sosiaalisesti vastuullisten sijoitusten ymmärtäminen

Sosiaalisesti vastuulliset sijoitukset koskevat yhtä paljon sijoituksia, joita et valinnut, sillä ne ovat teitä: Yritykset, jotka tuottavat tuloja kiistanalaisista teollisuudenaloista, kuten aseet, fossiiliset polttoaineet, rahapelit tai alkoholit, jätetään usein pois. Sellaiset yritykset, jotka edistävät sosiaalista hyötyä, voivat olla esimerkiksi oikeudenmukainen palkkaus tai sitoutuminen ympäristön kestävyyteen.

Tämä tarkoittaa sitä, että sijoittajat, jotka ovat kiinnostuneita SRI: stä, valitsevat investointeja paitsi tyypillisillä mittareilla - suorituskykyllä, kuluilla ja vastaavilla - myös siitä, onko yrityksen tulolähteet ja liiketoimintakäytännöt yhdenmukaistettu niiden arvoihin.

Miten rakentaa sosiaalisesti vastuullisen sijoitussalkun

Voit tehdä työtä valitsemalla yksittäiset yrityskannat, joilla on käytössänne käyttämiäsi liiketoimintakäytäntöjä, mutta se olisi vain: työtä. Nykyään on sijoitusrahastoja, indeksirahastoja ja pörssilistattuja rahastoja, jotka ovat jo tehneet tällaisen due diligence for you.

»Saat lisätietoja: Ohjeemme sijoitusrahastoille

Kuten muiden sijoitusrahastojen tavoin, SRI-rahastot antavat sinulle mahdollisuuden ostaa pieniä osia monista sijoituksista yhdeksi yksittäiseksi tapahtumaksi. Tässä tapauksessa nämä sijoitukset ovat yrityksiä, jotka täyttävät rahaston kriteerit, jotka voivat vaihdella suuresti. Jos olet todella sitoutunut tukemaan tiettyjä liiketoimintatapoja ja käyttämättä muita, kannattaa etsiä rahasto-osuuksia, jotka löytyvät rahastoesitteestä.

Haluat myös kiinnittää huomiota rahaston kulusuhteisiin, jotka on listattu esitteessä. Kulujen suhde on usein, mutta ei aina, hieman suurempi SRI-rahastoille Morningstarin vertailu rahastokulujen vertailusta maaliskuulta 2017.

Kuten aina, monipuolistaminen ja varojen jakaminen ovat avainasemassa. Sinun pitäisi lähestyä SRI-salkun rakentamista kuten mikä tahansa muu salkku, jakamalla rahat, joihin sinun on sijoitettava asianmukaisiin omaisuusluokkiin - eli osakkeisiin tai joukkovelkakirjalainoihin - ja valitsemalla sitten investoinnit jokaiseen omaisuusluokkaan monipuolistamiseksi maantieteellisen sijainnin, yrityksen koon ja ala.

»Tarvitsetko perusasiat? Tässä on monipuolistaminen ja miksi se on tärkeätä

Mistä ostaa SRI-varoja

SRI-rahastot löytyvät monien verkkokauppojen kautta näinä päivinä, mutta olemme yksinkertaistaneet asioita tarkastelemalla vaihtoehtomme ja keräämällä poimiemme parhaista välittäjistä sosiaalisesti vastuullisiin sijoituksiin.

Huomaat, että luettelo sisältää suuryrityksiä, kuten Charles Schwab. Mutta älä unohda uudempia sijoituspalveluita: robo-neuvonantaja Betterment tarjoaa nyt monipuolisen SRI-portfoliooperaation, ja Motif Investing - jonka avulla sijoittajat voivat ostaa jopa 30 ETF: ää tai osaketta yhdellä liiketoimella - ylläpitää arvopohjaisia ​​sijoituksia.

Sosiaalisesti vastuullinen sijoitustoiminta

Lopuksi, iso kysymys: Onko tee hyvä sijoitusstrategia ja standardi? Tällainen lähestymistapa on epävarma, sillä vastustajat väittävät, että sijoitusvaihtoehtojen kaventaminen johtaa myös investointien tuoton kaventamiseen eli toisin sanoen sydänystäsi tulee kustannuksin.

Viimeaikainen analyysi, mukaan lukien rahoituspalvelualan yritys TIAA: n Nuveenin raportti, viittaa siihen, että SRI-indeksit voivat tarjota samanlaisia ​​tuottoja laajoihin markkinatilanteisiin, kuten Standard & Poor's 500 -indeksiin, ilman lisäriskiä. Charles Schwabilta saadut varat osoittavat, että sekä pitkällä että lyhyellä aikavälillä he ovat osoittautuneet kilpailukykyisiksi muiden kuin SRI-varojen kanssa - jopa voittamalla heidät joissakin tapauksissa.

Lisää sijoitusneuvontaa

• Miten sijoittaa uhrata arvojasi
• Sijoittaminen ETF: iin vs. sijoitusrahastoihin
• Mikä on tyypillinen keskinäinen rahastojen kulusuhde?