Rahoituksen neuvonantaja Määritelmä & esimerkki

Mikä se on:

A taloudellinen neuvonantaja Miten se toimii (esimerkki): Taloudellinen neuvonantaja on samanlainen kuin sijoitusneuvoja, rahoitussuunnittelija, sijoituspäällikkö tai sijoitustoiminnan harjoittaja, joka auttaa ihmisiä ja yrityksiä asettamaan ja täyttämään pitkän aikavälin taloudellisia tavoitteita. konsultti

Rahoituksen neuvonantaja analysoi asiakkaan nykytilannetta ja auttaa asiakasta asettamaan kohtuulliset ja saavutettavissa olevat taloudelliset tavoitteet. Hän voi käsitellä laajaa joukkoa kysymyksiä osaavasti. Rahoitusneuvojat antavat myös sijoitustoiminnan suosituksia, antavat puolueetonta neuvontaa ja auttavat asiakkaita arvioimaan elämää koskevien päätösten taloudellisia seurauksia.

Rahoitusneuvonantajilla on oltava asiantuntemusta verosuunnittelussa, varojen kohdentamisessa, riskienhallinnassa, eläkkeelle siirtymisessä ja kiinteistösuunnittelussa auttaakseen asiakkaita kaikissa elämänvaiheissa ja erilaisissa olosuhteissa. Joissakin tapauksissa asiakas antaa taloudellisen neuvonantajansa toimimaan luottamuksellisena, mikä tarkoittaa, että asiakas antaa neuvonantajalle luvan tehdä päätöksiä asiakkaan puolesta neuvottelematta asiakkaalta etukäteen hyväksyttäväksi. Rahoitusneuvojat usein joko veloittavat tunti tai laskuttavat asiakkaalle prosenttiosuuden hallinnassa olevista varoista.

Miksi asiat:

Rahoitusneuvojat auttavat miljoonia ihmisiä taloudellisesti järjestämään ja auttamaan heitä tekemään koulutettuja elämänpäätöksiä.

Useimmissa valtioissa kukaan voi kutsua itseään rahoitusneuvojaksi, koska lisensointivaatimuksia ja vähän sääntelyä on vähän. Rahoituksen neuvonantajat voivat kuitenkin saada useita valtakirjoja, ja yleisimpiä on Certified Financial Planner (CFP) -merkintä. Neuvonantajan on läpäistävä YKP-testi, hänellä on oltava asianmukainen etukäteissuunnitelma, allekirjoitettava eettiset säännöt ja hänellä on oltava useita vuosia todellista suunnittelukokemusta ennen YKP: n nimeämisen oikeutta.

Useat organisaatiot auttavat ihmisiä löytämään päteviä rahoitusneuvonantajia, mukaan lukien NAPFA (National Association of Financial Advisors), Financial Planning Association (FPA) ja Sertifioidun rahoitussuunnitelman lautakunta.