FutureAdvisor Review 2018

FutureAdvisor on robo-neuvonantaja, jolla on vähän vivahteita: Useat yhtiön palvelut ovat ilmaisia, mukaan lukien kattava eläkkeellistämisanalyysi. Työkalun avulla käyttäjät voivat yhdistää tilinsä ja saada erityisiä suosituksia, jotka on räätälöity heidän salkkuunsa ja tavoitteisiinsa. (Mietitkö, mikä robo-neuvonantaja on?

Yhtiön maksetun tarjouksen, joka maksaa 0,50% hallinnointipalkkiona ja vaatii yli 10 000 dollarin suuruisen saldon, on kattava sijoitushallinta, jossa automaattinen tasapainotus, verovähennys ja pääsy rahoitusalan neuvonantajiin. Tilejä pidetään kahden vakiintuneen välittäjän, Fidelityn tai TD Ameritradein kanssa, ja FutureAdvisor hoitaa tällä hetkellä yli miljardi dollaria varoista.

Investmentmatome on ilmainen työkalu löytää sinulle parhaat luottokortit, CD-levyt, säästöt, tarkkailutilit, apurahat, terveydenhuolto ja lentoyhtiöt. Aloita tästä maksimoidaksesi palkkasi tai pienentämällä korkoja. Arielle O'Shea

3.5 Investmentmatome-luokitus

Nopeita faktoja

• Hallinnointipalkkio: 0,50%; useat palvelut ovat ilmaisia
• Tili vähintään: 10 000 dollaria
• Edistäminen: Kuuden kuukauden ilmainen hallinnointi rahapelien käyttäjille

Aloita suojatulla sivustolla

3.5 Investmentmatome-luokitus Aloita turvallinen sivusto

FutureAdvisor sopii parhaiten:

• Nykyiset Fidelity- tai TD Ameritrade -tilien haltijat
• DIY-sijoittajia
• Hands-off-sijoittajat, jotka haluavat käyttää rahoituksen neuvonantajaa

FutureAdvisor yhdellä silmäyksellä

Yleensä ottaen
Tilinhoitomaksu		FutureAdvisor Premium maksaa 0,50%; vapaa salkun analyysi
Investointikustannussuhteet		ETF-kustannussuhteet keskimäärin 0,15%
salkku		Käytetyt varat vaihtelevat sen mukaan, missä tilissä on tili; tyypillisesti kattaa enintään 12 omaisuusluokkaa
Tilin vähimmäismäärä		$10,000
Tilimaksut (vuosittainen, siirto, sulkeminen)		Tiliä pidetään Fidelityssä tai TD Ameritradessa; asiakkaat saattavat joutua maksamaan transaktiomaksuja etenkin alkuperäisessä tasapainotuksessa
Tilit ovat tuettuja		Tilit on pidettävä Fidelityssä tai TD Ameritradessa. Suoran hallinnan: • Yksilölliset ja yhteiset eläkkeelle siirtymätilit • Roth, perinteiset, rollover ja SEP IRAs
Verotusstrategia		Päivittäinen verovähennys kaikissa verollisissa hallinnoiduissa tileissä
Automaattinen tasapainotus		Maksuton hallinnoitu tilejä
Asiakastuen vaihtoehdot		Taloudellisten neuvonantajien pääsy chat, sähköposti ja puhelin, klo 11.30 - 20.00 itäinen
Edistäminen		Kuuden kuukauden ilmainen hallinnointi rahapelien käyttäjille

Missä FutureAdvisor loistaa

Vapaa työkalut ja neuvoja: FutureAdvisorilla on kaksi päätoimintaa: ilmainen salkunmäärityspalvelu ja FutureAdvisor Premium, joka on sijoitusten suora hallinnointi ja jolla on 0,50 prosentin hallinnointipalkkio.

DIY-sijoittaja, joka haluaa toisen lausunnon, rakastaa FutureAnnesta yhtiön ilmaisia, yksilöllisiä suosituksia, joita voidaan käyttää mistä tahansa välittäjältä pidetystä tilistä. Tämä foorumi analysoi portfolionne ja tarjoaa sinulle vapaakauppasuosituksia, jotka perustuvat nykyaikaiseen salkun teoriaan, joka on sama investointimenetelmä, jota suurin osa robo-neuvojista käyttää. Voit aloittaa kaupat verkkokauppasi kautta.

