Trick or Treat: Kaikkien aikojen Top 5 Ponzi-kaaviot

"Investointipetoksiin, johon liittyy sijoittajien takaisinmaksujen maksaminen olemassa oleville sijoittajille."

Lyhyesti sanottuna ei ole todellisia voittoja ansaittu. Rikollinen lupaa sijoittajille korkeat tuotot, jotka sitten maksetaan muilta sijoittajilta tulevien uusien raha-arvojen sijaan luvattujen laillisten tulolähteiden sijaan. Tämä estää tai viivästyttää järjestelmän havaitsemista ainakin aluksi, koska sijoittajat ovat aluksi sijoittautuneet ja näyttävät näkevän sijoituksensa hedelmät. Ponzi Schemes on nimitetty 1920-luvulta peräisin olevan Charles Ponzi -perheen jälkeen, joka löysi monimutkaisen tapaa maksaa vanhoja sijoittajia uusilla rahavirtoilla, kun he todella menestyivät ja lainaa koko ajan.

Etsitkö vielä hyvää Halloween-pukua? Jos aiot pukeutua Halloween-pelin "pelkoon", nämä ihmiset saattavat olla inspiraatiota sinulle (ja tarkista myös Sivustomme Top 10 Nerdiest-pukuja).

Esittelemme nyt teille viimeiset Ponzi-historian parhaat temput (Ponzi -julkaisusta lähtien), mitattuna ei vain suurista rahasummista, vaan myös heidän hämmästyneestä luovuudestaan, hermostuneisuudestaan ​​ja jopa luovuudestaan.

1. Alkuperäinen Ponzi-järjestelmä: Postage Gone Awry (1920)

Charles Ponzi, italialainen liikemies kääntänyt taiteilija, totesi, että sodanjälkeinen inflaatio ensimmäisen maailmansodan aikakaudella oli täydellinen asia hyödyntää. Salakuljetuksen ja rahapelitoiminnan historian ansiosta hän oppi nopeasti, että hän voisi ostaa Italiassa edullisesti kansainvälisiä vastauskuponkeja (postimerkkityyppiä) edullisesti Italiassa ja vaihtaa heille arvokkaampia Yhdysvaltojen postimerkkejä, mikä hyötyisi nettomuutoksesta (arbitraasi: ei laiton). Hän lähetti rahaa Italian sukulaisille ostamaan halpoja postimerkkejä lähettämään Amerikkaan lunastamaan lisää.

Mutta postimerkit törmäsivät byrokratiaan, eikä hän voinut vaihtaa niitä toivoen - tämä ei estä Ponziä ottamasta sijoittajarahoja.

Hän alkoi lupaamaan sijoittajille 100 prosentin voittonsa 90 päivässä, ja sitten hän alkoi piristää toimintaansa lupaamalla laajaa tuottoa investoijille, palkkaamalla agentteja keräämään yhä enemmän sijoittajarahoja. Hän oli pian tuonut rahoja miljoonien joukkoon, mutta hän pystyi maksamaan vain vanhoja sijoittajia saadakseen uudet rahat. Eniten tuntematta hän toimi nettotappioina ja paikallisviranomaiset alkoivat epäilyttää.

Kun tiedotusvälineet, pankki ja Massachusettsin osavaltion tutkimukset tulivat etusivun tarinan hänen rikollisesta menneisyydestä ja nykyisestä 7 miljoonan dollarin velasta, hänet pidätettiin postivakuutuksesta. Hän laski 6 paikallispankkia ja 20 miljoonan dollarin sijoittajien rahaa (yli 225 miljoonaa dollaria tämän päivän rahoissa).

2. Bernie Madoff: Puolen vuosisadan "lyö" Markets (2008)

Ajattele, että Ponzi-järjestelmä ei voi tapahtua tällä hetkellä ja ikäisinä? Ei niin nopeasti. Madoffin järjestelmä romahti vuonna 2008, sijoittajien tappiot olivat 18 miljardia dollaria ja kokonaistappioita 65 miljardin dollarin arvosta. Auts. Madoff toimi lupaavilla sijoittajilla pitkällä aikavälillä voittaa markkinat pikemminkin kuin törkeää lyhytaikaista voittoa; tämä teki sen näyttävän oikeutetummaksi niille ajan mittaan.

Pelottavin tosiasia? Madoffin järjestelmä jatkui lähes 50 vuotta tuntemattomana huolimatta useista ilmiantajien vinkkeistä hallitukselle, ennen kuin hänen lapsensa lopulta kääntyi hänen poikansa puoleen. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC perustettiin vuonna 1960, ja se oli toiminnassa Madoffin pidätyksen jälkeen vuonna 2008

SEC jopa käynnisti tutkimuksen selvittääkseen kuinka Madoffin järjestelmä pystyi jatkamaan niin kauan. Nauti 150 vuotta vankeudessa Bernie.

3. Kubus Scheme: Rotten Milk kauneus (1984)

Etelä-Afrikkalainen yrittäjä Adriaan Nieuwoudt päätti markkinoida isoäitinsä maitopohjaisia ​​kulttuureja ja lupasi sijoittajille tämän ominaispainon perusteella erittäin menestyvän ihonhoitotuotteen. Se kuulostaa melko viehättävältä meille.

