Tax Prep tarkistuslista: mitä kerätä ennen arkistointia

Haluatko palkata ammattilaisen tai tehdä sen itse, tarvitset tietyt tiedot ja dokumentaatiot, jotta voit palauttaa veroilmoituksesi. Tässä on luettelo tavaroista, joiden veronmaksajat yleensä tarvitsevat työn loppuun.

Henkilökohtaisia ​​tietoja

Aloitetaan ilmeisellä.

• Viime vuoden verot, sekä liittovaltion että - mikäli mahdollista - valtion paluu. Nämä eivät ole ehdottoman välttämättömiä, mutta ne ovat hyviä virvokkeita viime vuoden haetuista tiedoista ja käyttämistäsi asiakirjoista.
• Sosiaaliturvanumerot itsellesi, puolisolle ja kaikille huollettaville.Muista, että lasten lisäksi huollettaviin kuuluu vanhempia vanhempia ja muita.

Tulo

Kerää kaikki asiakirjat, jotka vahvistavat edellisen vuoden aikana saamasi rahat.

• W-2 muodot. Työnantajan on toimitettava nämä 31.1. Mennessä, joten pidä silmälläsi postilaatikoita sekä fyysisesti että sähköisesti.
• 1099 lomakkeita. Jokainen näistä pätee eri etuliitteellä riippuen saatavan maksun tyypistä. Esimerkiksi lomake 1099-MISC on sopimustyötä varten. Jos maksat kolmannen osapuolen, kuten PayPalin tai Amazon, todennäköisesti saat 1099-K: n. Sijoitustoiminnan tuotot näkyvät 1099-INT: n korkoina, 1099-DIV osinkoina ja 1099-B: n välittäjänä toimineille liiketoimille.

vähennykset

Vähennykset auttavat vähentämään verotettavaa tuloa, mikä tarkoittaa yleensä alhaisempaa verolaskentaa. Avain vähennysten hakemiseen on dokumentaatio - ei ainoastaan ​​se voi suojella sinua, jos olet koskaan auditoinut, se voi leikata verolaskelmasi auttamalla sinua muistaa, mitä väittää. Näiden tietueiden kerääminen voi kestää aikaa, mutta se voi maksaa, sanoo Norm Blatner, CPA Blatner & Mineolla Buffalo, New Yorkissa.

"Joten sanoa, tiedät, 150 dollaria, 200 dollaria enemmän [on] teidän veron hyvitystä. Oliko se kannattaa viettää tunnin tai kaksi ylimääräistä 150 dollaria, 200 dollaria? "Hän kysyy.

Sinun ei tarvitse erotella hyötyä joistakin vähennyksistä. Nämä on listattu suoraan lomakkeella 1040 tai vähäisemmässä määrin lomakkeessa 1040A. Lisää vähennyksiä on käytettävissä, jos erität kulut A-luettelosta.

Tässä on joitain suosittuja verovähennyksiä. Varmista, että sinulla on dokumentteja jokaiselle ennen tiedostoa:

• Eläkevastuut. Voit vähentää maksuosuudet perinteiseen IRA- tai itsenäiseen ammatinharjoittajan eläketiliin. Varmista, että pysytte maksuosuuksissa.
• Koulutuskustannukset. Opiskelijat voivat hakea vähennystä maksamistaan ​​maksuista ja palkkioista sekä opintolainan koroista. IRS ei hyväksy vähennysvaatimusta ilman lomaketta 1098-T, joka näyttää koulutustilaisuutesi. Lomakkeessa 1098-E on tietoja opintolainasta.
• Lääketieteelliset laskut. Lääketieteelliset kustannukset voisivat säästää verotusta, mutta vain, jos useimmilla veronmaksajilla on yli 7,5 prosenttia mukautetuista bruttotuloista.
• Kiinteistövero ja kiinnitys korko. Jos asuntolainanmaksu sisältää kiinteistöveroihin sisältyvän summan, joka sisältyy lomakkeeseen 1098, jonka lainanantaja lähettää sinulle. Asiakirjassa näkyy myös, kuinka paljon asuntolainan korkoa voi hakea A-luettelossa.
• Hyväntekeväiset lahjoitukset. Varmistaaksesi, että anteliaisuus maksaa vero-aikaa, pidä kuitit hyväntekeväisyyteen. IRS voi estää vaatimuksesi, jos sinulla ei ole vahvistusta.
• Luokkahuoneen kulut. Jos olet kouluopettaja tai muu hyväksyttävä opettaja, voit vähentää jopa 250 dollaria, joka on käytetty luokkahuoneen toimituksiin.
• Valtion ja paikalliset verot. Voit vähentää erilaisia ​​muita veroja, mukaan lukien valtion ja paikalliset tulot tai myyntiverot. Et tarvitse kuitit liikevaihtoveroon; IRS tarjoaa taulukoita, joiden keskimääräinen summa voi vaatia. Suuren ostoksen vero voidaan kuitenkin lisätä taulukon summaan, joten pidä nämä kuitit.

Huomaa, että valtion maksamien tuloverojen olisi oltava W-2: ssä, mutta muista lisätä vuoden aikana maksetut valtion arvioidut verot.

»LISÄÄ: Arvioi 2018-verolaskelma tai hyvitys ilmainen verolaskuri

Laajuus

Hyvitykset ovat vähennyksiä arvokkaampia serkkuja: ne tarjoavat dollarimääräistä dollarin leikkauksia minkään veron velkaa. Mutta kuten vähennysten yhteydessä, tarvitset asiakirjoja, jotka vaatia heitä. Seuraavassa on joitain suosittuja verohyvityksiä:

• American Opportunity ja Lifetime Learning -hyvitykset. Nämä koulutukseen liittyvät opintosuoritukset voivat säästää paljon rahaa. Kuten lukukausimaksujen ja palkkioiden vähennyksen osalta, lomakkeelle 1098-T vaaditaan joko.
• Child Credit. Standardi Child Credit on enintään 1 000 dollaria lapselle, joka on riippuvainen verovuodesta 2017. Jos lisäät perheesi hyväksynnän kautta, saatat saada lisäveloituksia.
• Vakuutus. Jos ostat Affordable Care Act -katteen julkisen markkinapaikan kautta, käy lomakkeenä 1095-A. Se auttaa sinua pyytämään Premium Tax Credit tai sovittaa etukäteen saamasi summan.
• Eläkesäästämisvelvoitteet (tunnetaan myös nimellä Saver's Credit).Osallistuminen 401 (k), samanlaiseen työnantajan sponsoroimaan suunnitelmaan tai IRA: han voi antaa sinulle mahdollisuuden vaatia tätä hyvitystä.

»LISÄÄ: Katso 20 suosittua verovähennystä ja hyvitystä, jotka voisivat säästää rahaa tänä vuonna

maksut

Suurin osa meistä on tuloveroja pidätetty palkkakelvollisuuksistamme verovelkojen kattamiseksi; tämä määrä on W-2-lomakkeissamme. Mutta jos teet liittovaltion arvioidut veronmaksut vuoden aikana, myös tämä määrä on kätevä.

Tämä verotarkistuslista kattaa useimmille kirjoittajille yhteiset valmistelukysymykset, mutta verot ovat erilaiset jokaiselle meistä.Ole valmis räätälöimään edellä mainittu luettelo tilanteeseesi.

Investmentmatome-kirjailija Tina Orem osallistui tähän artikkeliin.