Managed Account Definition & Example
Managed vs Non Managed Account?
Sisällysluettelo:
Mikä se on:
A hallittu tili
Miten se toimii (Esimerkki):
Sanotaan, että John Doe avaa hallittua tiliä taloudellisen neuvonantajan Jane Smithin kanssa. Tilillä on 3 miljoonaa dollaria omaisuutta. Koska tili on hallittu tili, Jane Smith vastaa siitä, että varat sijoitetaan Johnin toiveiden mukaisesti. Jane Smith voi pitää käteistä, omaisuutta tai omistusoikeutta John Doen eduksi. Hänen tehtävänsä on hallita tilien varoja asianmukaisesti ja varmistaa, että heidät maksetaan asiakkaan etujen mukaisesti. Tämä tarkoittaa sitä, että Jane Smith voi ostaa ja myydä ilman John Doen ennakkohyväksyntää.
Miksi se koskee:
Hallinnoituihin tileihin sisältyy varainhoitovastuu, joka on yksi finanssialan arvostetuimmista ja tehokkaimmista osista. Vartiointivelvoite edellyttää, että henkilö toimii asiakkaidensa parhaiden etujen mukaisesti ja kun nimetty varotoimisto ei tee niin, seurauksiin voi sisältyä siviili- tai jopa rikosoikeudellisia seuraamuksia.
