Unohda Walmart ja Target - Osta tämä Stock Instead

Black Friday, November 29, voidaan kuvata yhdeksi numerot:

Miljoonat bargain metsästäjät viettävät tunteja tunnissa odottamaan rivejä viettämään miljardeja kävelemään parhaat tarjoukset. Tänä vuonna USA: n Black Friday -myynnin odotetaan olevan noin 13,6 miljardia dollaria, mikä on 3,9% suurempi kuin viime vuonna IbisWorld-tutkimustyön mukaan.

Tästä ostosyrityksestä syntyy yksi varma voittaja. Ja ei, se ei välttämättä ole Wal-Mart (NYSE: WMT) tai Kohde (NYSE: TGT) . Mielestäni luottokorttiyhtiöt todella hyötyvät.

Vuonna 2011 National Retail Federation löysi amerikkalaiset ensisijaisesti käyttävät luottokortteja polttoneen Black Friday -ostopakkauksiaan. Vuonna 2012 MasterCard (NYSE: MA) ilmoitti 26.2%: n vähittäismyynnin kasvusta edellisvuoteen verrattuna, joka oli sidottu Black Friday -ostoihin.

Tänä vuonna vallitsevat tiukat talousarviot saattavat MA: koska kuluttajat haluavat kerätä rahaa ja ostaa ostoksia kortteihinsa.

Mutta se ei ole vain musta perjantai tai jopa Yhdysvaltain vähittäismyynti, joka ajaa MA: n korkeammalle. Tällä hetkellä yli 1,9 miljardia ihmistä käyttää maailmanlaajuisesti MasterCardia, ja kortti hyväksytään yli 35,9 miljoonalla paikkakunnalla ympäri maailmaa. Nämä luvut ovat nousussa, kun maksuprosessori laajenee kansainvälisesti.

MasterCard ilmoitti kolmannelle vuosineljännekselle, että kortin haltijat tekivät yli 10 miljardia transaktiota ja käyttävät yhteensä 1 triljoonaa dollaria. Luottokorttitapahtumien osuus oli 590 miljardia dollaria, kun taas pankkikorttitapahtumat olivat 454 miljardia dollaria.

MasterCardin toimitusjohtajan ja Ajay Bangan mukaan yhtiö näkee "kasvun kaikissa maantieteellisissä alueissa" Yksinkertaistetun kaupankäynnin avulla yritys keskittyy tarjoamaan turvallisia mobiili- ja sähköisen kaupankäynnin maksuratkaisuja helpottamaan asiakkaiden liiketoimien yksinkertaistamista ja helpompaa.

MasterCard on myös sitoutunut tuomaan mobiilimaksamisen ratkaisuja kehittyviin markkinoihin, kuten Bangladeshiin, jossa sähköisen maksun odotetaan kasvavan 20-kertaiseksi, 500 miljoonasta 10 miljardiin dollariin vuoteen 2018 mennessä.

MasterCard laajentaa haastettaan kehittyviin markkinoihin, joten se jatkaa polttoaineen kasvua.

Tekninen kuva näyttää varmasti nouseva. Osakkeet ovat olleet merkittävässä nousussa viimeisten kahden vuoden ajan, eikä niillä ole merkkejä hidastumisesta.

Joulukuun 2010 alhaisella tasolla, noin 213 dollaria, MA muodosti merkittävän nousun ja on kolminkertaistunut tähän mennessä. Osakkeet ovat tällä hetkellä kaupankäynnissä lähes kaikkien aikojen yläpuolella 759,70 dollaria, joka tehtiin 18 marraskuuta.

Osakkeiden määräaikainen konsolidointi on ollut lyhyt. Esimerkiksi elokuussa osakkeet kohosivat normaalia suurempaa kaupankäynnin volyymia vastaan ​​ja osuivat korkealle 656 dollarilla. Siellä varastosta vastasivat vastustusta ja vetäytyivät hieman.

Vetoketju oli kuitenkin lyhytaikaista. Syyskuun loppuun mennessä MA kiihtyi vastustuskykyä vastaan, ja se jatkuvasti teki useita uusia huippuja.

Lokakuussa varastot laskivat hieman, mutta tavoittelivat lähellä olevaa tukea noin 656 dollarin tasolle. Sen jälkeen, kun olet koskettanut tätä tukea, osakkeet ovat siirtyneet tasaisesti korkeammalle.

Ei ole lähellä vastarintaa näköpiirissä, MA voisi edelleen arvostaa. Analyytikot, jotka seuraavat varastossa, ovat hintatavoitteita jopa 890 dollaria.

Analyytikkojen projekti neljännen vuosineljänneksen liikevaihto kasvaa 12,6% ja 2,14 miljardia dollaria 1,9 miljardista dollarista vertailuvuonna.

- neljännesvuosittain. He odottavat, että koko vuoden 2013 liikevaihto kasvaa 13,1 prosentista 8,36 miljardiin dollariin viime vuoden 7,39 miljardista dollarista. On arvioitu, että vuoden 2014 tulot kasvavat 12,1 prosenttia 9,37 miljardiin dollariin.

Tulosnäkymät ovat samalla vankka. Neljännen vuosineljänneksen tulos kasvaa 23 prosenttia 5,98 dollariin osakkeelta 4,86 ​​dollarista edellisvuoteen verrattuna.

Koko vuoden 2013 tuloksen odotetaan nousevan lähes 20 prosenttia 26,40 dollariin per osake 22,04 dollaria viime vuonna. Vuoden 2014 tulojen odotetaan nousevan 31,02 dollariin osakkeelta, joka on 17,5%.

Vahva perustavanlaatuisen näkymän lisäksi yhtiöllä on puhdas tase, jossa on yli 6 miljardia dollaria käteistä eikä pitkäaikaista velkaa.

Riskit, jotka on otettava huomioon:

Kuten kuvasin marraskuussa 1 artikkelissani NXP Semiconductors (NASDAQ: NXPI) , sähköiset maksuratkaisut näyttävät olevan tulevaisuuden aalto. MasterCardilla on vahva jalansija tällä alalla. Se on toiseksi suurin luottokorttiyhtiö, vain Visa (NYSE: V) takana. Kuitenkin kehittyvät sähköiset maksutavat, kuten Google Wallet, voivat antaa yritykselle rahan ja vahingoittaa MA: n kasvua. Suositeltu kaupankäyntiasema:

- Osta MA markkinahintaan

- Aseta stop-loss 655,79 dollaria, juuri alle nykyisen tuen, joka on sekä trendilinjan että edellisen konsolidointitason lähellä 656 dollaria

- Aseta alkuhintatavoite 890 dollariin saadaksesi mahdollisen 18% voiton