Western Unionin petostentorjunta: Miten hakea vaatimusta

Tammikuussa 2017 maailmanlaajuinen rahansiirtopalvelu Western Union päätti maksaa Yhdysvaltain hallitukselle 586 miljoonaa dollaria osana oikeusministeriön, Federal Trade Commissionin ja muiden valtion virastojen kanssa tehtyä sopimusta "tahallaan ei ole onnistunut ylläpitämään tehokasta rahanpesua (AML) ja tukemalla ja tukemalla langallisia petoksia ", DOJ: n lehdistötiedote.

Oikeusministeriö käyttää kyseisiä rahaa palauttaakseen vilpillisten liiketoimien kohteeksi joutuneet henkilöt, joihin kuului huijauksia, jotka näyttivät olevan rahaa tarvitseville sukulaisille tai pyytämästä rahaa Western Unionin välityksellä palkintoja tai työpaikkoja vastaan.

Jos luulet olevasi velkaa, sinulla on 31. toukokuuta asti oikeus esittää vaatimus. Tässä tarkastellaan prosessin toimivuutta.

Kenen tulee esittää vaatimus

Jos luulet, että Western Unionin petos on vaikuttanut sinä 1. tammikuuta 2004 ja 19. tammikuuta 2017 välisenä aikana, harkitse vaatimuksen jättämistä. Federal Trade Commission suosittelee, että teet niin verkossa käymällä FTC.gov/WU: ssä, jossa on linkkejä saatavien verkkosivustolle sekä muita hyödyllisiä tietoja. Voit myös esittää vaatimuksen tavallisella postilla, mutta koska asiakirja sisältää sosiaaliturvatunnuksesi, FTC suosittelee tekemään sen verkossa.

Jos olet jo tavoitellut Western Unionia, FTC: tä tai muuta valtion virastoa, sinua on ehkä lähetetty valmiiksi täytettyyn vaatimuslomakkeeseen. Voit käyttää tässä lomakkeessa olevia tietoja, jotta voit lähettää vaatimuksesi verkossa. Jos et ole saanut täytettyä täyttöhakemuslomaketta, voit silti tehdä vaatimuksen verkossa.

Sinun täytyy esittää hakemus

Vaatiota tehdessä sinua pyydetään antamaan perustietoja, kuten nimesi ja osoitteesi, sekä mahdollisimman paljon tietoja Western Union -tapahtumasta, mukaan lukien siirrettävän rahan määrä ja tapahtuman päivämäärä. Sinulta myös pyydetään antamaan sosiaaliturvatunnus tai yksittäinen verovelvollisen tunnusnumero.

Western Unionin tulojen tai lähetyslomakkeiden kopiot auttavat osoittamaan, kuinka paljon rahaa menetät. Jos sinulla on tällaisia ​​asiakirjoja, liitä kopioita tai kuvia alkuperäisistä asiakirjoista vaatimuksestasi.

Kuinka paljon rahaa saatat saada

Jos vaatimuksesi vahvistetaan, hyvityksen suuruus riippuu siitä, kuinka paljon rahaa menetät ja mitä vaatimuksia oikeusministeriö kykenee vahvistamaan. Koko prosessi, mukaan lukien vaatimusten tarkistaminen ja lähetysten lähettäminen, voi kestää vuoden.

Taustatietoa

Western Unionin "järjestelmä helpotti huijauksia ja repäisejä", sanoi FTC: n puheenjohtaja Edith Ramirez tammikuun 2017 lehdistötiedotteessa, jossa todettiin myös, että yritys rikkoi Yhdysvaltain lakeja käsittelemällä "satoja tuhansia tapahtumia Western Unionin edustajille ja muille osapuolille kansainvälisessä kuluttajariippuvassa järjestelmässä."

Western Union tiesi näistä rikkomuksista, mutta ei ryhtynyt "korjaaviin toimiin Western Unionin agentteja vastaan, jotka osallistuvat tai helpottavat petostapahtumia", DOJ: n lehdistötiedote. Suurin osa väärinkäytöstä tapahtui vuosina 2004-2012, ja siihen osallistui 2 000 Western Unionin edustajaa.

Petokset yrittävät ottaa yhteyttä ihmisiin ja kertoa heille, että he antavat rahaa Western Unionin kautta palkintoja tai työpaikkoja vastaan. Western Unionin edustajat osallistuivat näihin liiketoimiin, "jotka usein käsittelevät petosten maksamista petoksille korvauksena petoksen petosta", FTC: n lehdistötiedote kertoi.

Osana sovintoratkaisua Western Unionille annettiin myös sisällyttää petostentorjuntamenetelmät liiketoimintamalliinsa.

Yhtiön lehdistötiedotteessa Western Union ilmoitti, että se "maksaa yhteensä 586 miljoonaa dollaria liittovaltion hallitukselle, jota käytetään korvaamaan petolliset kuluttajat kyseisenä ajanjaksona".

Vinkkejä petosten välttämiseksi

On olemassa varotoimia, joita voit ryhtyä välttääkseen rahansiirron petoksia:

• Älä koskaan kerro rahaa ihmisille, joita et tiedä. Häirinnän tekijät voivat olettaa olevan perheenjäsen tai saattavat sanoa, että voitit arpajaiset tai arvontoja. Älä lähetä heille rahaa.
• Älä lähetä rahaa, jos tunne ryntääsi tai sekaisin.Jos sinua pyydetään lähettämään rahaa välittömästi, varmista ensin, että tiedät kuka on vastaanottaja ja miksi hän pyytää rahaa.

Käy FTC-verkkosivustossa lisää vinkkejä huijausten välttämiseksi.

Investmentmatome-kirjailija Spencer Tierney osallistui tähän raporttiin.