Keep Your Cool: 6 vinkkejä investoida luottamuksen turbulenttiin markkinat

S & P 500 -indeksi laski 56,8% 9.10.2007 - 9.3.2009. Maailmanlaajuinen rahoitusjärjestelmä lähes romahti. Maailmankauppa pysähtyi. Yhdysvaltain keskuspankin entinen päällikkö Ben Bernanke hiljattain kutsui syyskuussa ja lokakuussa 2008 "maailmanlaajuisen historian pahimman finanssikriisin, myös suuren masennuksen."

Seitsemän vuotta sitten alkanut ei ollut tavanomainen markkinoiden korjaus: Se oli taloudellinen trauma. Ja vaikka trauma on ollut takana jonkin aikaa, monet sijoittajat, jotka ovat asuneet sen läpi, eivät voi päästää irti.

Heille on tullut hirviö sängyn alla. Joka kerta, kun markkinat putoavat jopa pienimmillään, he näkevät mahdollisen markkinoiden kaatumisen. Ja jos on yksi asia, jonka olen oppinut sijoittajana, se on objektiivisuus - ei pelko - liittolani.

Olen investoinut yli kolmekymmentä vuotta. Myönnetty, jäin vain 1970-luvun korkeaan inflaatioon. Mutta minulla oli rahaa markkinoilla 19.10.1987. Tunnettiin nimellä "Black Monday", markkinat laskivat 22% yhdellä päivällä.

Minulla oli rahaa markkinoilla dotcom-kaatumisen aikana. Ja minulla on ollut rahaa markkinoilta viimeisten viiden taantuman aikana - mukaan lukien poikkeuksellisen finanssikriisin aiheuttamat taantumat, '07 ja '08. Kaikissa tapauksissa objektiivisuus ja varovaisuus olivat ystäviä ja pelko oli vihollinen. Ja yksi pahimmista asioista voi olla naamiointimahdollisuuksia.

Esimerkiksi kirjoissa ja patjoissa täytetyt masennuksen aikakaudet yleensä pysyivät siellä. Sitä ei koskaan sijoitettu, eikä sitä käytetä parantamaan sen ansaitsemaa elämää.

Inflaation haukkaset varasivat joukkovelkakirjalainoja 1970-luvulta lähtien, mutta vuodesta 1980 lähtien (Barclays US Bond Aggregate -indeksillä mitattujen joukkovelkakirjalainojen) arvot olivat positiiviset 31: ssä 34: sta, mikä on parempi kuin S & P 500.

Sijoittajat, jotka vältti markkinoilta 9. maaliskuuta 2009 päättyneen markkinoiden kaatumisen vuoksi, että ne ovat jääneet noin 200 prosentin tuottoihin.

Markkinoiden korjaukset tapahtuvat jonkin verran säännöllisesti - ja voimme olla keskellä yhtä nyt. Mutta on epätodennäköistä, että toinen markkinoiden trauma on horisontissa. Ja minusta tuntuu siltä, ​​että sijoittajat menettävät nukkumasta, miettikää, onko kyseinen markkinoiden kaatumisen hirviö sängyn alle.

Niinpä laitoin suosikki vinkkini tavoitteiden pysyvyydestä riippumatta otsikoista ja markkinaolosuhteista.

- Muista, että asiantuntijat voivat olla väärässä:

Asiantuntijat voivat olla väärässä pitkään pitkään. Ja liike-tv-kanavat löytävät asiakkaat äärimmäisissä näkemyksissä vain rullata luokituksia. Joten älä menetä minuutin unta punditsin tai television puhuvien päiden ääressä. - Ylläpitää mukavaa pehmusteita:

Sijoittajina meidät on syyllistynyt syyllisiksi käteisvarojen pitämiseen. Se on kuin joudumme vastuuseen. Meistä tuntuu siltä, ​​että koko salkkumme olisi aina tehtävä meille. Mutta raha toimii meille. Käteisvarasto kestää kauas taantumasta. Cash auttaa meitä nukkumaan paremmin yöllä riippumatta siitä, mitä markkinat heittävät meille. Ja käteisvarat antavat meille mahdollisuuden ostaa tilaisuuksia laskusuhdanteen aikana ilman, että tarvitsee selvittää toista asemaa. Kuinka paljon rahaa käydään on henkilökohtainen päätös, joka perustuu sinun taloudellisiin tarpeisiisi, markkinatilanteisiin ja riskinsietokykyyn. Mutta jos herätte yön aikana huolestuttavasi sijoituksistasi, luultavasti tarvitset hieman enemmän rahaa salkkusi.

- Laske osingot:

Positiivinen vahvistus on arvokas työkalu, varsinkin jos asiantuntijat tai markkinat muuttuvat negatiivisiksi. Henkilökohtaisesti haluan tarkastella osinkojen ja osinkojen uudelleeninvestointeja. - Arvioi omistuksesi uudelleen:

Uutiskirjeessäni Daily Paycheck, minun strategiani on ostaa, pitää ja sijoittaa uudelleen pitkän matkan. Mutta kun maailmanlaajuiset taloudelliset tai poliittiset olosuhteet muuttuvat, on aina hyvä arvioida sen potentiaalisia vaikutuksia omistustasi kohtaan. Jotta voit tehdä tämän, sinun on pysyttävä objektiivisena, mikä voi olla vaikeaa, kun tieto on rajoitettua ja paniikki alkaa taipua ruma pää. Myydä vain sellaisia, joiden mielestä on merkittäviä negatiivisia näkymiä - ja jätä loput yksin. - Ole varovainen pysäköidesi kanssa:

Suhtaudun yleensä varovaisesti suojaavien pysähtymisvahinkojen käyttöön varsinkin ohuissa kaupoissa. Jos haluat irti asunnosta tai tarvitset rahaa, käy eteenpäin ja myy suoraan. Heikosti vaihdetut positiot voivat nähdä äärimmäiset hintamuutokset etenkin haihtuvilla markkinoilla - molemmissa suunnissa. Ja viimeinen asia, jonka haluat on pysähtyä positiosta alhaisella hinnalla, vain katsomaan sitä reboundin päivän tai viikon lopussa. - Pidä ostoslista

: En välttämättä kannattavat "ostamista dip" yleensä. "Halvat" ei pitäisi olla ainoa syy ostaa turvallisuutta. Loppujen lopuksi, mikä näyttää edulliselta, saattaa huomenna olla halvempaa. Mutta tuloinvestoinneilla on erityinen kannustin käydä kauppoja korkealaatuisten arvopapereiden kanssa - sillä kun hinnat laskevat, tuotto nousee. Ja lukitseminen luotettaviin, yli keskimäärin tuloihin on mitä se koskee. Ja se on yksi syy siihen, miksi aina pidä vähän ylimääräistä käteistä päivittäiseen Paycheck-salkkuni.

Tämä artikkeli julkaistiin alun perin StreetAuthority.com:ssä: 0 Keep Your Cool: 6 vinkkejä investoida luottamukseen tällä turbulentilla markkinoilla