LearnVest Profile: Miten LearnVest-toimintaohjelma tekee Amerikasta taloudellisempaa

Alexa von Tobel, CFP® ja LearnVest.comin perustaja / toimitusjohtaja

Kun valmistuin yliopistosta ja menen töihin Wall Streetissä, tajusin, että huolimatta huippuluokkaa olevasta koulutuksestani en ollut koskaan oppinut oppimaan henkilökohtaista taloutta. Minulla oli paljon kysymyksiä: Mikä oli ero Rothin ja perinteisen IRA: n välillä? Mikä menee luottopisteeni?

Ymmärsin myös, että olin ei yksin. Henkilökohtaista rahoitusta ei opeteta useimmissa lukioissa, korkeakouluissa tai tutkijakouluissa eri puolilla maata. Ja kun käännyin kirjoihin lisää tietoa, en löytänyt lähdettä, joka puhui minulle.

Taloudellisen lukutaidon levittäminen

Näin ongelman markkinoilla ja päätin, että oli aika korjata se. Vuonna 2008 rahoitusmarkkinoiden romahtamisen myötä päätin ottaa virkavapautta Harvard Business Schoolilta ja keskittyä kokopäiväisesti ratkaisujen rakentamiseen: LearnVest.

LearningVestissä tehtävämme on auttaa ihmisiä edistämään rahaaan. Syyskuussa 2009 LearnVest aloitti toimintansa TechCrunch50-yrityksessä. Siitä lähtien olemme nostaneet yli 41 miljoonan dollarin rahoituksen (johtavat sijoittajat, kuten Accel Partners), ja olemme innostuneita valtavasta kasvusta, jonka olemme nähneet.

Mikä LearnVest on tarjonnut

Olen oppinut LearnVestistä lähtien tuhansille ihmisille, joilla on sama stressi ja huoli rahan käytöstä. Tiimimme on toiminut väsymättä luomaan puolueeton ja edullinen ratkaisu heille. Olemme rakentaneet LearnVest Planningin, rekisteröityä sijoitusneuvoja, jolla on Certified Financial Planners ™, joka työskentelee eri puolilla maata. Ja olemme kehittäneet LearnVest-toimintaohjelman - seitsemän vaiheen ohjelmaa, joka kävelee asiakkaita terveellisen taloudellisen elämän keskeisten pilareiden kautta. Käsittelemme kaiken järjestäytymisestä tulevaisuuden suunnitteluun ja suojelemaan sitä oikeanlaisella vakuutuksella.

Kuinka voimme auttaa ihmisiä parantamaan taloudellista elämää? LearnVest-suunnitteluasiantuntijat antavat haasteita, joiden avulla asiakkaat pääsevät lähemmäksi tavoitteitaan. Jotta voisimme edistää terveellisiä budjetointitottumuksia, luotiin Money Center, ilmainen henkilökohtainen taloushallintatyökalu, jonka avulla jäsenet voivat tarkastella kaikkia heidän tilejään yhdestä paikasta. Käytettäessä tätä työkalua jäsenet voivat seurata menojen toimintaa, luoda henkilökohtaisen budjetin ja seurata edistymistä heidän tavoitteissaan. Järjestelmä mahdollistaa myös jäsenen tilien ja kojelaudan välisen yhteyden katselun asiakkaan ja heidän LearnVest Planning Expertin välillä.

Tarjoamme myös koulutusta, jonka löysin puuttuvan omasta akateemisesta polusta. Luomme tonnia alkuperäistä sisältöä LearnVest Daily -sähköposti-uutiskirjeen ja Bootcamp-kampanjoidemme (kahden tai kolmen viikon sähköpostin avulla tärkeimmistä taloudellisista aiheista, kuten urasi rakentamisesta, vauvasta, kodin ostosta ja monista muista), kaikki on suunniteltu jotta jäseniämme älykkäämpiä rahoistaan.

Teollisuuden häiritseminen

LearningVestissä uskomme, että taloussuunnittelu ei ole luksusta. Haluaisin sanoa, että pääsy puolueettomaan talousneuvontaan on kansalaisoikeus. Uskon, että paras tapa päästä taloudelliseen vapauteen on luoda selkeä suunnitelma. Katsotaanpa sen edessä - ei ole suunnitelmaa on suunnitelma. Vain todella huono.

Lähes neljä vuotta myöhemmin LearnVest jatkaa valtavaa kasvua. Olen innoissani ja nöyryytetty loputtomilla yrityksemme mahdollisuuksilla, kun lähetimme tehtävämme auttamaan ihmisiä edistymään rahansa ansiosta. Ja toivon, että tulevat sukupolvet kasvaisivat tietäen, että heillä on luotettu paikka, jossa he voivat vastata rahankysymyksiin: LearnVest.

• Valmis aloittamaan?Päätä LearnVestiin oppia lisää ja saada oma suunnitelma!