Indeksirahasto ja pörssissä kaupankäynnin kohteena olevat rahastrategiat, jotka antavat vakaan ja luotettavan voiton

Jos lasketaan pitkä -termiin terveet tulokset johtavat sinut turvalliseen eläkkeelle, indeksointi voi olla reitti sinulle. Tässä on perushyödyt ja haitat - ja opetusohjelma, jolla se toimii oikein.

Ensinnäkin on usein unohdettu tosiasia, että yksittäisten sijoittajien tulisi pitää mielessä: Sinun ei tarvitse olla varastokartoitustoiminto hyötyä markkinoita. Tutkimukset osoittavat, että suurin osa sijoitusrahastoista ei todellakaan anna keskimääräistä tuottoa yli pitkän matkan.

Parempi panos keskimääräisille sijoittajille: indeksirahasto ja pörssikaupparyhmät (ETF).

Tällaiset investoinnit vaikuttavat passiivisesti tietyn indeksin, kuten Standard & Poor's 500: n tai Dow Jones Industrial Average -raportin, suorituskykyyn.

ETF on sijoituskurssi, jota kaupataan pörsseissä, kuten varsinaiset varastot. ETF: llä voi olla perussijoituksia kuten varastot, hyödykkeet tai joukkovelkakirjat, ja se käy kaupankäyntipäivän aikana samassa hinnassa (tai hyvin pienessä määrin) kuin kohde-etuuden nettoarvo. Useimmat ETF: t pitävät indeksin, joten temppu poimii juuri sinulle sopivan hakemiston.

Kun kaikki on sanottu ja tehty, valtaosa aktiivisesti hoidetuista rahastoista, mukaan lukien taloustiedon enkelit,, eivät edes saavuta niiden tietyn alan keskimääräisiä voittoja tai tappioita, joita kutsutaan "vertailuarvoksi". Se on likainen salaisuus, jota kukaan ei halua puhua.

Itse asiassa se on vielä pahempaa. Useimmat heistä eivät ansaitse yhtä paljon kuin heidän vertaisryhmänsä kokonaisuudessaan; Samoin useimmat heistä menettävät enemmän kuin heidän vertaisetsa alaspäin markkinoilla. Yhä useammat sijoittajat ovat menossa lonkan näihin tosiasioihin. Tämän vuoksi indeksirahastojen ja ETF: iden suosio kasvaa.

Rahaston suurin hyöty …

Ne ovat halpoja! Indeksirahastot ja ETF: t ovat edullisia - ja hyvistä syistä. Nämä arvopapereiden tyypit eivät aiheuta aktiivisempiin kaupankäyntiin liittyviä palkkioita ja palkkioita.

Indeksirahastoista ja ETF: stä peritään vuosittain maksuja, jotka ovat vain pieni murto-osa siitä, mitä aktivoidut rahastot veloittavat, koska jälkimmäiset tarvitsevat hyvin maksettuja " lahjakkaita "tutkimukseen ja strategian kehittämiseen.

Kun vuosittaiset rahastokulut ja kaupankäyntikustannukset vähennetään puhtaasta markkinoiden tuotosta, sijoittaja hyötyy vähemmän kuin markkinoiden keskiarvo. Indeksirahastot ja ETF: t eivät siirrä alaspäin portfoliosta yleiskustannusten kautta.

Indeksirahastoihin ja ETF: iin liittyy vähemmän stressiä, mutta muista, etteivät ne suojaa sinua markkinoilta väistämättömiä ylä-ja alamäkiä. Mutta siinä on kyse: nämä ajoneuvot ovat keskimäärin yhtä suuria, joten sinun ei tarvitse koskaan huolehtia siitä, että he yrittävät voittaa tai heikentää keskiarvoa. Olet vain matkan varrella, mukavasti tietäen, että useimmista varastovalitsijoista huolimatta kukaan ei voi todellakaan ymmärtää markkinoiden tulevaisuutta.

