Tulorahastot Määritelmä & esimerkki
Sisällysluettelo:
Mitä se on:
Tulorahastot ovat sijoitusrahastoja, ETF: itä tai muita rahastyyppejä, jotka pyrkivät luomaan osakkeenomistajien tulovirrat sijoittamalla osuuksia tai korkotukia tarjoaviin arvopapereihin.
Miten se toimii (Esimerkki):
Tulorahastot voivat olla konservatiivisia riskialttiisiin sijoituksiin, riippuen tilasta. Rahasto voi pitää joukkovelkakirjoja, edullisia osakkeita,. Jotkut rahastot sijoittavat vain sellaisten vakiintuneiden, luottokelpoisten yhtiöiden arvopapereihin, jotka tuottavat johdonmukaisia osinkoja tai korkoja, mikä tekee niistä suhteellisen konservatiivisia sijoituksia. Muut varat sijoittavat riskialttiisiin sijoituksiin, kuten REIT- ja junk-joukkovelkakirjalainoihin, ja pyrkivät saamaan suurempia tuottoja kuin muutkin konservatiivisemmat rahastot.
Kuten muillakin rahastoilla, yksi tulorahojen suurimmista eduista on välittömän monipuolistuminen. Kuitenkin molempien varojen ja joukkovelkakirjojen sisällyttäminen samaan rahastoon vie joitakin tulorahastoja toiselle monipuolistamistasolle. Osake- ja joukkovelkakirjojen hinnat ovat yleensä negatiivisia - kun osakekurssien nousu, joukkolainojen hinnat laskevat yleensä ja päinvastoin. Koska jotkut tulorahastot sijoittavat sekä osakkeisiin että joukkovelkakirjamarkkinoihin, tulorahastot tarjoavat tavallisesti lisää suojausta markkinariskeiltä. Jotkut analyytikot väittävät kuitenkin, että korkotason ja inflaation laskiessa negatiivinen korrelaatio ei ole yhtä vahva eikä suojaus ole yhtä tehokas.
On tärkeää huomata, että tulojen maksimoinnin tavoite ei aina johda säännölliseen maksut tulorahastojen sijoittajille. Monet tulorahastot (etenkin "kasvu- ja tulorahastot") eivät tee säännöllisiä jakeluja, vaan he tekevät erityisiä maksuja, kun he pitävät soveltuvan. Sijoittajien tulisi lukea rahaston esite ja tehdä muuta tutkimusta ennen investointeja.
Miksi asiat:
Sijoitusrahastojen avulla sijoittajat voivat sijoittaa monipuoliseen osingonjakoon tai korkotavoitteisiin arvopapereihin. On tärkeää huomata, että rahastojen hinta ei ole kiinteä ja vaihtelee markkinaolosuhteiden mukaan. Tulojen sijoittajien on kuitenkin otettava huomioon riskitoleranssi, rahaston kulutustaso ja rahaston verotustehokkuus heidän erityisissä olosuhteissaan. Esite on tärkein oppimateriaali, koska siinä ei ole vain rahaston maksuohjelmaa, vaan myös sen sijoitusmenetelmiä, tavoitteita ja strategioita sekä rahastonhoitajan taustaa. Sijoittajille, joilla on pidemmän aikavälin sijoitushorisontteja, tulorahastot voivat lisätä tuloja ja monipuolistaa salkkua.
