Ei-transaktiopalkkio Sijoitusrahasto Määritelmä & esimerkki

Mikä se on:

Kutsutaan myös ei-rahastoiksi, ei-kaupankäynti-maksu -rahasto on sijoitusrahasto, joka ei veloita myyntipalkkiota sijoittajille.

Miten se toimii (esimerkki):

Oletetaan, että teet 10 000 dollarin sijoituksen XYZ-yhtiön sijoitusrahastoon, joka on ei-liiketoimintarahasto. Jotta saavutettaisiin 11 000 dollarin arvo vuoden kuluttua, ei-kaupankäyntipalkkio-rahaston on tuotettava 10 prosentin tuotto. Jos rahastolla oli kuitenkin 4 prosentin taka-arvo, sijoittajan olisi maksettava 400 dollarin palkkio investoinnin myynnistä (10 000 x 104 dollaria) ja rahaston olisi tuotettava 14 prosentin tuotto vuodessa

Kun tarkastellaan rahastojen kaupankäyntiä koskevia tietoja, symboli "NL" kertoo, että rahasto ei ole kuormitusta.

Miksi asiat:

Kuormat estävät sijoittajia usein kaupankäynnin kohteena olevat rahasto-osuudet, jotka edellyttävät sijoitusrahastojen olevan paljon käteistä käsi kädessä eikä sijoitettu. Yleensä kuormaa pidetään kuitenkin välittäjän asiantuntemuksen maksuna sijoittajan oikean rahastoon. Erityisesti on olemassa huomattavia kiistoja siitä, ovatko ladatut varat parempia tai huonompia kuin ei-kuormitusrahastoja.

Sijoitusrahastojen on esitettävä esitteensä kuormat ja muut maksut, ja on tärkeää ymmärtää, että kuorman puuttuminen ei tarkoita että rahasto ei veloita muita maksuja. Siten sijoitusten vertailussa sijoittajien tulisi olla huolellisia arvioimaan kaikki investointiin liittyvät maksut, ei pelkästään kuorman koon. Lisäksi investointien luonne, sijoittajan riskinsietokyky ja sijoittajan aikajakauma on otettava huomioon arvioitaessa investointeja.