Wealthfront käynnistää ilmaisen salkun analysointityökalun

Robo-neuvonantaja Wealthfront on ilmoittanut Wealthfront Portfolio Review -sisällön analysointivälineen, joka tarjoaa yksityiskohtaisia ​​neuvoja ja analyysejä sijoittajille, myös ne, jotka eivät ole Wealthfront-asiakkaita.

Yhtiön tammikuun 12. päivän blogiviesti yhtiön verkkosivuilla toimitusjohtaja Adam Nash kirjoitti, että Wealthfront kehitti työkalun, joka auttaisi sijoittajia minimoimaan palkkiot. Hän mainitsi valtion Street ja Boston Consulting Groupin tiedot, jotka osoittavat, että Yhdysvaltain sijoittajat käyttivät yli 277 miljardia dollaria maksuista, jotka liittyvät sijoitusten hallinnointiin vuonna 2014. Wealthfront arvioi, että sijoittajat voivat välttää 80 prosenttia näistä kustannuksista siirtymällä edullisiin indeksirahastoihin, kuten jotka se rakentaa asiakkailleen pörssilistatuista varoista.

Wealthfront Portfolio Review tarjoaa osittain auttaa yritystä houkuttelemaan enemmän tällaisia ​​asiakkaita. Kun suurin riippumaton robo-neuvonantaja, Wealthfront on siirtynyt kilpailevien Bettermentin varainhoidossa viime vuonna.

Tarkastustyökalu näyttää vain verollisiin välitystileihin, mutta verkkosivustolla oleva huomautus osoittaa, että kyky analysoida verotettavaa tiliä on tulossa.

Tutustu niiden Portfolio Review -työkaluun>

Työkalu arvioi salkut neljän tekijän perusteella: palkkiot, verot, käteisvarojen siirto ja monipuolistaminen. Kun käyttäjä luo Wealthfrontille maksuttoman tilin, hän voi liittää hänen välitystiliinsä käyttäjätunnuksen ja salasanan ja vastata sitten joukkoon kysymyksiä, jotka liittyvät tavoitteisiin, varoihin ja riskinsietokykyyn. Työkalu palauttaa sitten räätälöidyn raportin.

Palkkioanalyysi sisältää kaikki tilillä maksetut palkkiot, mukaan lukien tuotepalkkiot, transaktiokustannukset ja neuvontapalkkiot, ja ilmoittaa, miten maksut suoritetaan nykyisin verrattaessa Wealthfront-maksuihin 30 vuoden ajan. Cash drag -komponentti auttaa sijoittajia määrittämään, kuinka suuri osa heidän salkkustaan ​​on pidettävä käteisenä hätätilanteissa ja laskee arvoa, jonka sijoittaminen lisäkassalle voisi lisätä salkkuun.

Toivomme, että käyttäjä ottaa nämä tiedot ja on motivoitunut avaamaan tilin Wealthfrontin kanssa. Wealthfront Portfolio Review on integroitu yrityksen Tax-Minimized Brokerage Account Transfer -palveluun, joka auttaa asiakkaita minimoimaan verot, kun siirtää varoja robo-neuvonantajaksi sisällyttämällä olemassa olevia investointeja odottamalla pääomavoittoja pitkäaikaiseksi ja käyttämällä Wealthfrontin verovähennyskorjuuta ja suorat indeksointipalvelut.

Wealthfront liittyy kasvavaan luetteloon robo-neuvojista, jotka tarjoavat ilmaisen analyysin, mukaan lukien FutureAdvisor, Personal Capital ja Blooom.

»Aloita investoiminen: Miten valita paras robo-neuvonantaja sinulle

Arielle O'Shea on Investmentmatomein, henkilökohtaisen rahoituksen verkkosivuston henkilökunta. Sähköposti: [email protected]. Twitter: @arioshea.