Rahoitussuunnittelija Määritelmä & esimerkki

Mikä se on:

A taloudellinen suunnittelija on tunnustettu ammattilainen,

Miten se toimii (esimerkki):

Rahoitussuunnittelija on samanlainen kuin sijoitusneuvojan ja taloudellisen aseman

Rahoitussuunnittelijat Yhdistä varojen kohdentaminen ja verosuunnittelu koulutuksen, kiinteistöjen ja eläkesuunnitteluun liittyvän riskin hallitsemiseksi. Rahoitussuunnittelijoiden sertifikaatit sisältävät, mutta eivät rajoitu, Certified Financial Planner (CFP), rekisteröity taloudellinen suunnittelija (RFP) ja Chartered Financial Consultant (ChFC). Monissa tapauksissa rahoitussuunnittelijalla on useampi kuin yksi näistä nimityksistä. Jotkut rahoitussuunnittelijat myös omistavat välityslisenssejä, joiden avulla he voivat toimia asiakkaille entistä täydellisemmin.

Miksi asiat:

Rahoitussuunnittelijalla on erityistä koulutusta ja kokemusta rahanhallinnasta ja investointitekniikoista jotka antavat hänelle kelpoisuuden neuvoa toisia siitä, miten he voivat parhaiten saavuttaa taloudelliset tavoitteensa. On kuitenkin suositeltavaa ylläpitää sijoitussalkkua taloudelliselle suunnittelija erilliselle yksikölle eturistiriitojen välttämiseksi.