3 Sijoitusvirheitä, jotka sinun on korjattava juuri nyt

Sijoittaminen vie aina riskin. Mutta jopa älykkäin sijoittajat voivat vähentää huomattavasti altistumistaan ​​tarpeettomiin tappioihin välttämällä joitain yleisimpiä sijoitusvirheitä.

Heitä ei ole vaikea ymmärtää eikä niitä ole vaikea korjata. Mutta on tärkeää, että sijoittajat ovat tietoisia näistä asioista juuri nyt - ennen kuin he joutuvat maksamaan niistä kalliiksi.

Markkinoilla on kuitenkin riittävä riski. Sijoittajina viimeinen asia, mitä meidän on tehtävä, on ottaa käyttöön enemmän tekemällä yksi näistä vältettävissä olevista virheistä.

1. Rahaa käteisellä, kun tarvitset sitä vähiten

Tavallisin virhe, jonka älykkäät sijoittajat tavallisesti tekevät, on käydä rahaa väärään aikaan.

Sijoittajina meidät on uskottu, että maksimoidaksemme tuottoamme meidän on oltava jokaisen pennin salkkumme aktiivisesti meille. Jos me emme ole täysin investoineet, me ymmärrämme sen olevan tehoton tai liian varovainen.

Sijoittajaasiakkaita, jotka myyvät sinut lähes kaikki - varastot, joukkovelkakirjat, kiinteistöt, kulta, strukturoidut tuotteet ja elinkorot. Mutta et löydä monia, jotka puhuvat rahojen eduista. Se on luultavasti siksi, että he eivät tee käteisvaroja.

Kulta menestyi hyvin viimeaikaisen markkinoiden laskusuhdanteen aikana. Mutta arvaa mitä? Niin teki rahaa. Tein rahaa käteeni. Lisäsin kassan asemaa lähellä markkinoiden huippua vuonna 2007. Olinko nero? Ei. Olen juuri ratsastanut tätä rodeota kauan.

Cash antoi minulle nukkua yöllä. Se antoi myös minun hakea myyntikohteita markkinoiden pohjalla ilman, että minun pitäisi myydä muita tehtäviä tappiollisesti.

Rahat eivät ole vihollisia. Se on ystäväsi. Ja aika ajatella rahaa on, kun asiat menevät hyvin - ei sen jälkeen, kun pohja putoaa. Mitä parempia asioita saat, sitä enemmän haluat ajatella rahaa.

2. Pysäytä suojaamasta huonoa riskiä rajoittamalla ylösalaisuutesi potentiaalia

Mark Twain kerran sanoi: "Kissa istuu kuumalla liesipeitolla, mutta ei istua kuumalla uunin kannella, mutta ei istu kylmällä liesi kansi. "

Lähes kaikki, jotka olivat markkinoilla viiden viime vuoden aikana, poltettiin. Hopea vuoraus on se, että jos emme tiedä, millainen suvaitsevaisuus riski on, me nyt.

Mutta tämä ilmoitus paljasti joitain sijoittajia. He vetäytyivät markkinoilta. Ja valitettavasti he jättivät suuren osan elpymisestä.

Jos poltat, se ei tarkoita että sinun on pysyttävä poissa kammiosta. Sinun on vain kehitettävä keinoja mitata suvaitsevaisuutta lämmön ja uunin lämpötilan suhteen. En tehnyt suuria muutoksia investoinneihini. Tein kuitenkin muutoksen, miten hoidan näitä investointeja.

Vain siksi, että olin herkempi riski kuin luulin, en siirtänyt kaikkia rahaa joukkovelkakirjoihin tai CD-levyihin (vaikka en omista minua molemmat).

Olin osake Olin Corporation (NYSE: OLN) osakkeita 12,92 dollaria osakkeelle, kun ostin myyntivoittoja ja vähennettiin tappiot riskialttiimmilla varoilla. Kuukauden varastossa. Tuolloin noin kaksi kolmasosaa Olinin tuloista tuli kemikaaleista, joten se oli hyvin epävakaa. Olinin tulojen jäljelle jäävä kolmas oli kuitenkin ammusten myyntiä. Ammattilaiset olivat tuolloin tiukassa toimituksessa - useimmat kaupat käyttivät raaka-aineita vain pienen varastojen säilyttämiseksi hyllyille.

