Tax Drain määritelmä & esimerkki

Mitä se on:

Tax drag Esimerkki:

Oletetaan esimerkiksi, että John omistaa 100 XYZ-osaketta. Hän osti varastossa 10 dollaria per osake, yhteensä 1000 dollaria. Varasto lähtee liikkeelle, ja hän myy osakkeitaan 15 dollariin osakkeelta, yhteensä 1,500 dollaria. John on tehnyt 500 dollarin voiton tai 50% voiton.

Tämä ei kuitenkaan ole koko tarina. John joutuu maksamaan kyseisestä sijoituksesta saatavan myyntivoiton veron. Oletetaan, että myyntivoittovero on 15% 500 dollarista tai 75 dollarista. Tämä tarkoittaa, että hänen todellisen tuotonsa ei ole 50%, mutta:

($ 500 - $ 75) / $ 1,000 = 42.5%

Verotus on 50% - 42,5% = 7,5%

Miksi se koskee:

drag

on tärkeä pohtia monista syistä, ei vähäisimpänä se, että investointikurukset ja varastopäälliköt ovat erittäin tyytyväisiä voidakseen palauttaa tuotonsa, mutta harvoin ne sisältävät näiden tulojen verotukselliset seuraukset (lähinnä siksi, että jokaisen sijoittajan verotusolosuhteet vaihtelevat. Tärkeää on se, että monet sijoittajat sijoittavat tuotonsa uudelleen. Ja kun verot syövät näihin tuottoihin vuosi vuodelta, se jättää vähemmän investoimaan uudelleen ja vähemmän kasvamaan ja yhdistämään ajan myötä. Pitkällä aikavälillä tämä voi vaikuttaa suuresti henkilön salkun kokoon. Tämän seurauksena vältetään verorasitusta, mikä tekee verovapaista investoinneista, kuten kunnallisista joukkovelkakirjoista, jotka ovat niin pakottavia useille sijoittajille.