Nämä high-yield-investoinnit ovat sisäänrakennetulla inflaatiosuojalla

Etsimme korkean tuoton sijoitusta, joka on myös suunniteltu suojaamaan inflaatiosta pitkällä aikavälillä? Jos olet valmis etsimään pohjoiseen ja tekemään kaivamista, tietyntyyppinen Kanadan suosituin osake voi olla juuri sitä mitä etsit.

Suosituimmat osakkeet ovat kiinteitä ikuisia - ne tarjoavat kiinteän osingon ja maturiteetin Treffi. Koska korko on asetettu ikuisesti, niillä ei ehkä ole arvoa, kun korot nousevat.

Syötä "Rate Reset"

Rate-nollaukset ovat Made-in-Canada-inflaatiota suosiva suosikki osake, joka on suunniteltu antaa sinulle molempien maailmojen parhaat puolet - kiinteiden perpetualtien korkeammat tuotot ja vaihtuvakorkoisen inflaation suojaus ovat suosittuja. Query-pohjaisen Desjardins Groupin tytäryhtiö, Desjardins Securities, on Pohjois-Amerikan suurin luottoliittoyhdistys ry: n tytäryhtiö nimeltä Desjardins Securities maaliskuussa 2008.

Sijoittajat rakastavat heitä joustavuudestaan, ja melkein kaikki uudet Kanadan suosituimmat asiat ovat korkoasetuksia. Se auttaa myös, että niiden osingot ovat kumulatiivisia, mikä tarkoittaa, että kaikki osingot, jotka on jäänyt maksamatta, on maksettava lopulta ja että osingot voivat saada Kanadassa alhaisemman osingonverokannan, joka on sama kuin Yhdysvalloissa.

Useimmilla koronopeusasetuksilla on kiinteä osinko viiden vuoden kuluttua liikkeeseenlaskupäivästä. Tämä osingonjako on sidottu viiden vuoden Kanadan keskuspankkiin ja lisättynä. Jotkut liikkeeseenlaskijat tarjoavat korkeammat limiitit kuin muut, riippuen osittain niiden luottoluokituksesta.

Viiden vuoden lopussa liikkeeseenlasku palautetaan sen nimellisarvoon (tavallisesti 25 dollaria) ja sinulle tarjotaan uusi markkinakorko.

Sinulla on valinta. Seuraavien viiden vuoden ajan voit yhdistää osakkeesi nykyiseen viiden vuoden Kanadan keskuspankin joukkovelkakirjalainan korkoon sekä alkuperäiseen leviämiseen tai kolmen kuukauden kanadalaiseen kassavarantoon ja samalla levitykseen. Viiden vuoden joukkovelkakirjalaina tarjoaa korkeamman tuoton, mutta kolmen kuukauden korko (joka nollataan neljännesvuosittain) antaa lisää suojaa, jos hinnat nousevat nopeasti.

Jokaisen viisivuotiskauden lopussa liikkeeseenlaskijalla on myös mahdollisuus lunastaa osakkeet par. Se suojaa yritystä maksamasta keskimääräistä korkeampia korkoja, mikäli leviäminen on korkea.

Korkea-tuottoinen, edullinen etuoikeus

Syyskuussa 2011 Toronto-pohjaisen kiinteistövakuuttajan

Fairfax Financial (TSE: FFH) vaihdettiin osinkotuotolla noin 2,5%. Samaan aikaan heidän C-sarjan suosituimmat osakkeet (TSX: FFH-PC) maksoivat 1,4375 dollaria vuodessa, mikä vastaa 5,6 prosentin tuottoa (C $ 1,4375 / C $ 25,66). Kanadan Dominion Bond Rating Service (DBRS), joka vastaa vakio-BBB: tä Standard & Poor'silta, osake oli luokiteltu Pfd-3: ksi, mikä tarkoittaa, että osinko olisi turvallinen. # - ad_banner_2- # kuin kaksinkertaistat tuoton halutuilla osakkeilla, voit myös saada inflaatiovaikutteisia tulosi, jos korot ryntäävät. Tule 31. joulukuuta 2014, korko nollataan viiden vuoden Kanadan joukkovelkakirjalainalle ja 315 peruspistettä (3,15%). Viiden vuoden joukkovelkakirjalaina on ollut keskimäärin 1,4% viime kuukausien aikana, joten antaisit sinulle noin 4,6%: n tuoton nykypäivän korkoina ja enemmän joukkovelkakirjalainan korotettuna.

Nämä suositukset ovat soitettavissa, joten jos hinnat ovat huomattavasti korkeampi, Fairfax voi päättää käyttää optionsa lunastaakseen osakkeet 25 dollarin arvosta.

Tällöin tuotto ensimmäiseen puhelupäivään olisi noin 4,9 prosenttia tämän päivän ostohinnalla. Vaikka osakkeita kutsuttiin, saat lähes 5 prosentin saannon, mikä osoittaa, että ne arvostetaan houkuttelevasti nykypäivän hintaan.

[Klikkaa tästä, jos haluat käyttää InvestingAnswersin tuottoa puhelulaskuriin]

Ennen sukellusta

Huomaa, että jos ostavat osakkeita kaupankäynnin yli parin yläpuolella ja heidät kutsutaan poissa, tuottoaika pitenee keskimäärin vain noin 2% -3% vuodessa, kun olet tehnyt $ 2- $ 3 pääomatappio lunastuksen yhteydessä. Joten sinun täytyy olla valikoiva. Löydät luettelon kanadan korkoasetuksista prefInfo.comissa.

Kaikki nämä osakkeet maksavat osinkoja Kanadan dollareissa, joten Yhdysvaltain sijoittajille maksettavat maksut voivat nousta ylös ja alas CAD-dollarin vaihtokurssin mukaan.

Mistä aloittaa kaupankäynnin

Osakkeiden kauppa Kanadan Toronton pörssissä (TSX: n osakepääoma)), jonka kautta pääset suoraan useimpien välityspalvelujen kautta joko verkossa tai puhelun kautta. Kuten monet etuoikeutetut osakkeet, ne myyvät pieniä määriä ja saattavat olla suuria tarjouspyyntöja. Sinun kannattaa ostaa sellaisia ​​pieniä osuuksia, joiden määrä on alle 1000 tuhatta kerralla ja asettaa vähintään henkinen hintaraja, joka on lähellä nykyistä myyntihintaa.

Investing Answer: hyvä lähtökohta lisätutkimukselle. Sinun tulisi myös perustaa kaikki mahdolliset investointimahdollisuudet. Lisäksi arvioi, kuinka hyvin tietty osakas / rahasto vastaa investointitarpeitasi.

Toimittajan huomautus:

High-Yield Investing lokakuun 2011 numerossa Carla antoi tilaajille viiden nollaa arvopaperit, joiden tuotto on yli 6%. Lisätietoja tästä uutiskirjeestä, joka koskee yksinomaan arvopapereita, joilla on poikkeuksellisen korkeat osinkotuotot, napsauta tästä.