Rekisteröity sijoitusneuvonantaja (RIA) Määritelmä & esimerkki

Mikä se on:

A Rekisteröity sijoitusneuvoja (tai RIA) on sijoituspäällikkö, joka on rekisteröity Securities Exchange Commission (SEC): n kanssa ja jonka on noudatettava SEC-määräyksiä.

Miten se toimii (esimerkki):

Sijoitusjohtajan, joka on RIA, ei ole välttämättä suorittanut tasoa joka antaa hänelle korkeatasoisen palvelun. RIA-nimitys tarkoittaa yksinkertaisesti sitä, että sijoitusjohtajan on rekisteröidyttävä SEC: llä, ja hänen on noudatettava erityisiä säännöksiä kaikista hallinnoimistaan ​​varoista. Rekisteröityminen SEC: n kanssa on pakollista, kun joku hallinnoi yli tietyn summan varoista (25 miljoonaa dollaria ja enemmän). Ja vuosittain heidän on ilmoittauduttava paikallisiin valtion viranomaisiinsa ja ilmoitettava SEC: lle heidän asemastaan ​​suhteessa niiden hallinnoimiin varoihin.

Kuvitella, että Bob on sijoitusjohtaja, joka on RIA. Tämä ei oikeuta häntä tehokkaaksi neuvonantajaksi; mutta sen pitäisi vakuuttaa asiakkailleen, että hänen on noudatettava SEC-asetuksia ja että hänellä on siksi korkeammat eettiset ja ammatilliset vaatimukset.

Miksi se koskee:

RIA nimeäminen, pakottaa heidät, jotka hallitsevat useita miljoonia dollareita muissa omaisuuksissa noudattamaan laillisesti SEC-määräyksiä. Tämä suojaa RIA: n asiakkaita ja antaa heille mielenrauhan tietäen, että heidän omaisuutensa hallitsevan henkilön on oltava SEC-yhteensopiva.