Toki on mahdollista voittaa markkinatilastot, mutta näin vie aikaa, kuluja ja asiantuntemusta. Monet rahastonhoitajat pystyvät voittamaan keskiarvot, ja he eivät epäröi kertoa sinulle niin. Mutta suurin osa heistä ei. Jopa aiemmin kultaiset pojat johtajat eivät välttämättä jatka voittojaan tulevaisuudessa. Nykypäivän sankari Wall Streetilla on huomenna vuohi.

Monet tutkimustulokset osoittavat, että keskimääräinen sijoittaja kerää vuosittain vähemmän kuin markkinoiden keskiarvot. Indeksirahaston tai ETF: n avulla et ole houkutteleva siirtämään varoja häviäjältä tuntevaan voittajaan. Olet vapautunut kaikista kauhistuttavista ponnisteluista ostaa alhainen ja myydä korkealla. Putoaminen ja tunteet otetaan pois yhtälöstä.

Kun huomioit kaikki väistämättömät puomit ja rintamerkit ja erilaiset onnettomuudet, jotka voivat sattua salkkuusi, ansaitsemalla keskimääräinen markkinatuotto on melko hyvä. Sen sijaan, että riippuisitte itseään julistetuista varastokehityksistä, luotat itse markkinoiden itseisarvoiseen neroon. Markkinoiden taipumus on nousta nopeudella, joka ylittää inflaation, jonka kaikki pitkän aikavälin sijoittajat haluavat.

Pie Pie of the Pie - Aloittaminen

Yli 20 000 aktiivisesti hallinnoitua sijoitusrahastoa on siellä, jotta voit lajitella. Indeksirahastoilla ja ETF: issä valintanne on kuitenkin huomattavasti kaventunut ja helpompi. Yhdessä iskussa ne tarjoavat monipuolistamista, kun he tekevät laajan verkon tietyn koriin liittyvistä kannoista.

ETF: t myydään pörssissä. Voit ostaa ETF: itä täyden palvelun tai alennusliikkeen välittäjältä. Useimmat ETF: t ovat indeksirahastoja, jotka pitävät arvopapereita ja yrittävät peilata tietyn osakemarkkinaindeksin suorituskykyä. Vastaavasti indeksirahasto pyrkii seuraamaan indeksin suorituskykyä joko ottamalla joko valitun indeksin koko sisältö tai kyseisessä indeksissä olevien arvopapereiden edustava kori.

• Ensimmäinen päätös: mikä indeksi haluatko peilata? Aloita harkitsemalla laajimpia, suurimpia ja yleisimmin seurattuja vertailuindeksejä. Tässä on "Standard Seven", johon kannattaa keskittyä: Standardi & Poor's 500 Stock Index (S & P 500)

  mainitaan usein lehdistössä osoittaakseen, miten kaikki varastot toimivat päivällä. S & P 500: n osakkeet ovat suuria julkisesti hallussa olevia yrityksiä, jotka myyvät suurimpia amerikkalaisia ​​pörssejä. Sitä pidetään Yhdysvaltain talouden näkökulmasta.

• Dow Jones Industrial Average

  mittaa 30 suurta julkista yritystä Yhdysvalloissa. Kuten D & S 500, Dow pidetään välityspalvelimen

• Wilshire 5000 -indeksi

  koostuu lähes kaikista Yhdysvaltain varoista, joita vaihdetaan suurimmilla pörsseillä.

• Russell 2000 -indeksi

  valitsee pienimmistä 2000: sta 3000 suurimmasta yhdysvaltalaisesta yrityksestä, jotka ovat tavanomaisia ​​kauppiaita, mikä tekee siitä vertailu pienyritysten (pieni tai pienikokoiset) indeksirahastoihin.

