Miten parantaa taloudellisia mittareita, jotka ovat tärkeitä

Kun yritys haluaa vertailla suorituskykyään ja kehittää kasvun keskeisiä tulosindikaattoreita, harkitse luotonantajan näkökulmaa.

Älykkäät lainanantajat tarkastelevat tarkasti yrityksen taloudellista suorituskykyä, joten voit kysyä kysymyksen: "Voisiko yritykseni saada luottoa, jota sen tarvitsee kasvaa?" kannustaa yrityksiä vastaamaan tähän kysymykseen - vaikka he eivät tarvitsisi lainaa - auttaa tunnistamaan heikkouksia ja tekemään parannuksia.

Monet yksityiset yritykset ovat haastavia pääsemästä kasvua koskeviin rahoitusvaroihin, kun lainanantajat ovat varovaisia ​​ja joutuvat painostukseen välttääkseen riskialttiita lainoja. Parannettaessa kassatasoa ja tuloja, leikkauskustannuksia ja vähentämällä velkaa luottoyritysten olisi harkittava keskittymistä tärkeimpien taloudellisten muuttujien parantamiseen, jotka voivat parhaiten ennustaa oletusarvon.

Katso myös: 7 avainmittaria Jokaisen yrityksen omistajan tulisi seurata Viisi tilinpäätösraporttia, jotka liittyvät oletusanalyysiin ja joita velkojat käyttävät usein taloudellisen tuloksen arvioimiseen, ovat:

• Omaisuusrahasto
• Käyttöomaisuus ennen käyttöomaisuutta
• Velkapalvelujen kattavuusaste
• Velat varat
• Myynnin nettotuotot

Näiden tärkeimpien taloudellisten mittausmäärien parantaminen voi parantaa panostasi pankkeihin ja muihin mahdollisiin velkojia kohtaan.

Sageworksissa kysyimme joitain omaa asiantuntijaa - Michael W. McNeilly, palvelut ja analyytikko Libby Bierman - neuvoa näiden tietojen parantamiseksi. Jos haluat lisätietoja taloudellisista mittareista, tutustu Sageworks Profitcents -blogiin.

5 taloudellista muuttujaa, joita sinun pitäisi parantaa

1. Rahavarojen suhde

Rahavarojen suhde on keskeinen likviditeetin mittari ja yksi useista kattavuussuhteista, jotka kertovat velkojille yrityksen oletetusta olettamuksesta. Lawrence Litowitz, strategisen neuvonantajan SCA Group LLC: n kumppani, kertoo, kuinka paljon joustavuutta yrityksen on käytettävä rahaa tai käsi kädessä nettoavustuksia saadakseen hyvät sijoitukset.

Yritys, jolla on rahaa (vähäinen kassavarojen suhde) ei välttämättä ole tarpeeksi käteistä, jotta valot säilyisivät, eikä tuotannon lisääntyminen olisi nopeampaa, jos myynti kiihtyy. "Jokainen kertoo, että raha on kuningas", toteaa Global Ship Programin johtaja M. Cary Collins ja rahoitusalan professori Bryant Universityssä.

Miten parannat kassavaratasosi

Keskeinen keino lisätä liiketoiminnan käteisvarojen suhde on kasvattaa rahapoliittista asemaa, ja siihen on useita tapoja.

Yksi tapa vahvistaa yrityksen kassatilannetta on vähentää myyntisaamisia: tämä voi alkaa tarkastella yhtiön luottopolitiikkaa varmistaakseen, että sen luottokäytännöt todella lisäävät liiketoiminnan tuloja ja tuloja sen sijaan, että ne yksinkertaisesti tyhjentäisivät rahaa. McNeillyn mukaan jotkut yritykset tarjoavat erilaisia ​​luottoehtoja eri asiakkaille luottokelpoisuuden ja yleisen suhteen mukaan.

Ostovelat ovat tilinpäätöksen toinen rivi, joka voi tarjota mahdollisuuksia tämän suhdeluvun parantamiseksi. Vältä ennakkomaksujen maksamista tai laskujen maksamista aiemmin sovittujen ehtojen mukaisesti, jotta varat pidetään yrityksen sisällä (ja ehkä ansaitsevat korkoja) niin kauan kuin mahdollista.

Toinen keino varmistaa, että rahavarojen suhde on yhtä korkea kuin on mahdollista hallita varaston huolellisesti. Käytä järjestelmää, jonka avulla yritys voi tilata vain silloin, kun se on tarpeen, jotta rahaa ei ole sidottu kauppaan. "Tarkastele mainosjakaumasi ja myy hitaasti liikkuvat kohteet", kertoo Litowitz.

