Kun myydään varastoja: 7 Kysymyksiä ensin

Päättää, milloin myydä varasto - jos ja kuinka paljon - vaatii lähes yhtä paljon suunnittelua kuin määrittäessään, milloin se ostaa.

Monet sijoittajat tekevät myyntipäätökset yksinomaan hinnanmuutoksiin perustuen. Mutta arvo, joka on pudonnut, saattaa silti olla täysin järkevä investointi. Sitä vastoin myynti, joka on noussut ja toimitettu siistit voitot, saattaa olla varovainen, jos se on saavuttanut hintatavoitteen tai kasvanut suhteellasi salkkusi.

Sellaisten suuntaviivojen luominen etukäteen, joiden perusteella voit harkita myyntiä - investointien poistaminen, jos haluat - poistaa stressin ja mahdolliset virheet. Niin kysyy itseltäsi nämä seitsemän kysymystä.

1. Onko yritys kärsinyt taantumasta?

Ongelma, jolla on pysyvää pääsyä markkinoiden tietoihin ja uutisiin, on vaikea katsoa. Kaikki.. Aika.

Jopa tietäen, että kannoilla voi olla epävakaisia ​​lyhyitä ajanjaksoja, sijoittajat eivät tunne immuunijärjestelmää emotionaalisille laukaisijoille, jotka johtavat liian pitkään eject-painikkeen sijoitukseen.

Jos äskettäiset tai äkilliset hinnanmuutokset aiheuttavat sinua antamaan varastolle jonkin sivun silmän, hanki näkökulma. Vertaa yrityksen tuottoa vertailuindeksiin ja vertaisarviointiin samana ajanjaksona. Alakohtainen vaihtokurssivarasto voi toimia vertailukohtana.

Konteksti voi auttaa sinua havaitsemaan, onko jäljellä oleva suorituskyky aiheuttanut ongelmia tietyn varaston kannen alla tai jos olet todistamassa yleisen markkinaliikkeen sivutuotetta tai ylireagointia uutisiin.

»Houkuttelevat emotionaalisiin investointeihin? Saatat olla hyvä ehdokas robo-neuvonantajaksi.

2. Ovatko perusteet muuttuneet?

Yritykset ja niiden toimintaympäristöt kehittyvät jatkuvasti. Yrityksen kyky sopeutua muutoksiin voi sanoa, onko järkevää istua tiukasti tai myydä.

Joitakin haasteita on vaikeampi voittaa kuin toiset. Voimakas kilpailija, joka alkaa ryöstää merkittävä markkinaosuus tai yritys, jonka kirjanpitokäytännöt ovat kyseenalaisia, voivat olla päteviä syitä osakkeiden myymiseen.

Muita kehitystä voi olla syytä kiinnittyä katsomaan, miten he pelaavat. Hallinnointiratkaisu ei välttämättä tarkoita tukkumyynnin muutosta liiketoiminnan harjoittamisessa. Viivästynyt lanseeraus tai muutama huono neljännes ei aina merkitse täydellistä tappion.

3. Onko rahallesi parempi paikka?

Miljardinvihreä sijoittaja Warren Buffett sanoo, että hänen suosikki tilansa aikana on ikuisesti. Mutta se ei aina ole realistista keskimääräiselle sijoittajalle, jolla on rajallinen määrä investoida.

Vaihto-kustannuksia on mahdollisuus sijoittaa varastossa sen sijaan, että se myisi sen rahaa muihin tarkoituksiin. Mahdollisuus voisi olla toinen investointi, kuten erilainen varastosi, jolla on parempi pitkän aikavälin näkymiä kuin omistat.

Joskus "parempi paikka" on käteistä, koska tarvitset rahaa tuleviin kustannuksiin, kuten eläkkeelle tuloon tai korkeakouluopintoihin. Varastojen myynti kassatarpeiden tyydyttämiseksi on viisas liike välttääksesi liiallisen altistumisen markkinoiden lyhyen aikavälin volatiliteetille, mikä asettaa rahanne vaaralle. Haluat kuitenkin välttää pitkäaikaisia ​​raporteja, joita tarvitset tulevaisuudessa, jos sinulla on muita vaihtoehtoja lyhytaikaisten rahaetuuksien täyttämiseen.

