4 Ilmaisevat kysymykset, joita et kysele rahoitusneuvojasi |

Se on suhde, jonka toivotte menevän matkan, voit jakaa luottamuksellisia tietoja ja puhua unelmista ja tavoitteista. Mutta sen tekeminen kevyesti, jopa naavammin, voi kääntyä valitettavasti neljänneksen kuluttua ja ymmärrät, että kumppanuus ei tuota odottamasi tuotot. Itse asiassa, löytää ihanteellinen ottelu rahoitussuunnittelijan kanssa vaatii työtä. On valtakirjoja tarkistaa, ammatillinen taustat tutkimuksen ja asiakkaiden haastattelu. Mutta et voi pysähtyä sinne: sinun on myös tehtävä vaikeita kysymyksiä, joiden avulla voit arvioida, työskentelevätkö yhdessä toistensa lupauksen tai on tarkoitettu sotkuisen päättymiseen. Monet ihmiset eivät kyseenalaista mahdollisia neuvonantajia kovin paljon. Yli 200 asiakkaasta Philip Boardin neuvonantajana hänen yrityksestään, alle 1%: n rahoituksesta Uplandissa, Kaliforniassa, alle 10% hänelle lähetti hänet eräänlaisen haastattelun kautta. Monet lähetettiin joltakulta, ja siinä skenaariossa hän sanoi: "Tietyllä luottamustasolla on jo oletettu." Luottamus etenee pitkälle, mutta monia muita tekijöitä kannattaa harkita. Miten voit sitten välttää katastrofin ja valita oikean neuvonantajan ensimmäistä kertaa? Näillä neljällä yksinkertaisella kysymyksellä: 1. Voitteko kertoa minulle asiakkaasta, joka oli huonosti kunnossa? Negatiivisen räjäytyksen voi tuoda positiivisia tuloksia - se on myös tapa kysyä, oletteko epäsopiva. Ehkä suunnittelija tarjoaa anekdootteja entisille asiakkaille, jotka halusivat liikaa kädessä pidettäviä - sellaista, jota saatat kuvitella. Tai ehkä joillakin asiakkailla oli toisistaan ​​poikkeavia odotuksia taloudellisesta tuotosta, ja itse asiassa sinulla on samat odotukset. Se voisi jopa tulla alas investoimaan filosofiaa. "Minulla on ollut asiakkaita, jotka uskovat vahvasti, että pitkäaikainen osto ja hallinta (strategia) on ainoa tapa mennä", Board sanoi. "Se on hyvä, jos he tuntevat niin, mutta en." 2. Mikä on ETF? Älä ole huolissasi siitä, että kuulet huonosti tietoa vaihdetuista rahastoista, joita voi ostaa ja myydä päivittäin kuten varastot, mutta tarjota sijoitusrahastojen monipuolistamista. Nämä arvopaperit ovat monimutkaisia, ja ne antavat niille hyviä työkaluja neuvonantajan kärsivällisyyttä ja kykyä selittää vaikeita käsitteitä. "Jos neuvonantaja haluaa viettää aikaa selittääkseen kaiken sinulle ja varmistaa, että ymmärrät, mistä he puhuvat, mielestäni se on todella tärkeä", sanoi Roger. [Investing Feature: Get Forex Forex With These Valuutta ETFs.] Wohlner, taloudellinen neuvonantaja Arlington Heightsissa, Ill. "Uskon vakaasti, että mikään asiakas ei saa olla sellaisessa, mitä heille ei ole helppo selittää." 3. Mikä on asiakkaidesi väestörakenne? Haluat jonkun, joka työskentelee muiden ikäjakaumasi ja elämänvaiheiden kanssa ja jolla on samanlaisia ​​varoja sijoittaa. "Jos he sanovat, että he työskentelevät ihmisten kanssa, jotka ovat jääneet eläkkeelle yli kymmenen vuoden ajan ja täällä et vielä ole eläkkeelle, on olemassa suuri ero asiakkaiden tyypeissä, joiden kanssa he ovat työskennelleet", Board sanoi. 4. Mitkä ovat teidän ulkopuolisia intressejäsi? Muista, että tämä suhde ei ole vain dollareista ja sentistä. "Jos sinua neuvotaan, haluat tietää heidät, kuten he ja arvostavat neuvoja", Board sanoi. Kiinnostuksen pyytäminen on tapa oppia tuntemattomasta henkilöstä. Tämä on loppujen lopuksi henkilö, joka voisi jonain päivänä rauhoittaa sinut markkinoiden vapaaseen laskuun tai työpaikan menettämisen jälkeen. Haluat haluta kuulla niitä rauhoittavia sanoja luottamustasi kohtaan ja kenen kanssa klikkaat. "Minulla on ollut aika ajoin asiakkaita, joilla ei ole kovin hyviä huumorintajuuksia", hallituksen mukaan. "Nämä asiakkaat eivät kestä minua pitkään - heidän päätöksensä, ei minun - mutta yleensä he eivät pysy niin kauan, koska ei ole kyseistä yhteyttä." Taloudelliset neuvonantajat todennäköisesti tarkastavat sinut, jos olet hyvä sovitus myös heille. Hallitus on esimerkiksi tavannut potentiaalisia asiakkaita, jotka halusivat hänen harjoittaa kauppaa varastossa koko päivän ajan, mutta hän ei tee sitä. Hän kertoo heille, että he ovat kokopäiväistä työtä itsessään ja että hän haluaa työskennellä pitkällä aikavälillä. Tällaisen konfliktin varhaisen selvittäminen voi johtaa mahdollisiin katastrofeihin. Investointivastaus: Vastauksissasi kysymyksiisi tulisi mennä suunnittelija jatkaa. Etsit henkilöä, jonka neuvot vaikuttavat toimeentuloon. Vuosien mittaan sinun täytyy tuntea olosi mukavaksi paitsi suunnittelijan asiantuntemuksella, mutta myös hänen toimintatapaansa ja sijoitusfilosofiaan.