Dollarin kustannuslaskennan määritelmä ja esimerkki

Mikä se on:

Dollar cost averaging on strategia, jossa sijoittaja asettaa kiinteän dollarin määrän (tavallisesti tavallinen osakekanta) säännöllisesti. Investointi tapahtuu yleensä joka kuukausi riippumatta siitä, mitä rahoitusmarkkinoilla tapahtuu. Tämän seurauksena, kun tietyn sijoituksen hinta nousee, sijoittaja voi ostaa vähemmän osakkeita. Kun tietyn arvopaperin hinta laskee, sijoittaja voi ostaa lisää osakkeita.

Miten se toimii (Esimerkki):

Oletetaan, että sijoittaja päättää ostaa XYZ Oyj: n 1000 dollarin arvosta samanaikaisesti jokaisen kuukausi neljä kuukautta. Tässä esimerkissä oletamme myös, että varastossa ensin laskee arvoa, mutta sitten rallit voimakkaasti.

Kuten yllä olevasta taulukosta näet, dollarikustannuslaskentastrategian avulla sijoittaja olisi ostanut 272,22 osaketta yhteensä 4000 dollaria. Hänen keskimääräinen osakekohtainen hinta tälle ajanjaksolle olisi ollut vain 14,69 dollaria (laskettu seuraavasti: 4000 dollaria / 272,22 = 14,69 dollaria). Kun varastossa tämän kauden lopussa oli 18 dollaria, sijoittajan kokonaistilanne olisi nyt 4 900 dollaria (laskettu seuraavasti: 272,22 osaketta * 18 dollaria = 4 900 dollaria). Tämän seurauksena sijoittaja olisi todellisuudessa 900 dollarin voittoa hänen yleisestä asemastaan ​​huolimatta siitä, että kanta laski arvosta koko neljän kuukauden ajanjakson aikana (pudottamalla 20 dollaria 18 dollariin).

jos sijoittaja oli päättänyt sijoittaa 4 000 dollaria XYZ Oyj: n osakkeisiin heti tämän kauden alussa, hän olisi ostanut 200 osaketta hintaan 20 dollaria per osake. Kun varastopäätös oli neljän kuukauden lopussa 18 dollaria, sijoittaja olisi osoittanut nettovarallisuuden - 400 dollaria varastossa.

Tämä esimerkki kuvaa selvästi dollarin kustannuslaskennan etuja etenkin ajoittaisten osakekurssien aikana.

Miksi se koskee:

Miljoonat sijoittajat ympäri maailmaa käyttävät dollaria keskimäärin, koska se tarjoaa seuraavat edut:

• Se on houkutteleva vaihtoehto sijoittajille, jotka haluavat osallistua investointiin salkkuja säännöllisesti.

• Se poistaa markkinoiden ajoituksen. Tämän seurauksena sijoittajan tuotto määräytyy enemmän tietyn varaston yleisestä kehityksestä verrattuna sijoittajan erityiseen tulohintaan. Lisäksi se auttaa sijoittajia vähentämään kustannusperustaa arvopapereiden heikentymisestä.