30 Päivän vuosittainen tuotto-määritelmä ja esimerkki

Mikä se on:

30 päivän vuotuinen tuotto

Kuinka se toimii (esimerkki):

30 päivän vuosittainen korko tuotto on sijoitusrahastoon tavallisesti käytetty tuoton mittari. Se jakautuu jakamalla 30 päivän jakson aikana ansaitun osakekohtaisen sijoitetun pääoman tuotto osakekohtaisella enimmäisostohinnalla kyseisen kauden viimeisenä päivänä seuraavalla kaavalla:

30 päivän vuotuinen vuotuinen tuotto = 2 [ ⁶ -1]

missä:

a = kauden aikana saadut osingot ja korot.

b = tilikauden aikana kertyneet kulut (korvausten ulkopuolella).

c = keskimääräinen päivittäinen lukumäärä osakkeista, jotka olivat oikeutettuja osinkoon.

d = osakkeen enimmäisostohinta kauden viimeisenä päivänä.

Oletetaan, että yhtiön XYZ-rahasto tarvitsee laskea 30 päivän vuotuisen tuotonsa. Jos rahasto kertyi 10.000 dollaria osingoista ja koroista kaudella, merkitsi 5 000 euroa kuluja tilikauden aikana, omisti 100 000 osaketta, joilla oli oikeus saada osinkoa, ja enimmäisostohinta 30 päivän aikana oli 45 dollaria, sitten käyttämällä kaavassa, voimme laskea, että XYZ-rahaston 30 päivän vuotuinen tuotto oli:

Yield = 2 [(($ 10,000 - $ 5,000 / 100,000 x $ 45) +1) ⁶ - 1]

= 0.01337 tai 1.337%

Miksi se koskee:

On tärkeää huomata, että Securities and Exchange Commission (SEC) määrittää tiukasti 30 päivän vuotuisen tuoton kaavan ja käytön. Se sisältää myös tiukat ohjeet korkotulojen laskemisesta, tiettyjen arvopapereiden alennusten tai palkkioiden kirjanpidosta, laskentamenetelmistä ja pimeästä ansiotulosta, jotka vaikuttavat laskelmiin.

30 päivän vuotuinen tuotto antaa sijoittajille mahdollisuuden vertailla niiden korkoja tai rahasto-osuuksia. Toimenpide kertoo sijoittajille, mitä rahasto tuottaa vuodessa, mikäli se jatkaa nykyisellä tulopolullaan. Ilman tätä ja muita standardoituja tietoja rahoituslaitokset voisivat manipuloida tuotto-laskelmiaan.