• Morgan Stanley Capital International Europe, Australasia ja Far East Index (MSCI EAFE)

  on jättimäinen arvopainotettu indeksi, joka koostuu 21 maakohtaisesta indeksistä, joka edustaa kehittyneimpien maiden osakemarkkinoita ulkomailla. Se sulkee pois Yhdysvaltojen ja Kanadan. MSCI EAFE on yleisin ja laajalti käytetty ulkomaisten rahastojen vertailuarvo.

• MSCI Emerging Markets Index

  on keino hyödyntää nopeasti kasvavia merentakaisia ​​markkinoita. Tämä indeksi merkitsee enemmän riskiä, ​​mutta myös mahdollisuutta suurempaan tuottoon.

• Barclays Capital Aggregate Bond Index

, aiemmin nimeltään "Lehman Brothers Aggregate Bond" Index ", ylläpitää Barclays Capital, joka otti sen pois nyt kuolleista Lehman Brothersista. Tämä indeksi edustaa sijoitusluokan arvopapereita, joita käydään kauppaa Yhdysvalloissa. Indeksi sisältää Yhdysvaltain valtiovarainvakuudet, valtion virastojen joukkovelkakirjalainat, asuntolainojen vakuudelliset joukkovelkakirjalainat, yrityslainat ja tietyt ulkomaiset joukkovelkakirjalainat, joita vaihdetaan Yhdysvalloissa.

ETF tai indeksirahasto: Mikä on paras Sinä?

Näiden kahden samanlaisen sijoituksen valinta riippuu niiden kustannuksista eli hallinnointipalkkioista, osakkeenomistajien transaktiokustannuksista, verotuksesta jne. Ennen kuin valitset yhden tai toisen, katso hieno tuloste ja selvitä, mitä kertyneet kulut tulevat olla. Molemmilla investointityypeillä on tässä suhteessa etuja ja haittoja tietyn ajoneuvon mukaan.

Indeksirahasto on tavallisesti halvempaa, koska se ei käytä salkunhoitajaa. Ne ovat hallitsemattomia varoja, jotka muuttavat yksittäisiä omistuksiaan vain, kun kohdeindeksi muuttuu. Toisin kuin indeksirahasto, ETF: t vaihtavat kauppaa samalla tavoin kuin osakkeet. Tämä tarkoittaa, että ETF: t tarjoavat enemmän joustavuutta kuin indeksirahastoja. Indeksirahastoilla ei kuitenkaan ole provisiota ja niillä on alhaisemmat sisäiset kustannussuhteet.

ETF: n merkittävä etu suhteessa indeksirahastoon on sen varastomainen piirre. Koska ETF: t käyttävät kauppaa markkinoilla, voit suorittaa ETF: llä samanlaiset kaupat, joita voit käyttää varastossa (toisin kuin indeksirahasto). Voit esimerkiksi myydä lyhyen tai määrätä stop-loss-tilauksen. Tässä mielessä se on vähemmän passiivinen kuin indeksirahasto.

Sanoin, että jos yrittäisit jättää rahaa säännöllisesti eläkkeelle, ja haluat sitoa rahat monipuoliseen indeksirahastoihin, ETF: t maksavat enemmän pitkän matkan. Jokaisen ETF-kaupan osalta sinun on nostettava välityspalkkio ja menetät vähän tarjouspyyntöraja-arvosta (vähäinen ero ETF: n myyntihinnan ja korkeamman ostohinnan välillä). Jos haluat pitää asioita mahdollisimman halpoina ja helpoiten, mene indeksirahastoon.

Varoitus: Varo ETF: itä ja indeksirahastoja, jotka huijaavat. Voit edelleen rajoittaa vaihtoehtoja ja tehdä valintasi helpommin, poistamalla ne monentyyppiset varat, jotka eivät ole tiukimmin merkityksettömiä indeksirahastoja. Nämä "parannetut" indeksilainat on suunniteltu voittamaan taustalla olevan indeksin ja sellaisinaan ne ovat vain yksi aktiivisen varastokierron manifestaatio.