Sijoittaako Top 1% näiden kolmen vallankumouksellisen muutoksen ansiosta?

Tee 1 prosentin sijoitus eri tavalla kuin valtaosa meille? Investoivatko he älykkäämpiä? Mitä kaikkea 99 prosenttia voi tehdä rajan pienentämiseksi?

Tässä on hyvä uutinen: Sijoitusneuvonta, strategiat ja omaisuusluokat, jotka olivat kerran ainoan rahapoliittisen eliitin maakuntana, ovat nyt laajalti käytettävissä viiden kaltaisissa salkkuissa yhtä paljon kuin ne ovat kahdeksannumeroisille.

1. Online-käyttöoikeus korkealaatuisiin sijoitusneuvostoihin

Viime vuosikymmenien aikana useimmat teollisuudenalat ovat häiriintyneet teknologialla, ja verkkopalvelut ovat tällä hetkellä käytössä. Esimerkiksi matkailualaa palvelivat matkatoimistot, jotka ovat nyt harvoin ja kaukana yksittäisten ihmisten tutkimuksen ja heidän lomansa verkossa. Perinteiset tiilen ja laastin kirjakaupat, kuten Borders, ovat luopuneet Amazonin juggernautista. Netflix käntyi kotiin viihdeteollisuudelle päänsä päähän, joka kertoi kerran hallitsevasta Blockbusterista. Et tietenkään unohda, miten iTunes on muuttanut musiikkiteollisuutta. Luettelo jatkuu.

Keskeytys on viimeinkin tullut myös investointialalle. Perinteisten varallisuudenhoitoyhtiöiden tarjoamat syvälliset, korkeatasoiset sijoitusneuvokset olivat aikoinaan käytettävissä vain sijoittajien rikkaimmalle osalle. Nyt, kun käytettävissä on tekniikkaa, joka tarjoaa reaaliaikaisia ​​tietoja ja analytiikkaa, joka on yksilöity sijoittajan tarpeiden mukaan, uudet työkalut ja palvelut antavat kaikille sijoittajille pääsyn korkealaatuisiin sijoitusohjauksiin riippumatta siitä, onko niillä 50 000 tai 5 miljoonan dollarin portfolio. > 2. Korkean tason tyrannia pienimmällä rahastolla

Kaksi sanaa voisi kertoa pitkäaikaisen edun, jota naiset saavat erittäin suurella nettovarallisuudella: "vähimmäissumma". Tämä tarkoittaa vähimmäissummia, jotka sijoittajan on sijoitettava tiettyyn rahastoon tai muuhun ajoneuvoon, ja tämä summa voi vaihdella 100 000 dollaria tai enemmän erikseen hallinnoidulle tilille (SMA) useisiin miljooniin dollareihin tai enemmän.

[InvestingAnswers Feature: Hedge-rahasto muille meille]

Nämä vähimmäissäännöt asettavat heille rajoitukset kaikille, mutta taloutemme varakkaimmalle osalle. Jopa perheelle, jolla on esimerkiksi sijoitettava 200 000 dollaria, 100 000 dollarin tilisi on vähimmäismäärä, koska se merkitsisi sitä, että 50 prosenttia kokonaisvarallisuusperustaan ​​sijoitettaisiin yhteen altistukseen - ei varovainen monipuolistamisstrategia.

Se on yksinkertaisesti tosiasia, että monet rahastonhoitajat tarvitsevat (tai väittävät tarvitsevan) ylläpitää korkeita tilin vähimmäistasoja voidakseen toimia kannattavasti. Kuitenkin se, että 20 000 dollarin salkku ei pääse korkeimpaan SMA- tai hedge-rahastoon, ei tarkoita sitä, että nämä strategiat ovat 99%: n ulkopuolella.

Viime vuosien kasvava suuntaus eri tilinhoitajayhteisöjen keskuudessa oli käynnistää sijoitusrahastojen versiot SMA-strategioistaan. Nämä sijoitusrahastot käyttävät samaa ajatteluprosessia, ja niiden omistukset heijastavat samoja varojen valikointivalintoja, jotka sijoitetaan erillisiin tileihin - mutta ne ovat vähittäisasiakkaiden saatavilla samalla tavoin kuin mikä tahansa sijoitusrahasto.