Olin alaspäin 11,4 prosentilla OLN: stä heinäkuussa 2009 ja asettelin stop-tappion suojaamaan potentiaalia vastaan 17% menetys. Varasto kiihtyi ja lopetan stop-tappion 20 prosentin voiton suojaamiseksi. Kun varasto jatkoi kiihtymistään, jatkoin pysähtyä pysähtymään.

Olin viimeinkin pysähtynyt Olinin asemaani 19,62 dollaria osakkeelta toukokuussa 2010. Osinkoja sisältäen minulla oli kokonaistuotto 58,0%.

Vaikka saatat olla herkempi riskiin kuin kerran olet ajatellut, sinun ei tarvitse uhrata yläpuolella olevaa potentiaalia. Opi hallitsemaan riskialttiiden varojen riskejä yksinkertaisilla työkaluilla, joita lähes kaikki välityspalvelut tarjoavat.

3. Älä investoi siihen, mitä tiedät parhaiten

Peter Lynchista tuli Superstar, joka hallinnoi Fidelity Investmentin Magellan Fundia. Vuosina 1977-1990 rahasto palautti keskimäärin 29,2% vuosittain hänen kelloaan. Yksi kuuluisista sijoitusperiaatteista oli "panostaa siihen, mitä tiedät." Mutta tämä voi johtaa toiseen yleiseen, mutta kalliiseen virheeseen.

Tutkimus on päätynyt siihen, että panos parhaiten tunnetuksi ei ole niin hieno ajatus.

Äskettäinen tutkimus tarkasteli kymmenen vuotta varastossa tapahtumatietoja, se sijoittajien työpaikoilla. Odotus oli, että yksilöiden investoinnit toimialoihin, joissa he työskentelivät, saisivat ylittää markkinat. Loppujen lopuksi heillä oli paremmat mahdollisuudet saada tietoa ja he voisivat ymmärtää paremmin näiden tietojen merkitystä.

Mutta tietoja ei näyttänyt.

Sen sijaan kaikki tutkimuksen arviot osoittivat, että jos sijoittajat panostavat varoja omalla toimialallaan he alhaisemmat markkinat.

On vaikea olla objektiivinen omasta osaamisalueestamme. Ohjelmistokehittäjä voi todella pumpata uudesta sovelluksesta, jota hän työskentelee. Ehkä kilpailijalla on parempaa tuotetta odottamassa siipiä. Tai vaikka uusi sovellus olisi menestyksekäs, yrityksen koko tuotevalikoima saattaa olla paineita.

Joskus jopa tietäen, että yrityksesi tappelee kilpailua, se ei riitä. Toimialat ovat suhdanneherkkiä, ja jopa ylhäältä tulevat koirat voivat jäädä alaspäin.

Viimeinen asia, jonka haluat tehdä, on sijoittaa yksinomaan siihen, mitä tiedät tai missä työskentelet. Huonoimpana esimerkkinä monet Enronin työntekijät olivat kaikki sijoitusmuniinsa energiayhtiö korissa, kun yhtiö joutui konkurssiin vuonna 2001.

Muista tietää kaikki mahdolliset investoinnit ennen kuin teet sen, vaikka se olisikin

Investointivastaus : Kuukauden kuukausitiedotteessa vietän kuukausittain yhden mahdollisuuden, joka uskoakseni ylittää markkinat.

Mutta se ei ole kaikki, mitä teen. Varmistan myös, että minulla on sopiva rahamäärä salassani. Käytän kaupankäyntityökaluja riskialttiimpien omaisuuteni hallintaan. Yritän olla erityisen skeptinen hyvin tunnetuista teollisuudenaloista.

Tällä tavalla en koskaan viettää unettomia yötä huolestuttavana investoinnissa.