4. Onko varastosi heittänyt salkkunasi tasapainossa?

Ihannetapauksessa olet levittänyt rahaa sellaisiin investointiluokkiin, jotka vastaavat tavoitteitasi, aikataulusi ja riskinsietokyky. Ajan myötä sekoitus muuttuu, kun jotkut investoinnit ylittävät muut, minkä vuoksi portfolion palauttaminen alkuperäisen varojen jakosuunnitelman mukaiseksi on tarpeellista.

Kaksi vaihtoehtoa jopa asteikkoihin ovat ostaa enemmän varastoista, jotka ovat jääneet taakse ja myydä osakkeenomistajia. (Katso, miten nämä salkun tasapainottamisstrategiat otetaan käyttöön.) Vaikka voittajat voittavat tasapainottamisen vuoksi, eivät ehkä ole hyviä, vaan kaikki riskinhallinnasta.

5. Myydään veronkiertotodistukset?

Onnittelut - investointisi nousi! Ennen kuin käytät kaikkia tuloja, muista, että verollisen välittäjän tilille lisätty arvonlisävero voi laukaista IRS: n verolaskelman. Vahinko riippuu siitä, oletko pitänyt investoinnin yli vuoden ajan. Jos näin on, voit saada alemman pitkäaikaisen myyntivoiton verokannan. Jos ei ole, sovelletaan korkeampia lyhytaikaisia ​​myyntivoittoja.

Mutta on myös kiertotapaa, jos sinulla on varoja, jotka ovat menettäneet rahaa. Hävittäjien myynti voi alentaa verotasi verovähennysmenetelmällä.

Voit käyttää investointisi menettämää rahaa - jopa 3000 dollaria vuodessa - korvaamaan mahdolliset verotettavat investoinnit. Voit jopa käyttää sitä vähentämään tavallista tuloverolainaa. Se antaisi hieman taloudellista ja henkistä myyntityötä, koska investointi ei onnistunut.

6. Ollutko takaisin ostetut varastot myytäessä?

Kun myydät varastossa tappiota ja ostat sen takaisin tai ostat samanlaisen sijoituksen lyhyessä ajassa, sitä kutsutaan "pesunmyynniksi". Mitä pestään on kykysi käyttää tätä pääoman menetystä, jotta voitot verotetaan sijoitustuottoihin.

Pesunmyyntisääntö päihittää, jos ostat saman tai lähes samanlaisen kaluston joko 30 päivää ennen tai 30 päivän kuluttua varastojen myynnistä tappiolla.

Jos olet kokopäiväinen varastopäällikkö IRS: n silmissä, voit saada pesu-myyntiä koskevan säännön mukaisen vapautuksen sekä muiden aktiivisten elinkeinonharjoittajien verohelpotukset.

7.Miten pääset poistumaan?

Myynnin ajoitus on lähes mahdotonta. Kukaan sijoittaja ei voi luotettavasti valita tarkkaa hetkeä, kun varastossa on tippy-top korkein tai alhaisin alamäet. Uloskäynnin voi aiheuttaa, että voit jättää ylimääräisiä voittoja tai estää vältettävissä olevat tappiot.

Yksi tapa purkaa siirtymää on käyttää samoja temppuja, joita sijoittajat käyttävät rakentamaan omistuksiaan tietyssä varastossa: dollarin kustannuslaskenta. Mutta sen sijaan, että sijoitat rahaa viikkojen tai kuukausien ajan, jotta voit luoda aseman eri hinnoilla - mikä korottaa keskimääräistä hintaa, joka sijoittaja maksaa varastosta - voit myydä osakkeita eri ajanjaksoilla ajan myötä.

Myynnin ei tarvitse olla kaikki tai ei mitään. Jos luulet, että varastossa kannattaa edelleen omistaa, mutta haluat vähentää altistumista, pidä joitain osakkeita.

Kysytään kaikki nämä kysymykset ja ajattelevat, että on aika myydä? Sukella menettelyyn tämän kappaleen kanssa, miten varastoa myydään.

Mitä seuraavaksi?

• Haluatko tutkia asiaan liittyviä?

  Välttää rookie investoi virheitä näiden vinkkejä

• Haluatko toimia?

  löytö oikea välittäjä, jos olet aktiivinen kauppias

• Haluatko sukeltaa syvemmälle?

  Tehdä entistä älykkäämpiä investointeja