Yhdisteen vuotuinen kasvuvauhti (CAGR) Määritelmä ja esimerkki
What is CAGR? Compound Annual Growth Rate explained with Insurance example by CA Rachana Ranade
Sisällysluettelo:
- Mikä se on:
- Vuosi päättymisarvo
- Tarkastellaan esimerkiksi hypoteettista sijoitusta Rahasto XYZ: lle 1. ja 2. vuosi. Vuoden 1 lopussa salkun arvo oli laskenut $ 1000: sta 750 dollariin -25%: n tuotosta (750-1000) / 1000]. Vuoden 2000 lopussa portfolion arvo oli kasvanut + 33%: lla (1000 - 750) / 750.
Mikä se on:
on hyödyllinen kasvun mittaus usean ajanjakson ajan. Se voidaan ajatella kasvunopeutena, joka saa sinut alkuinvestointiarvosta lopulliseen sijoitusarvoon, jos oletat, että investointi on yhdistetty ajanjaksoksi. CAGR: n kaava on
CAGR = (EV / BV)
1 / n - 1 missä:
EV = Sijoituspäätösarvo
BV = jne.)
Miten se toimii (Esimerkki):
Oletetaan, että olet investoinut 1000 dollaria Fund XYZ: ssä viisi vuotta.
Vuosi päättymisarvo
1 750 dollaria
2 1000
3 3 000
4 4000
5 5000
Sijoituksen CAGR-arvoa voidaan laskea seuraavasti:
CAGR = (5.000 / 1.000)
1/5
- 1 =.37973 = 37.97% VINKKI: Jos käytät taloudellista laskinta, käytä y x
-painiketta nostaaksesi (5000/1000) 0,20: n tehoon (koska 1/5 = 0,20). [Helppokäyttöinen CAGR-laskin auttaa sinua hankkimaan CAGR: n saavuttaa investointitavoitteesi tai mitata olemassa olevien investointien tuoton.] Miksi se koskee:
Vaikka keskimääräinen vuosituotto on sijoitusrahastona yhteinen toimi, CAGR on paremmat arvot investoinnin tuotosta ajan myötä.
Tarkastellaan esimerkiksi hypoteettista sijoitusta Rahasto XYZ: lle 1. ja 2. vuosi. Vuoden 1 lopussa salkun arvo oli laskenut $ 1000: sta 750 dollariin -25%: n tuotosta (750-1000) / 1000]. Vuoden 2000 lopussa portfolion arvo oli kasvanut + 33%: lla (1000 - 750) / 750.
Vuosi 1 ja vuosi 2 keskimäärin yli kahden vuoden keskiarvot antavat meille keskimäärin 4%: n tuoton [(-25 + 33) / 2], mutta se ei vastaa tarkasti sitä, mikä on tapahtunut. Aloitimme 1000 dollaria ja päättyi 1000 dollariin, mikä on 0%: n tuotto.
Tämä esimerkki osoittaa, miksi CAGR on paremmat arvot paluusta ajan myötä. Keskimääräinen vuosituotto jättää huomiotta yhdistämisen vaikutukset ja se voi yliarvioida investoinnin kasvun. CAGR on sen sijaan geometrinen keskiarvo, joka edustaa yhtä ja yhtä suurta osuutta investointien kasvaessa, jos investointi oli kasvanut samaan tahtiin vuosittain.