Perinteiset investoinnit - Osta ja pidä strategiaa
Jukka Oksaharjun strategiat osakesäästötilille
Jos haluat tehdä rahaa osakemarkkinoilla ajan mittaan, kannattaa harkita varastojen ostamista ja pitämistä. Osta-ja-pitoprosessin avulla sijoittajat ostavat varastoja ja pitävät niitä vähintään vuoden ajan. Parhaat varastot, jotka investoivat buy-and-hold-investointeihin, ovat suurikapasiteettisia teollisuusyrityksiä, laajasti kaupattuja, vakiintuneiden ja vakaiden yhtiöiden hyvin likvidejä varastoja. Nämä osakkeet ovat usein osingonmaksuja, mikä on keino sijoittajalle ansaita rahaa odotettaessa osakekurssin nousua.
Koska osakeomistusajanjakso on yleensä vuosi tai enemmän, tämä pitkän aikavälin sijoittamismenetelmä voi omistaa osakkeiden ostamista ja hallussapitoa. Arvokantoja ovat ne, joita pidetään alituiksi ja joiden odotetaan nousevan yli vuosi, kunnes ne saavuttavat markkinat, jotka ovat kohtuullisia tai täysimittaisia. Jos sijoittaja on ostanut heidät alhaisella hinnalla, hänen pitäisi lopulta tehdä rahaa.
Varastot, jotka kasvavat nopeammin, uusilla tuotteilla tai uusilla toimialoilla, kutsutaan kasvuvarastoiksi. Osa näistä varastoista sopii myös osto-ja lähestymistapaan, varsinkin jos niiden hinnankorotukset ovat asteittaisia ja sijoittajat pystyvät ostamaan ne alhaisella hinnalla ja pitämään ne.
Fundamentals: The Key of Achievement (Avaintieto-opas): Avain, joka on kasvanut vähitellen, on ylimääräinen kasvuvauhti, joka lisää hinnankorotustaan, joten se voi maksaa vieläkin enemmän pitkäaikaiselle buy-and-hold-sijoittajalle. Osta ja pidä
Kun harkitset ostamista osakkeiksi ostohyvityksenä, katso perusteet. Perusteet mitata osakekannan taustalla olevan yrityksen suorituskykyä. Muista, että kun ostat osuuden varastosta, olet ostamassa pienen omistusosuuden yhtiössä, osa sen tulevista tuloista.
Yhtenä yrityksen tärkeimmistä näkökohdista on, kuinka paljon se ansaitsee. Tulot ovat tärkeä osoitus siitä, miten yritys toimii. Ovatko tulot vakaina? Ovatko ne kasvussa? Useiden vuosien ansiokehitys voi usein olla merkki siitä, miten yritys voi tulevaisuudessa tehdä.
Jos yritys on kasvattanut tulojaan keskimäärin 10% vuosittain viiden viime vuoden aikana, mutta sen kasvu hidastuu 5%, sinun pitäisi tutkia, miksi tämä kasvutrendi on laskenut. Ehkä se johtuu yleisestä liiketoiminnasta tai alan olosuhteista, tai ehkä yrityksen johto ei toimi. Toisaalta, jos tuloskehitys on kasvamassa, arvioi, miksi näin tapahtuu ja jos se todennäköisesti jatkuu.
Hinta-ja-korvaussuhde (P / E) on arvo, joka ilmaistaan suhteena, joka kertoo, kuinka paljon sijoittaja maksaa mahdollisen dollarin yrityksen tuloksesta. P / E lasketaan ottamalla nykyinen osakekurssi ja jakamalla se osakekohtaisella tuloksella. Esimerkiksi jos varastossa myydään 10 dollaria ja ansaitsee 1 dollari per osake vuosittain, P / E on 10. Jos varastossa myydään 20 dollarilla ja ansaitsee 4 dollarin osaketta, P / E on 5. Alhainen P / E usein edustaa edullista hintaa, koska se on tietenkin parempi sopimus maksaa vain viisi kertaa, eikä kymmenen, per dollaria. Sinun pitäisi verrata varastoja vain vastaaviin toimialoihin toisiinsa, esimerkiksi apuohjelmia apuohjelmille tai teknologiakantoihin teknologiakantoihin vertaamalla P / Es. On myös mahdollista, että P / E on erittäin alhainen varastoon, ei siksi, että se on edullinen, mutta koska sen liiketoimintamahdollisuudet ovat huonoja.
Monet vakiintuneet yritykset maksavat osan voitoistaan sijoittajille osinko. Ihannetapauksessa tämä tarkoittaa sitä, että yritys tekee riittävän hyvin yritystoiminnassa ylimääräistä rahaa osingon maksamiseksi. Useat menestyvät yritykset lisäävät osinkojensa maksua vuosittain, ja joillakin on pitkä historia monien vuosien ajan lisäämällä osingonsa. Nämä osingot maksavat varastot ovat usein ihanteellisia buy-and-hold-sijoittajille. Osingonmaksu, jonka olet maksanut varastossasi, lisää oman tuoton, kun osakekurssi laskee lopulta.
Rahavirta on yrityksen tulevan ja siitä lähtevän käteisrahan määrä vuosittaisena mittauksena ja sisältää tulot ja kulut sekä rahoitus- ja investointitoimet. Rahavirta antaa kuvan siitä, kuinka paljon rahaa liiketoimintaa tuottaa ja käyttää, ja sitä on usein kutsuttu liiketoiminnan elinehtoiseksi. Se on indikaattori yrityksen taloudellisesta terveydestä.
Pitkäaikaisten velkojen suuri määrä, etenkin silloin, kun sitä ei ole käsitelty käteisvaroilla, voi olla huolta, kun taas pitkäaikaisen velan vähäisyys on toivottavaa. Tämä on ilmeinen mittaus yrityksen taloudellisen terveydentilan kannalta.
Kirjanpitoarvo on mitata yrityksen arvo, jos kaikki selvitettiin, varat vähennettynä veloilla. Jos yrityksellä on kirjanpitoarvo esimerkiksi 25 dollaria osakkeelta, mutta osakkeiden myynti on vain 15 dollaria osakkeelta, tämä on mahdollinen alennus, koska sijoittajalla on mahdollisuus ostaa varastossa maksaa vähemmän kuin yhtiö on arvo
Osta ja pidä menestys
Edellä esitetyt indikaattorit tarjoavat runsaasti luotettavia tietoja, joiden pohjalta voit tehdä ostopäätöksesi. Sinun tulisi myös arvioida yrityksen liiketoimintamahdollisuuksia, olipa kyse sitten terveellisestä teollisuudesta ja siitä, kehittääkö uusia tuotteita, uusia markkinoita tai kasvaa markkinaosuutta. Seuraa jatkuvasti perusasiat varastosi ostamisen jälkeen; älä vain osta varastoa ja unohda se. Vaikka monet ovat sanoneet nykyaikaisimmilla markkinoilla, että buy-and-hold-menetelmä on kuollut, se on edelleen aika kunnioitettu, onnistunut strategia, jolla on ja voi edelleen johtaa suurta vaurautta.