FutureAdvisorin ilmainen palvelu myös varoittaa tarvetta tasapainottaa uudelleen. Se ei tarjoa asiakkaille maksuttomia verohelpotuksia, koska ne voivat olla monimutkaisia. Verotulojen korjuu sisältyy kuitenkin kaikkiin FutureAdvisor Premium -tileihin.

Suosittujen verkkokauppojen käyttö: FutureAdvisor Premium -tilille tilit on pidettävä TD Ameritradessa tai Fidelityssä. Jos tilisi ovat jo jollakin näistä välittäjistä, niitä ei tarvitse siirtää; annat FutureAdmin hallintaoikeudet ja yritys voi käydä kauppaa puolestasi. Tämä tarkoittaa sitä, että saat kaikki robo-neuvonantajan etuudet luotettavalla verkkokauppiaalla, ja palvelun tarjoaminen on käytännöllisesti katsoen riskitön ilman tarvetta siirtää varoja.

Jos tilisi ovat muualla, tämä voi olla haitta, koska sinun on siirrettävä ne jollekin näistä välittäjistä. Yritys kuitenkin auttaa sinua tekemään sen (ja tarve siirtää tilejä on tyypillistä robo-neuvonantajille), ja varat voidaan siirtää luontoissuorituksina.

Taloudellisen neuvonantajan tuki: FutureAdvisor kulkee linjan standardin robo-neuvonantajan ja hybridi-palvelun välille: Yritys tarjoaa asiakkaille pääsyn talousneuvojille ryhmien välityksellä, sähköpostilla ja puhelimitse viiden päivän viikossa. Käyttäjät voivat perustaa tapaamisen jonkun neuvonantajan kanssa, ja jokaisen yrityksen sisällä tapahtuvaa kauppaa valvoo myös todellinen henkilö yhtiön investointialgoritmin lisäksi.

Jos FutureAdvisor on lyhyt

Tili vähintään: Jotta yrityksesi hallinnoisi omaisuuttasi - FutureAdvisor Premium -palvelu - tarvitset tilin saldon vähintään 10 000 dollaria, mikä on korkealla verrattuna muihin robo-neuvonantajiin. On kuitenkin huomattava, että tämä vähimmäismäärä on todellisuudessa huomattavasti alhaisempi kuin muut palvelut, jotka tarjoavat pääsyn rahoitusneuvojille, kuten Personal Capital ja Vanguard Personal Advisor Services. Henkilökohtainen pääoma edellyttää vähintään 100 000 dollaria, ja Vanguard vaatii 50 000 dollaria.

Hallinnointimaksu: Kustannukset ovat tässä suhteessa korkeat verrattuna muihin robo-neuvonantajiin: FutureAdvisor Premium maksaa vuosipalkkion 0,50%, mikä on investointikustannusten lisäksi. Yhtiö huomauttaa, että asiakkaat saattavat myös satunnaisesti maksaa transaktiomaksuja, mutta se asettaa etusijalle provisioihin perustumattomien varojen käytön.

Ikäraja: Tämä palvelu vie sinut eläkkeelle, mutta sinun on päästävä sinne omalla: Yhtiö ei hyväksy uusia Premium-asiakkaita yli 68-vuotiaana tulojen tuottamisen sijaan kohdennetuista määrärahoista.

Onko FutureAdvisor oikea sinulle?

FutureAdvisor kannattaa kokeilemaan vain sen vapaata tarjontaa: Tilien analyysi uudelleenbalanssin muistutuksilla voi antaa arvokasta tietoa siitä, miten hallita omaa portfolioasi.

Se on myös hyvä sopivuus asiakkaille, joilla on tilejä Fidelityssä tai TD Ameritradessa ja jotka eivät halua siirtää varoja, jotta he voivat hyödyntää robo-neuvonantajaa. Tämän lisäksi muut neuvonantajat voivat tarjota samanlaisen palvelun ja tilinhallinnan tason alempaan hallinnointipalkkioon ja alhaisemman tilin vähimmäismäärän.

Avaa FutureAdvisor-tili