Sama ei voi että hedge-rahastoille on ominaista, että hedge-rahastonhoitajat eivät yleensä käytä strategioidensa rahastojen versioita, koska ne edellyttäisivät tietojen paljastamista ja avoimuutta, joita he eivät halua halventua. Kuitenkin näemme yhä useammin perinteisten suojausstrategioiden syntymistä - lähestymistapoja, kuten markkinoiden neutraali, suuntaa-antava, pitkäaikainen, ahdistunut omaisuus tai kiinteäkorkoinen arbitraasi - jotka näkyvät rahasto-osuuksina. Veteraaniset hedge-rahastonhoitajat hajuavat, että nämä SEC-rekisteröidyt ajoneuvot eivät voi replikoida strategioidensa loistetta ja järkevää. Mutta kun otetaan huomioon useiden hedge-rahastojen yleinen heikkous viimeisten viiden vuoden aikana tai niin, ei ole syytä kiinnittää huomiota näihin hylättyihin kommentteihin.

3. ETF: n nousu

Pörssinoteeratut rahastot ovat todella mullistava innovaatio, joka on muuttanut pääomamarkkinoiden kasvot 15 vuoden aikana, kun ne ovat olleet kiinnostuneita tapahtumapaikalle.

[InvestingAnswers Feature: Hyödynnetä Forex-rahastoihin nähden]

ETF: t tarjoavat suoran altistumisen kohteena oleville omaisuusluokille toistamalla vertailuarvojen suorituskykyä näissä luokissa. Tämä tarkoittaa, että lähes minkä tahansa kokoinen salkku voi saada kirurgisen altistumisen monille omaisuusluokille, joka kattaa osakkeet, korkosijoitukset ja vaihtoehtoiset omaisuusluokat, kuten hyödykkeet, REITit ja - kyllä ​​- jopa edellä mainitut samat suojausstrategiat.

Suurin osa hyvistä sijoitusneuvojista kertoo, että tärkein asia, jonka pystyt parantamaan mahdollisuuksiasi pitkällä aikavälillä, on säilyttää kurinalaista monipuolistamista sellaisten varojen kesken, joilla on alhainen korrelaatio keskenään. Lisäksi ETF: llä voi olla korkealaatuisten varojen keskeinen osa, joka todennäköisesti muuttuu vähäiseksi monien vuosien ajan säilyttäen samalla syrjäisten tai satelliittien allokoinnin (toisin sanoen noin 20 prosenttia kokonaisvaroista), jotka voivat siirtyä mahdollisuuksista entistä taktisempia.

Sano, että haluat hyödyntää mahdollisia nousukautta nousevissa Aasian osakkeissa tai raakaöljyn hinnassa. Saatavilla on ETF-tietoja, jotka antavat sinulle nämä tarkat altistukset. Tällainen joustavuus olisi ollut vaikeaa saavuttaa alle 100 000 dollarin arvosta ennen ETF-päivää.

Investointivastaus:

Hyvä uutinen on se, että sijoitusrahastojen - ja yhä enemmän ETF: tavalliset sijoittajat, kuten sinä ja minulle, ovat päässeet monenlaisiin, usein sijoitettuihin strategioihin ja ajoneuvoihin. Mutta kasvavien rahasummien määrällä haittapuolena on monimutkaisuus valita oikeat varat tehokkaan salkun luomiseksi, joka sopii hyvin tavoitteisiisi. Ja niin se palaa ohjelmistokehitykseen, johon viittasin aiemmin. Aivan kuten Amazon tai Netflix hyödyntävät älykkäästi henkilökohtaisia ​​suosituksia, niin myös alkaa syntymässä oleva online-investointiohjelmistotekniikka, joka tarjoaa yksilöllisiä sijoitusohjauksia.

Edullisten varojen saatavuus - yhdessä korkealaatuisten sijoituspalvelujen kanssa, joka on saatavilla verkossa - saattaa asettaa tavalliset sijoittajat vahvaan asemaan, johon he ovat koskaan olleet tekemässä älykkäitä investointipäätöksiä.

Kevin Cimring on perustaja ja Jemstep.comin yhteinen toimitusjohtaja, joka uskoo, että kaikilla sijoittajilla olisi oltava mahdollisuus saada laadukkaita ja avoimia sijoitusneuvontaa.