RIA: n lisääntynyt kilpailu

Charles Schwabin tutkimuksen mukaan lähes puolet RIA: sta uskoo, että online-sijoitusneuvonantajat tulevat pian olemaan yksi heidän huippu kilpailijoistaan. Online-kilpailu tulee kahdelta puolelta - perinteiset verkkokauppiaat, jotka ovat alkaneet tarjota neuvontaa ja uuden henkilökohtaisen rahoituksen aloittamaa aaltoa. Vaikka näiden uusien kilpailijoiden tarjoama hyöty kuluttajille keskittyy pääasiassa kustannuksiin, RIAs uskovat, että henkilökohtaistamisen puute ja yksipuolinen vuorovaikutus estävät näiden kilpailijoiden kasvua markkinoilla. Useimmat RIA: t tunnustavat, että nuoremman sukupolven asiakkaat tarvitsevat todennäköisesti erilaisen palvelumallin kuin mitä nykyään käytetään. Suuri osa online-neuvontatilasta, erityisesti uusista varallisuudenhallinnan aloittelijoista, kuten Betterment ja Jemstep, käyttävät algoritmipohjaisia ​​sijoitusneuvontaa tuottaa salkun suosituksia.

T. Rowe Price käynnistää uuden teollisuuskeskeisen rahaston. Rahasto sijoittaa 80 prosenttia nettovaroistaan ​​teollisuudessa ja 40 prosenttia varoistaan ​​Yhdysvaltojen ulkopuolisissa yhtiöissä vähintään viidessä eri maassa. Nettorahoitusosuus on noin 1,05%, ja alkuinvestointi on vähintään 2500 dollaria tai 1000 dollaria.