Ongelma? Kauneushoitoa ei koskaan myyty. Hän myi kuivattujen kasvien "aktivaattorin", joka käytti luomaan maitokulttuurit muille sijoittajille, jotka sitten joutuivat kasvattamaan kulttuureja ja lähettämään ne takaisin. Nämä samat kulttuurit viipyivät nopeasti ja myivät jälleen aktuaattoreina uudestaan, uuteen lainaan halittavien sijoittajien joukkoon.

Kubus toi myös "aktivaattorisarjan" liiketoimintaansa Yhdysvaltoihin, mutta Etelä-Afrikan hallitus lopulta julisti laittoman arpajaisen ja sulki.

4. MMM: n pyramidijärjestelmä: Venäjälle, rakkaudella (1994 ja 2011)

Ensimmäisen kommunistisen Venäjän ensimmäisinä vuosina varainhoitoasetukset olivat epäselviä (ja suurelta osin pakottamattomia), joten kaikki oli reilua peliä. Sergei Mavrodi, jota kutsutaan joskus nimellä "Venäjän Bernie Madoff", kävi MMM: ssä, kun se kasvoi maan tunnetuimmaksi sijoitusyhtiöksi tuolloin. Joten kun se alkoi tarjota 2 000 prosentin tuottoa vuosittain ilman minimiinvestointeja, venäläiset ryntäsivät ilmoittautumaan.

Vajain osa? Mavrodi meni vankilaan vuonna 2003 ja julkaistiin vuonna 2007, mutta pian aloitti vastaavanlainen järjestelmä nimeltä "MMM-2011" ja samalla laajensi toimintaansa Intiaan MMM India -nimellä. Nämä toiminnot suljettiin aikaisemmin vuonna 2012, mutta hän viittasi heihin julkisesti pyramidijärjestelmiin blogissaan, koska Venäjän oikeusjärjestelmällä ei ollut mahdollisuutta rangaista tällaisia ​​rahoitusrakenteita.

Jos venäläiset rahoitusmarkkinat näyttävät hieman houkuttelevalta, tämä on yksi syy siihen, miksi he ovat niin tunnettuja. Yksi kaikkien aikojen suurimmista Ponzi-ohjelmista, vuoden 1994 järjestelmä pidettiin sulkeutuvana, ja meillä on vain yleisiä arvioita siitä, kuinka paljon ihmisiä ja varoja sen vaikutti.

5. Haitin osuuskunnat: BKT: n hävittäjät (2001)

Haitissa 2000-luvun alkupuolella tuhannet haitilaiset käyttivät säästöjään osuuskunnille, jotka lupasivat odottamattomia 10-15 prosentin kuukausittaista tuottoa.

Aluksi nämä yhteistyökumppanit pitivät legitimiteetin verhon, koska myyjät lupasivat, että he olivat "hallitusten tukemia" ja haitilaiset pop-tähdet toimineet asian tiedottajina. Mutta valitettavasti pian tuli selväksi, että nämä osuuskunnat, joita alun perin kiitettiin "kansakunnan kapitalisminä", ei ole asianmukaisesti säänneltyjä ja rikolliset pakenivat sijoitetun rahan kanssa. Haitilaiset perheet menettivät koteihinsa, autoihinsa ja elämän säästöihinsä, mikä näytti aluksi olevan oikeutettu "rikastua nopeaa" järjestelmää.

Haitilaiset haastatellut yhteistyöhankkeet tässä aikakaudella olivat noin 240 miljoonaa dollaria - ehkä ei paljon kansainvälisten standardien mukaan, mutta vastaava summa oli tällä hetkellä noin 60 prosenttia Haitin BKT: stä. Se todella vahingoittaa maan koko taloutta, joka jo kamppailee.

Trick or Treaters Varokaa: Pidä huomenta Ponzi Scheme Red Flagsille

Ole aina varovainen kaikista sijoittajaryhmistä, jotka tarjoavat korkeita tuottoja lupaavalla vähäisellä tai ei lainkaan riskeillä. Kuten me kaikki tiedämme, kaikki korkeat sijoittamismahdollisuudet tarjoavat myös suurta riskiä - niin se toimii. Joskus epäselvää on, onko Ponzi-järjestelmä sijoittajan alkuperäinen tarkoitus, mutta jokapäiväisten kuluttajien on kuitenkin oltava varovainen.

SEC toteaa, että jos luulet, että olet törmännyt Ponzi-järjestelyn yli, voit tulla myös ilmiantajaksi: ota yhteyttä SEC: ään puhelimitse numerosta (800) 732-0330 tai verkossa osoitteessa http://www.sec.gov/complaint.shtml.

Moraalinen tarina: rikkaat nopeat järjestelmät harvoin pudota esiin mainostettuna. Ota se meiltä: temppu tai kohtelu on paljon parempi Halloween-aktiviteetti kuin loppupuolella.