3 Yksinkertaista tapaa jokainen voi suojata inflaatiota vastaan ​​

Jos et ole kuullut, inflaatio on menossa. Ennennäkemätön julkisen velan taso ja alijäämät todennäköisesti heikentävät jonkin verran dollarin arvoa, mikä nostaa hintoja kaikesta, mitä se ostaa.

Federal Reserve sanoo, ettei ole vielä merkittävää inflaatiota. Itse asiassa se äskettäin totesi, että inflaatio saattaa olla liian pieni ja todennäköisesti alentaa korkotasoja lähitulevaisuudessa. Kuparin hinta on kuitenkin yli kolminkertaistunut vuoden 2008 lopusta lähtien. Öljy on lähellä 90 dollaria tynnyriltä (myös lähellä finanssikriisiä) ja useiden elintarviketuotteiden hinnat kuten maissi ja vehnä ovat lähellä kaikkien aikojen huippuja. Näitä materiaaleja käytetään vuorostaan ​​tekemään monia kulutustavaroita. Tämä on vain ajankohta, ennen kuin korkeammat tuotantopanosten hinnat tulevat toisesta päästä kuluttajatuotteiden hintojen korkeammiksi.

Itse asiassa inflaatio on alkanut näkyä jo.

Vaikka Yhdysvaltain inflaatio on edelleen suhteellisen alhainen, kauhistuttavat merkit ovat alkaneet näkyä. Esimerkiksi kymmenen vuoden valtiokurssi on noussut noin 3,48 prosenttiin, mikä on merkittävä nousu 2,48 prosentista vain viisi kuukautta sitten. Pitkän aikavälin korot heijastavat osittain inflaation odotuksia tulevaisuudessa ja kasvavat inflaation näkymien kasvaessa.

Muita inflaation merkkejä ilmestyvät ulkomaille. Inflaatio USA: ssa nousi joulukuussa 2010 3,7 prosenttiin, korkeimmalla tasolla kahdeksan kuukauden aikana ja selvästi yli 2 prosentin tavoitteen. Kiinan kaltaiset kehittyvät markkinat kärsivät vielä inflaatiosta. Maa on nostanut korkoja inflaation torjumiseksi, joka nousi 4,6 prosenttiin vuonna 2010 ja nousi tammikuussa 5,3 prosenttiin. Brasilia on ennustanut myös inflaation lähes 6 prosenttia vuonna 2011, kun se vuonna 2010 oli korkeimmillaan 5,9 prosenttia vuonna 2010. Nämä ovat inflaatiota aiheuttavat myrskypilvet. Nyt on aika suojata salkkusi ennen kuin se todellisuudessa saapuu.

Tässä on kolme sijoitusta, jotka voivat auttaa suojaamaan salkun kasvavaa inflaatiota vastaan.

1. Hyödykkeet

Suuri tapa suojata inflaatiota on sijoittamalla kovaa omaisuutta, joka pyrkii säilyttämään arvon nousuhintojen aikoina. Raaka-aineet, kuten mineraalit, jyvät, metallit, sokeri, puuvilla, karja ja öljy, tyypillisesti nousevat hinnasta inflaation mukana. Itse asiassa, kun kuluttajahintaindeksi (CPI) kasvoi vuoden 1972 toukokuusta 3 prosentista 11 prosenttiin joulukuussa 1974, S & P Goldman Sachs Commodity -indeksi nousi 222 prosenttiin ja oli 55 prosentin vuosivauhtia.

sellaisten vaihto-osuuksien (ETF) määrä, jotka investoivat tiettyihin hyödykkeisiin sekä sijoittajat useisiin eri hyödykkeisiin. Ehdotin äskettäin julkaistussa artikkelissa kolme hyödykesuuntautunutta osakepääomasijoitusta, joiden ei pidä ainoastaan ​​menestyä inflaation aikana, vaan myös vakaat kasvunäkymät ilman sitä.

[Tutustu InvestingAnswers-ominaisuuteen:

Commodities-aloittelijan opas - Kuinka pelata 2011.] 2. Valtion inflaatio-suojatut arvopaperit (TIPS)

TIPS ovat Yhdysvaltain valtiovarainministeriön liikkeeseen laskemia joukkovelkakirjalainoja, jotka on indeksoitu inflaatioon, mitattuna kuluttajahintaindeksillä. Näin se toimii …

Oletetaan, että 1000 dollarin nimellisarvopaperi ostettiin 3 prosentin tuotolla. 1000 dollarin joukkovelkakirjalaina maksaisi aluksi 30 dollaria vuodessa (1 000 dollaria x 3%). Jos inflaatio oli 5% ensimmäisenä vuonna, TIPS-arvon nimellisarvo sopeutuisi ylöspäin 5%: lla, 1,050: een ja 3%: n tuotto kasvaisi 31,50 dollariin, koska se perustuisi korkeampaan nimellisarvoon (1,050 x 3% = $ 31.50).

Vaikka nämä joukkovelkakirjat yleensä maksavat alun perin vähemmän etua kuin perinteiset joukkovelkakirjat, joukkovelkakirjalainojen tärkein arvo pysyy inflaation myötä ja arvopapereiden tuotot kasvavat. Nämä joukkovelkakirjalainat sopivat hyvin sijoittajille, jotka pyrkivät ylläpitämään pääomaa ja ostovoimaa inflaation edessä.

Yksi helpoimmista tavoista saada altistuminen TIPSille on

iShares Barclays Capital US Treasury Inflaatio Suojattuja Arvopapereita (NYSE: TIP) . Tämän päivittäisen likviditeetin tarjoamisen lisäksi tämän ETF: n vähäinen kustannusaste on 0,20% vuodessa, maksaa kuukausittaiset jakaumat ja tuottaa tällä hetkellä noin 2,5%. 3. Säädettävät rahasummat

Kuten nimestä käy ilmi, nämä varat sijoittavat joukkovelkakirjalainoihin, joilla on korkoja tai tuottoja, jotka sopeutuvat säännöllisesti. Nämä varat ovat erinomainen tapa pysyä korkojen nousun myötä ja osakekurssi pysyy suhteellisen vakaana.

Säädettävissä olevia korollisten joukkovelkakirjalainojen rahastoja on kaksi: pankkiluottorahastot ja säädettävät korot. Pankkiluottorahastot sijoittavat alempien luottoluokitelluista yrityksistä vanhuusvakuudellisiin velkoihin, kun taas säädettävissä olevat korot kiinnittävät kiinnitysluottoja, jotka tyypillisesti takaavat liittovaltion hallitus tai sen virastot.

Varojen hallussa olevat pankkilainat ovat usein yrityksille myönnettyjä lainoja vähemmän kuin sijoitusluokitukset. Lainat ovat kuitenkin hyvin lyhytaikaisia, mikä antaa lainanantajille mahdollisuuden korottaa korkoja usein.

Fidelity Floating Rate High Income (Nasdaq: FFRHX)

on erinomainen ei-kuormitus pankkilaina-rahasto, joka tällä hetkellä tuottaa noin 3,5%. Rahasto oli yksi luokan parhaimmista esiintyjistä piristyneen vuoden 2008 aikana. Jos odotat inflaation saapumista, saattaa olla liian myöhäistä investoida näihin arvopapereihin kohtuullisin hinnoin.

[InvestingAnswers-ominaisuus:

Kultaiset hinnat vuonna 2011 - Ovatko osapuolet yli?.]