6 Asiat eivät koskaan sano talousneuvojalle

Tekijä Winnie Sun

Lue lisää Winnie Investmentmatomein Ask Advisorista

Uusi vuosi tarkoittaa uusia päätöslauselmia, ja monille ihmisille, mukaan lukien talon talon hankkiminen. Tämä saattaisi tarkoittaa ammattimaista taloudellista apua.

Eläkesuunnittelu, sijoitusstrategian tarkistaminen ja hätärahastojen perustaminen voi olla paljon helpompaa taloudellisen neuvonantajan kanssa. Oma yritys tutki millennials ja niiden rahaa ja totesi, että suuri määrä pyrkii aloittamaan rahoitussuunnittelun - ja monet haluaisivat vakavan panoksensa hoitaa ammattitaitoinen neuvonantaja.

Monille ihmisille kuitenkin mahdollisuus tulla tapaamaan taloudellinen neuvonantaja voi olla pelottavaa ja stressaavaa. Mutta tuottavan työyhteyden luominen rahoituksen neuvonantajan kanssa ei tarvitse olla vaikeaa. Muista vain, että oikea taloudellinen neuvonantaja voi olla äärimmäisen hyödyllinen, kunhan tiedät, mitä hän voi ja ei voi tehdä sinulle.

Yksi tapa saada kaiken irti talousneuvojesi palveluista on miettiä, mitä sinun ei pitäisi odottaa. Tiettyjen kysymysten tai odotusten välttäminen edesauttaa viime kädessä paremmin, kun keskitytään älykkääseen suunnitteluun.

Tässä mielessä tässä on kuusi vinkkini siitä, mitä ei sanoa talousneuvojalle.

1. "Tee vain mitä haluat; Luotan sinuun."

Vaikka on tärkeää luottaa talousneuvojasi kohtaan, olet edelleen talouden talouden toimitusjohtaja, ja sinun on otettava aktiivinen rooli.

Hyödynnä aikaa, jonka käytät taloudellisen neuvonantajan kanssa ja liota tietoon. Opi kuinka sopiva taloudellinen suunnittelu ja investointi toimivat. Opi joitain peruskäsitteitä ja osallistua siihen, onko jokin riski sopiva sinulle.

Jos ymmärrät, mihin sijoitat, voit selvittää, onko sijoitussalkku täyttänyt suunnittelutavoitteet. Ja ennen kaikkea, kuten tapaaminen lääkäriin, asianajajaan tai muuhun ammattilaiseen, sitä parempaa viestintää sinulla on neuvonantajasi kanssa, sitä paremmin olet todennäköisesti pitkän aikavälin menestys.

2. "Mikä on sinun suorituskyky?"

Tämä on miljoonan dollarin kysymys, jota monet asiakkaat pyytävät ensimmäisessä kokouksessa rahoitusneuvojaan. Mutta tietämättäsi kaikkia rahoitussuunnittelustekijöitänne, on mahdotonta, että joku antaa sinulle todellisen vastauksen.

Kerron asiakkaillemme, että se on kuin katselemalla tyhjää kohtaa, jossa aiot rakentaa talon ja kysyä joku, olisiko ostaa punainen sohva. Sinun täytyy ratkaista arkkitehtisuunnitelmia jo kauan ennen huonekalujen poimimista, samoin kuin sinulla pitäisi olla asianmukainen rahoitussuunnitelma ennen sijoitusvaihtoehtoja. Koska jokaisella investoinnilla on erilainen suorituskyky ja palkkiot, suorituskykynumerot eroavat toisistaan ​​yleisten tavoitteiden mukaan.

3. "Voitteko saada minulle lippuja Super Bowliin?"

Olisit yllättynyt siitä, kuinka monta neuvonantajaa on kysytty tämän kysymyksen muunnelmasta. Muista, että neuvojasi on täällä hallinnoimaan sijoituksiasi. Hänellä ei varmasti saa antaa suuria lahjoja. Itse asiassa sijoitusalan sääntelyvaltuudet, jotka selvästi kieltävät rahoituksen neuvonantajat tekemästä niin.

4. "Kuka muu hallinnoi rahaa ja mihin he ovat investoineet?"

Rahoituksen neuvonantajia sitovat tiukat asiakkaiden luottamuksellisuutta koskevat säännöt. Puhuessasi kanssasi rahanne on samanlainen kuin lääkärisi tai avioeron asianajaja puhuu sinulle terveydellisistä tai oikeudellisista kysymyksistä. Mitä meille sanotaan, pysyy kanssamme.

5. "Minulle otettiin käyttöön" niin ja niin "… haluan mitä heillä on."

Ellei sinua ole kloonattu ja sama henkilö kuin kaveri, joka esitteli sinut, tämä ei ole paras idea. Neuvonantajina meidän on otettava huomioon kunkin asiakkaan yksilölliset mieltymykset ja elämänkokemukset räätälöidyn salkun rakentamisessa. Se tunnetaan myös nimellä "Know Your Client" -sääntö.

6. "Kuinka kiireinen olet? Haluan neuvonantajalle eniten vapaa-aikaa. "

Jos tarvitsisit lääketieteellistä hoitoa, menisitkö sairaalaan ja etsisit kirurgin avoimimmalla kalenterilla? Jokaiseen tapaukseen on aina poikkeuksia, mutta usein tämä johtaa suoraan toimiston alkukokoukseen tai jollekin, jolla on vähäinen kysyntä syystä. Kokemus ja maine luovat kysyntää; se on hyvä asia, ei huono asia.

Napsauta tästä Winnie: n videon yhteenveto tästä artikkelista.

Winnie Sun on Sun Group Wealth Partnersin perustaja, Irvine, Kalifornia.

Kuva iStockin kautta.