Lyhyesti parantamaan kassavarojen suhdetta seuraavasti:

• Myyntisaamisten alentaminen ja luottokelpoisten ostojen rajoittaminen
• Laskutuksen seuranta menettelyt myöhään kerättyjen arvojen rajoittamiseksi
• Vähennä ennakkomaksuja
• Hidastuvien varastomyymien myynti

Katso myös: Kassavirta: Paras resurssi

2. EBITDA-varojen suhde

Käyttökate eli voitto ennen korkoja, veroja, poistoja ja poistoja käytetään usein yrityksen mitattavuuden mittaamiseen ja sitä käytetään laajalti koronkorotuksen ennen veroja ennen kassavirtaa

EBITDA: n vertaileminen yrityksen varoihin auttaa näyttämään tehokkuuden: kuinka paljon tuloja tai rahaa yhtiö voi tuottaa laitteistosta, omaisuudestaan ​​ja muista omaisuuksista.

EBITDA-varojen suhde

Keskittyminen numeeriseen: Käyttökate parani voimakkaasti joko lisäämään tuloja (ilman kohtuullista kulujen kasvua) tai leikkauskuluihin.

Tulojen lisääminen voi olla parempi suunnittelu tai se voi sisältää liiketoiminnan tarjonnan parantamista hankkimalla asiakkaiden näkemystä asiakastieto. "Kitkipisteiden vähentäminen, oppimiskäyrät, odotusajat, paperityöt, toimitusmaksut ja niin edelleen asiakaskokemus kannustavat heitä käyttämään ja suosittelemaan yritystäsi useammin", Bierman sanoo.

Se on kuitenkin tehty, lisää myyntimääriä mahdollistaa kiinteiden kustannusten paremman kattavuuden, mikä voi johtaa suurempaan kannattavuuteen. Leikkauskustannukset ovat usein pääpaino pyrittäessä lisäämään käyttökateprosenttia, koska säästöt saattavat pudota suoraan alimmalle tasolle. "Jos yritys ei ole jatkuvasti tarkastelemassa ja päivittämässä olemassa olevia ja potentiaalisia toimittajaluetteloitaan, se saattaa ylittää toimitukset tai varaston", McNeilly sanoo.

Jotta voit vähentää menoja ja vapauttaa enemmän rahaa, kannattaa harkita kasvavaa vakuutus vähennetään, ja tarkastellaan palveluiden suunnitelmia peruspalveluista, kuten puhelimista, internetistä ja laitteiden leasingista. Yritykset, jotka ovat halukkaita neuvottelemaan palveluidensa ja tavaroiden toimittajien kanssa, voivat mahdollisesti vähentää joitakin kuluja ja parantaa käyttökateprosenttia.

Joskus se auttaa vertailemaan yrityksen taloudellista suorituskykyä vertaisarviointiin, jotta se ohjaa ponnisteluja käyttöomaisuuden käyttökatteen parantamiseksi. Näin voidaan auttaa tunnistamaan alueet, joissa yritys on myöhässä, esimerkiksi nettomääräinen voittomarginaali tai varastomyyntiliikevaihto.

Lyhyesti parantamaan EBITDA-varojen suhdetta seuraavasti:

• Myyntimäärän ja tulojen lisääminen asiakkaiden ehdotusten ja myynnin avulla suunnittelu
• Tarjonta- tai varastokustannusten leikkaaminen toimittajien valinnan ja sopimusneuvottelujen avulla
• Puhelimen tai laitteiden yleiskustannusten tarkistaminen
• Yhtiön vertailuindeksit vertaisryhmille ja tunnistettavien alueiden määrittäminen

Katso myös: Käytä virstanpylväitä ja mittareita Suunnittelu liiketoimiksi GPS

3. Velanhoitopalvelujen kattavuusaste

Velkapaperien kattavuus voidaan löytää jakamalla käyttökate ennen yrityksen pitkäaikaisten velkojen ja korkokulujen osuutta. Se on äärimmäisen tärkeä metrinen oletusarvon ennustamiseen. Enemmän kuin puolet Pepperdine-tutkimuksessa olevista pankeista ja omaisuuslainoihin liittyvistä lainanantajista sanoo, että tämä tilasto oli tärkeä tai erittäin tärkeä heidän luotonantopäätöksissään.

Velanhoitopalvelujen kattavuuden parantaminen

EBITDA-varojen suhde, yritys voi myös parantaa tätä suhdetta keskittymällä velka- ja korkokuluihin.

Yksi tehokas keino tämän suhde velan / koron puolelle on vähentää kuluja. "Myy asioita, jotka voivat lisätä rahaa, kuten tuottamattomia varoja", Bierman kertoo. "Nämä ovat varoja, jotka eivät edistä riittävästi tulon ja kassavirran syntyä, mahdollisesti siksi, että niitä ei käytetä riittävästi. Käytä voittoa maksaaksesi pääoman velallesi. "

Samoin pienet päästövähennykset voivat tavallisesti tuottaa suuria rahansäästöjä ajan myötä, ja näiden säästöjen vaikutukset lisääntyvät, kun niitä käytetään maksamaan pääomaa, alentamalla velanhoitoa ja

Lyhyesti parantaaksemme velkapaperien kattavuutta seuraavasti:

• Keskittyminen käyttökateprosentin lisäämiseen käyttäen jotain edellisen kohdan suosituksista
• Tarkastelemalla jälleenrahoitusta korkoja alentavaksi ja alentamalla näin korkokuluja
• Käytettävissä oleva raha maksaa enemmän pääomaa, joka puolestaan ​​tekee koronmaksujen pienentämisen pienemmäksi
• Yritysten petostenmahdollisuuksien vähentäminen yrityksen sisällä, mikä voi lisätä myyntihintoja

4. Velat / omaisuus -suhde

Velka-omaisuussuhde kertoo, kuinka suuri osa yrityksen varoista rahoitetaan velkana, toisin kuin rahoitetaan liiketoiminnan voittojen kautta. Velkojen suuremmat suhteet varoihin johtavat usein velkojen korkeampiin korkoihin, mikä heijastaa luotonantajan näkemystä siitä, että lainanottaja on enemmän riski. Pankit ja kaupalliset luotonantajat haluavat, että tämä suhdeluku on mahdollisimman alhainen, mutta yleensä alle 1: 1.

Koska Citibank neuvoo mahdollisia asiakkaita, lainanantajat etsivät pieniä suhdelukuja, koska he eivät halua yrityksen yrittävän velkata takaisin. "Mitä enemmän velkaa sinulla on, sitä enemmän kassavirtaa olette sitoutunut tukemaan tätä velkaa", toteaa Collins of Bryant University. DePaul-yliopiston rahoituksen professori Rebel Cole kertoo, että velkojat ymmärrettävästi korostavat tätä metrisyyttä tarkastellessaan potentiaalista lainanottajaa. "Jos heillä ei ole minkäänlaista velkaa, he eivät ole kovin todennäköisesti menettäneet maksukyvyttömyyden - se on käytännössä mahdotonta."

Miten velkojen ja varojen suhdetta parannetaan

Tämä suhde on parantunut velan vähentämiseksi. Tämä tarkoittaa sitä, että kuukausittain maksetaan mahdollisimman suurta velanmaksua, erityisesti pienyritysten luottokorteilla.

Lyhytaikaista velkojen ja varojen suhdetta seuraavalla tavalla:

• Lyhytaikainen korotus veloituksettomien omaisuuserien suhteen:
• Tavoitteena on säilyttää tämä suhdeluku vähintään 1: 1
• Suurin mahdollinen kuukausimaksu luottokorttimaksua kohti

Kokonaisvelan pienentäminen maksamalla enemmän pääomaa

Katso myös: Miten saan yritysluoton Jos Oma luotto on kauheaa?

5. Tulojen ja myynnin välinen suhde

Tulojen ja myyntisuhteiden välinen suhde on perustavanlaatuinen mittari siitä, kuinka kannattavaa yrityksesi on.

Tulostomuutoksen parantaminen

Tulojen ja myyntisuhteen parantamiseksi kannattavuuden lisääminen on avainasemassa

Matala kannattavuus on kolme mahdollista korjausta, mukaan "Financial Intelligence for s," Karen Berman, Joe Knight ja John Case. Yksi vaihtoehto, joka vähentää toimintakustannuksia, voi olla lyhytaikaisempi korjaus. Kaksi korjausta lisäämällä kannattavaa myyntiä ja laskenut tuotantokustannuksia - aikaa on aikaa tunnistaa ja toteuttaa.

Tuotantokustannusten alentaminen edellyttää usein etsimistä keinoista saada raaka-aineita tai avainpalveluita halvemmalla tai käyttää vähemmän niitä. Tai se voi tarkoittaa uusien, tehokkaampien menetelmien tunnistamista hyvän tuoton tuottamiseksi tai palvelujen tarjoamiseksi.

Bermanin, Knightin ja Case: n kannattavan myynnin lisäämiseksi "Sinun on löydettävä uusia markkinoita tai uusia mahdollisuuksia, myyntisykli jne. "Myytyjen tuotteiden kustannusten alentaminen edellyttää tyypillisesti tuotantoprosessin tutkimista, tehottomuuden löytämistä ja muutosten toteuttamista. Selainten muuntaminen ostajiksi aikatauluttaa operatiiviset tehtävät (kuten vastaanottamaan) kerrallaan asiakkaat eivät todennäköisesti tarvitsisi apua on yksi tapa optimoida myynti.

• Lyhyesti parantamaan nettotulomyyntisuhdettasi
• Keskittyminen yleiskustannusten alentamiseen (mutta nämä eivät ehkä ole kestäviä ja saattavat olla kertaluonteisia säästöjä)
• Myyntimäärän kasvattaminen kiinteiden kustannusten leviämisen lisäämiseksi, kannattavuuden parantaminen
• Asiakkaan neuvoja siitä, miten yritys pystyy optimoimaan asiakkaalle tarjottavat tarjoukset

Uusien markkinoiden löytäminen, mikä voi kasvattaa myyntiä

Vaikka yrityksesi ei ole tällä hetkellä lainkaan lainaa, näiden tilinpäätössuhteiden parantaminen on olennaista parannukselle.