7-Päiväinen vuotuinen tuotto-määritelmä ja esimerkki

Mitä se on:

7 päivän vuotuinen tuotto

Kuinka se toimii (esimerkki):

Kaava on:

7 -Day Annualisoitu tuotto = ((ABC) / B) x 365/7

Missä:

A = Tilin arvo 7 päivän jakson lopussa

B = 7 päivän jakson alussa

C = maksujen verrannollinen viikko (jos rahastojen maksut vaihtelevat tilin koolla, oletetaan, että tili on yhtä suuri kuin rahaston keski- tai keskitason tilin koko)

Let's olettaa, että yhtiön XYZ rahamarkkinarahasto tarvitsee laskea sen 7 päivän vuotuisen tuoton. Jos yhden osuuden rahasto oli viikon alussa 20 dollaria, viikon lopulla 20,05 dollaria ja viikon arvot olivat 0,04 dollaria, voimme laskea, että XYZ-rahaston 7 päivän vuotuinen tuotto oli:

Yield = (($ 20.05 - $ 20 - $ 0.04) / $ 20) x 365/7

= 0.02607 tai 2.61%

On tärkeätä huomata, että SEC määrittelee tarkasti 7 tuoton kaava ja käyttö. Se sisältää myös tiukat ohjeet osinkojen uudelleeninvestoinnin, realisoitujen voittojen ja tappioiden, kertaluonteisten palkkioiden ja osinkoverojen vaikutusten laskemiseksi.

Miksi se koskee:

7 päivän vuotuinen tuotto miten verrata korollisia tilinpäätöksiä. Toimenpide kertoo sijoittajille, mitä rahasto tuottaa vuodessa, mikäli se jatkaa nykyisellä tulopolullaan. Ilman tätä ja muita standardoituja, vaadittuja tietoja, tilit voivat manipuloida tuotto-laskelmiaan.

On tärkeää ymmärtää, että 7-päiväinen vuotuinen tuotos ei ole sama kuin 7 päivän tehokas tuotto. 7-päiväinen vuotuinen tuotto yksinkertaistaa vuositasolla yksinkertaista tuottoa. 7 päivän tehokas tuotto on tavallisesti hieman korkeampi, koska se olettaa, että rahastoista saadut tulot sijoitetaan uudelleen (eli ne yhdistyvät).