Miten sijoittaa arvojasi uhraamatta

Sosiaaliset arvot eivät välttämättä ole ensimmäinen asia, joka tulee mieleen sijoittaessa osakemarkkinoille, mutta sijoittajilla on lukuisia tapoja sopeuttaa portfoliot uskomuksiinsa ja intohimoihinsä.

Arvopohjainen sijoitus on ollut jonkin aikaa - uskonnollisilla ryhmillä on pitkä historia - mutta kysynnän kasvun ja paremman tiedonsaannin ansiosta sijoittajilla on nykyään enemmän arvopohjaisia ​​sijoitusvaihtoehtoja kuin koskaan aiemmin. Myös nämä investoinnit ovat usein kilpailukykyisiä: A 2016 TIAA Global Asset Management -tutkimus totesi, että sijoittavien indeksien sosiaalisesti vastuullisilla tavoitteilla saavutettiin samanlainen pitkän aikavälin suorituskyky kuin laajat markkinat.

Näin voit sijoittaa sijoituksesi vakaumuksillesi ja vaikutukset, joita sillä voi olla.

Määritä arvot

Ajattele intohimosi - saat tukea lahjoituksilla tai aktivismilla, uskonnollisilla tai poliittisilla vakaumuksilla ja yrityksillä, joita käytät usein. Nyt yhdistä nämä arvot - ajattele ilmastonmuutospolitiikkaa, yritysten monimuotoisuutta, ihmisoikeuksia, eläinkokeita tai uskontoon perustuvia ihanteita - kriteereihin, joita käytät investointien valitsemiseen.

Arvot perustuvat erilaisiin nimiin. On kestävää, vastuullista ja vaikutusvaltaista sijoitusta sekä sekava ja sosiaalisesti vastuullista sijoittamista. Näissä lähestymistavoissa tutkitaan yrityksen ominaisuuksia - erityisesti ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä kysymyksiä sekä yritysjohdon käytäntöjä - investointien soveltuvuuden määrittämiseksi.

Voit sisällyttää tai sulkea pois sijoituksia sen mukaan, tukevatko ne arvoja. Voit esimerkiksi jättää pois tupakkatuotteita valmistavat yritykset - tai sisällyttää yritykset sukupuolten tasa-arvoon johtajuusasioissa.

Monet sijoitusrahastoista ja pörssissä käytetyistä rahastoista käyttävät yhtä tai kumpaakin näistä seulontavaihtoehdoista. Negatiivisessa seulonnassa suljetaan pois yritykset, jotka perustuvat tiettyihin arvoihin, ja se on historiallisesti ollut sosiaalisesti vastuullisten ja usko-pohjaisten strategioiden lähestymistapa. Positiivinen seulonta pyrkii sisältämään yrityksiä, jotka nimenomaisesti tukevat tiettyjä arvoja. Tämä lähestymistapa on viime vuosina saanut suosiota sijoittajien keskuudessa, jotka huolehtivat syvälle ympäristö-, sosiaali- tai yritysasiakkaista.

Tarkastele sijoitusvaihtoehtoja

Yhdysvalloissa ammattitaitoisen hallinnan kokonaisvaroista yli 20 prosenttia eli noin 8,7 biljoonaa dollaria investoitiin kestävän kehityksen periaatteiden mukaisesti vuonna 2016 MacArthur-säätiön, Bloombergin ja useiden rahoituslaitosten sponsoroimien Forum for Sustainable and Responsible Investment -raportin mukaan.

Vaikka voit tehdä tarkkaa tutkimusta yksilöimään yksittäisiä arvoja, jotka vastaavat arvoja, on usein helpompi valita sijoituspalveluyritysten luomista sijoitusrahastoista ja ETF: stä.

Jos sinulla on verkkokauppiaan tili, tarkista sen arvoihin perustuvat tarjoukset. Esimerkiksi Charles Schwab ylläpitää luetteloa siitä, mitä se kutsuu "sosiaalisesti tietoisiksi" sijoitusrahastoiksi ja ETF: ille, ja yli 100 varat on saatavilla OneSource-alustalla. Fidelityllä ja Merrill Edgeillä on myös välineitä yksilöimään investointeja, jotka tukevat erityisiä arvoja.

Sillä välin investointisovelluksella Stash on "usko" mission-driven teemoja, kuten "Clean & Green", "Do the Right Thing" ja "Equality Works". Motif Investing hiljattain käynnisti automatisoituja salkut, jotka käsittelevät yhtä kolmesta sosiaalisesta tavoitteesta:, oikeudenmukaista työtä tai hyvää yrityskäyttäytymistä. Tämä on sen muiden "motiivien" lisäksi jopa 30 kantojen tai ETF: n kokoelmia, jotka käyttäjät voivat muokata.

Kuten kaikki sijoituspäätökset, on tärkeää tehdä kotitehtäväsi. Tämä sisältää rahaston toiminnan, varojen ja palkkioiden tutkimisen. Morningstar tarjoaa maksuttomia kestävyysluokituksia noin 20 000 globaalille sijoitusrahastoille ja ETF-rahastoille.

Arvojen arvo

Arvopohjainen sijoittaminen voi olla vaikea myydä sijoittajille, jotka epäilevät kykyään tehdä eroa, mutta niiden ei pidä luopua toivosta, sanoo Janet Brown, FundX Investment Groupin toimitusjohtaja, joka hiljattain käynnisti kestävän sijoitusrahaston.

"Meidän on jotenkin saatava huomata, että rahavirrat voivat muuttaa yritysten käyttäytymistä", hän sanoo.

Sitoutumisen tunne on tärkeä erityisesti siksi, että osakkeenomistajaaktivismi on keskeinen osa vaikutusten sijoittamista. Trillium Asset Management, joka on kestävän kehityksen investointeihin erikoistunut yritys, teki äskettäin osakkeenomistajan ehdotuksen, jonka seurauksena Tractor Supply Co sitoutui vähentämään kasvihuonekaasupäästöjä. Trillium käytti myös ehdotuksia nopeiden uudistusten nopeuttamiseksi kestävän kehityksen raportoinnissa ja vähimmäispalkkajärjestelyissä Chipotle.

Markkinat voivat tuntua epätavalliselta paikalta ilmaista arvojasi. Mutta jos löytää sijoituksia, jotka ovat yhdenmukaisia ​​arvojesi kanssa, saa sinut entistä innostuneemmalta, sitoutuneemmalta ja sijoitetulta, pidä vakaumuksesi lähellä, kun teet nämä päätökset.

Muista, että sosiaalisesti vastuulliset strategiat eivät saisi määrätä salkkusi. Tavoitteita ilmaista arvojasi sijoittamalla eri varoihin - varastot, joukkovelkakirjat, sijoitusrahastojen ja ETF: t - sekä eri komponentit kussakin. Kuten kaikki investoinnit, monipuolistaminen ja riskienhallinta ovat edelleen kriittisiä arvopohjaisissa sijoitusstrategioissa.

Anna-Louise Jackson on Investmentmatomein henkilökunnan kirjoittaja, henkilökohtainen talous-sivusto. Sähköposti: [email protected]. Twitter: @ aljax7.

Tämä artikkeli on kirjoittanut Investmentmatome ja julkaistiin alunperin The Associated Press.