4 Tapoja Vanhemmat amerikkalaiset pitävät sijoitusta Gen Y

He ovat älykkäitä, nuoria ja rikkaita. He ovat X- ja Y-sukupolvia. Ja he ovat osoittaneet olevansa menestyksekkäästi menestyksekkäitä salkkujensa johtamisessa. Miten he tekevät sen?

varakkaat Generation X: n ja Yers: n arvot kasvattivat salkkujensa arvoa, kun vastaava luku oli keskimäärin vain 28 prosenttia. Nämä luvut ovat Aite-konsernista riippumaton tutkimus- ja neuvonantajayritys, joka keskittyy liiketoimintaan, teknologiaan ja sääntelyyn liittyviin kysymyksiin sekä niiden vaikutukseen rahoituspalvelualaan. Tarkastettu Aite 1.014 Yhdysvaltain sijoittajat eri sukupolville. Affluent X: n ja Y: n nuoret olivat alle 45-vuotiaita, joilla oli vähintään 250 000 dollaria sijoitettavia varoja tai kotitalouden tuloja vähintään 140 000 dollaria.

muun muassa t hän tutkii, että 7 prosenttia nuorista ja varakkaista menetti yli 10 prosenttia investoinneistaan ​​verrattuna 18 prosentin keskiarvoon. Noin 25% varakkaista Gen X: stä ja Y: stä menetti alle 10%, kun taas keskimäärin 41% investoivista väestöryhmistä menetti alle 10%.

Miten nuoret ja hyvät ihmiset tekevät sitä? Tavoilla, jotka saattavat yllättää sinut.

Salkunhallinnan säännöt sanovat, että sinun pitäisi sijoittaa sitten unohtaa. Mutta se ei ole mitä Gen X ja Y tekevät. Ja he päättävät sijoittaa rahansa eri instrumenteihin.

Gen X ja Y tunnetaan heidän tech-osaavansa kyvystä saada nopeasti tietoa. Heillä on suuria odotuksia ja he siirtyvät nopeasti päätöksentekoon.

He ovat nuoria, he ovat varakkaita ja he ovat … röyhkeä. Erityisesti tässä taloudessa.

Normaalisti tämä ei ole jotain, mitä haluat sijoittajalta. Mutta se näyttää toimivan näiden sukupolvien ajan.

Näin he tekevät sen: Kuten tiedämme, X ja Y ovat tottuneet välittömään tiedonsaantiin. Ei ole paljon, mitä he eivät voi tehdä matkapuhelimella, ja internet on edelleen valtava pelimuuttaja.

"Internetistä on tullut suuri taajuuskorjain", sanoo 29-vuotias Financial Uproar -blogisti Nelson Smith. "Yhtäkkiä kaikilla on pääsy samaan tutkimukseen kuin ammattilaiset. Lukemisen oppiminen on toinen tarina (ja monet ihmiset ajattelevat, että he tietävät paljon enemmän kuin he itse asiassa tekevät), mutta ei ole enää tietoja."

Ero tulee ulos voitoista. Kun vanhemmat sukupolvet pelkäsivät suuria tappioita, nuoremmat sukupolvet pyrkivät ennakoivasti tekemään voittoja.

Näin he ryhtyivät toimiin:

• He tekivät enemmän muutoksia salkkuihinsa: Yli puolet Gen X: stä ja Yhtiöt Y-sijoittajat uudistivat salkkujaan useita kertoja (noin 60% teki kaksi tai useampia salkun muutoksia) viime vuosina nuorten varakkaiden tai korkean tulotason sijoittajien rakenneuudistusten kanssa useimmiten (69% uudelleenjärjestelystä kaksi tai useammin ja noin 45% rakenneuudistuksesta kolme
• He omistavat vaihtoehtoisia tuotteita: Vaikka suurin osa sijoituksistaan ​​on edelleen varastossa, joukkovelkakirjassa ja sijoitusrahastoissa, heillä on myös todennäköisimpi omistaa pörssilistattuja varoja, hyödykkeitä, hedge-rahastoja ja yksityisiä tarjouksia, valuuttasopimuksia, futuurisopimuksia ja optiosopimuksia.
• Lisää verkkokauppaa: Generation X ja Y kasvattivat keskimäärin suuremman määrän verkkokauppaa kuin muut sukupolvet. (Noin 27% teki keskimäärin 25 tai enemmän liikettä keskimäärin 11%: n yleiseen väestöön verrattuna.)
• Kun he eivät pidä siitä, he lähtevät tai vaihtavat: Yli puolet (53%) nuoret varakkaat sanoivat aikovansa vaihtaa tai ojentaa talousneuvontayrityksiä vuoden kuluessa ja 30% aikoo vaihtaa tai ojentaa heidän neuvonantajansa. He ovat myös listan niistä, jotka ovat jo lähteneet tai vaihtaneet.

"Sijoittajat eivät vain osta arvolupausta, jonka neuvonantajat tuovat pöydälle", Smith sanoi. "He katsovat tulojaan, vertaavat niitä indeksiin ja ajattelevat:" maksoin neuvonantaja ja pysyttelin edelleen indeksinä? "

mso- layout-grid-align: none; text-autospace: none "> Ylimmistä syistä he jättivät yritykset? Ensisijaisesti korkojen tai rahoitusneuvonnan vuoksi (28%). Toinen ylivoimainen syy (20%) oli pankkikuluja (kuten tili-, rahoitusneuvonta- ja varainhoitopalkkiot).

"Se ei ole pelkästään parempi sijoitustoiminta", sanoi yksi Aite-raportin kirjailijoista Sophie Schmitt.

Case: Beth Cleveland ja hänen miehensä yrittivät suuren yrityksen, mutta siirtyivät sen jälkeen, kun he löysivät suhteensa neuvojansa kanssa liian persoonatonta. Nyt he ovat hyvin tyytyväisiä rahoitusneuvojansa huolimatta siitä, että hän on useampi valtio pois.

text-autospace: none "> 29- ja 30-vuotias Gen Yers ovat äärimmäisen kiireisiä - hän johtaa suhdetoimintaa Danville, Pa., Ja hänen miehensä on hätäpuhelinnumero - mieluummin on neuvonantaja katsella investointejaan.

text-autospace: none" viittasi heidät Jody Hydenille Ameriprise Financialin Charlestonissa, SC: ssa, joka tarjosi heille "paljon enemmän henkilökohtaista huomiota ja räätälöityä suunnittelua, joka auttaa meitä luomaan todella vahvan portfolio sijoituksista vakuutuksiin college-suunnittelulle vastasyntyneelle", Cleveland sanoi.

text-autospace: none"> taloudellinen menestys, voi olla paikka tulevaisuuden rahoitussuunnittelijalle, kuten Cleveland on löytänyt. Erinomainen aika käyttää rahoitussuunnittelija on auttaa sinua valitsemaan työnantajan etuja. Suunnittelija harkitsee henkilökohtaista tilannettasi, auttaa sinua monimutkaisten päätösten tekemisessä sairausvakuutuksesta, valinnanvaraa vaihtoehtojen tai erityisten bonusten ja asioita, joita on vaikea tutkia omalla, sanoi Susan John, puheenjohtaja National Association of Personal Financial Advisors.