Oman pääoman rahasto Määritelmä & esimerkki

Mikä se on:

Oman pääoman rahasto on avoin tai suljettu rahasto, joka sijoittaa ensisijaisesti Miten se toimii (esimerkki):

Siellä on kirjaimellisesti tuhansia pääomasijoituksia ja kukin on ainutlaatuisia ominaisuuksia. Varojen erot eivät aina ole selvät, mutta yleensä pääomarahastot pyrkivät näihin kolmeen ensisijaiseen tavoitteeseen: tuloihin, myyntivoittoihin tai molempiin. Jotta voit todella olla varma luokittelusta, sinun on tutkittava rahaston taustalla olevia sijoituksia.

Yleiset osakerahastot ovat:

Aggressiivinen kasvurahasto

• , jotka pyrkivät maksimaalisen pääoman arvonnousuun ja voivat käyttää spekulatiivisia strategioita. Pienyritysten rahastot

• , jotka sijoittavat yrityksiin, joilla on suhteellisen pienet markkina-arvot. Kasvurahastoja

• , jotka investoivat suurempiin, vakiintuneisiin mutta kasvaviin yrityksiin. Kasvu- ja tulorahastot

• , jotka sijoittavat suurempiin, vakiintuneisiin yrityksiin, jotka tarjoavat mahdollisuuden pääoman arvonnousuun, mutta maksavat myös säännöllisesti osingot. Osa rahastoista

• Hybridivarat

, jotka yleensä sijoittavat osakkeisiin mutta myös sijoittavat joukkovelkakirjalainoihin.

• Erikoisrahastoja, jotka sijoittavat varastot, jotka täyttävät tietyt varat

• Sektorirahastoja, jotka investoivat tiettyihin varastoryhmiin, usein yhden toimialan sisällä.

• Indeksilahastot, jotka investoivat samoja tai samankaltaisia ​​kantoja kuin osakemarkkinoiden indeksejä, kuten S & P 500.

• Kansainväliset rahastot, jotka sijoittavat ulkomaisiin osakkeisiin.

• Miksi se koskee:. Lisäksi on yleensä helpompaa ja halvempaa sijoittaa osakerahastoihin kuin ostaa jokaisen rahaston salkun varastot. Osakerahastot ovat myös halvempia - ne ovat keino välttää usein korkeammat transaktiokustannukset ja pienemmät likviditeetit, jotka liittyvät yksittäisten osakkeiden kaupankäyntiin. Rahasto-osuuksia on usein helpompi myydä kuin myydä tiettyä osaketta, varsinkin jos kyseisellä varastossa on epätavallisia ominaisuuksia, liikkeeseenlaskijalla on alhainen luottoluokitus tai liikkeeseenlaskija joutuu muihin myllerryksiin. Osakerahastot tarjoavat myös ammattilaisen palvelut, jotka tarkkailevat ja toimivat markkinoilla sijoittajan puolesta, käsittelevät kaupankäyntipäätökset ja määrittävät varojen allokoinnin.

Palkkiot voivat kuitenkin syödä tuottoihin, jotka ovat jo alhaisia jos pääomarahasto sijoittaa pienempiin riskipääomarahastoihin. Yleisesti suuremmilla rahastoilla pitäisi olla alhaisempia maksuja mittakaavaetujensa vuoksi. Pienet varat kuitenkin usein pitävät mielekästä asemaa pienissä asioissa, joita suuret varat eivät voi tai eivät katso. Myös pienet varat ovat usein paremmin pystyneet poistamaan tiettyjä positioita, koska niillä on vähemmän vaikutuksia markkinahintoihin.